Клиенту из группы низкого риска нельзя будет отказать в переводе денег российскому юрлицу или ИП из той же группы. Это затронет переводы:
- денег - на счет, вклад или депозит в отечественном банке;
- электронных денег - в корпоративный кошелек получателя в российском банке.
Однако если банк посчитает операции подозрительными, он сможет отказать в переводе и должен будет изменить группу риска клиента.
В отношении клиента из средней или высокой группы риска банк сможет:
- отказаться открыть счет, вклад или депозит, если есть подозрения;
- расторгнуть договор счета (вклада, депозита), если за год приняли минимум 2 решения об отказе провести операцию.
Если кредитная организация применяет информацию ЦБ РФ о распределении клиентов по группам и согласна, что уровень риска клиента высокий, ей запретят, например:
- списывать деньги этого клиента, в т.ч. электронные;
- переводить его средства через систему быстрых платежей (https://sbp.nspk.ru/);
- отдавать или перечислять остаток при закрытии счета, вклада или депозита;
- давать возможность использовать электронное средство платежа.
Из этого правила есть ряд исключений. Они касаются уплаты налогов, перечисления зарплаты тем, кто ее получал еще до того, как клиента отнесли к группе высокого риска и т.п.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей