7. Противодействие недобросовестным практикам, профилактика и пресечение правонарушений

Важнейшим направлением деятельности Банка России на период реализации Основных направлений является формирование доверительной среды финансового рынка за счет противодействия недобросовестным практикам, профилактики и пресечения правонарушений.

В ходе исполнения Основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на период 2016 - 2018 годов Банком России были расширены требования к деловой репутации членов органов управления и сотрудников финансовых организаций <32>. В период 2019 - 2021 годов Банк России планирует расширение использования института деловой репутации в регулировании финансовых организаций и публичных компаний, повышение персональной ответственности руководителей финансовых организаций, в том числе за искажение финансовой отчетности публичных компаний. Принимаемые меры будут также направлены на предотвращение вхождения в состав органов управления недобросовестных лиц.

--------------------------------

<32> Принят Федеральный закон от 29.07.2017 N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций".

С вопросами управления в финансовых организациях связаны проблемы управления конфликтами интересов и их раскрытия. Данные вопросы особенно важны для деятельности организаций, оказывающих агентские и схожие с ними услуги (например, инвестиционных советников, брокеров, специализированных депозитариев). Банк России рассматривает возможность введения требования об исключении, а при невозможности исключения - о раскрытии конфликтов интересов, которые могут нанести убытки клиентам, а также введения запрета на конкретные виды невыгодных для клиентов практик, связанных с конфликтами интересов.

В 2019 - 2021 годах важным направлением является развитие инструментария по выявлению недобросовестного поведения и обеспечению неотвратимости наказания: дальнейшее внедрение технологий автоматизированного мониторинга финансового рынка (включая инструменты Big Data), развитие Ситуационного центра мониторинга биржевых торгов, внедрение механизма статистической экспертизы, в том числе с применением стохастического аппарата.

Планируется внедрение и расширение сфер применения профессионального суждения при квалификации действий на финансовом рынке.

Указанные меры позволят ускорить ход расследования правонарушений и будут способствовать привлечению к ответственности более широкого круга лиц, причастных к ним.

Планируется закрепление в законодательстве института сделки с регулятором, предполагающего возможность признания участниками рынка нарушений, связанных с манипулированием рынком и/или неправомерным использованием инсайдерской информации, активного содействия расследованию и компенсации причиненного вреда. В обмен на это санкции, применяемые регулятором к такому нарушителю, могут быть значительно уменьшены.

Для дестимулирования недобросовестного поведения планируется развитие соответствующего регулирования, направленного на наделение Банка России необходимыми полномочиями для сбора доказательной базы, а также рассмотрение целесообразности внедрения института информаторов и модернизация системы мер соразмерного наказания.

Неотъемлемой частью развития системы дестимулирования недобросовестных практик является усиление взаимодействия Банка России с правоохранительными органами и органами исполнительной власти, СРО и общественными организациями. В связи с этим запланировано проведение совместных тематических учебных мероприятий и круглых столов по обмену опытом.

Банк России при реализации указанных мер планирует осуществлять свою деятельность согласно принципам понятности, прозрачности и предсказуемости своих действий. Для этого Банк России в том числе планирует активно развивать диалог с участниками финансового рынка по вопросам определения добросовестного поведения в целях разработки соответствующего общерыночного кодекса.

Особое внимание уделяется международному взаимодействию, в том числе для целей трансграничного применения мер. Для развития данного направления Банк России планирует изучить возможности и условия присоединения к Расширенному многостороннему меморандуму о взаимопонимании по вопросам консультаций, сотрудничества и обмена информацией Международной организации комиссий по ценным бумагам.