Глава 3. Оценка организации ВПОДК, системы управления рисками, процедур управления капиталом и результатов выполнения ВПОДК

3.1. Оценка организации ВПОДК кредитной организации (ВПОДК группы) осуществляется по результатам оценки показателя организации ВПОДК (ПО) на основании оценки ответов на вопросы, приведенные в приложении 1 к настоящему Указанию.

3.2. Оценка системы управления рисками кредитной организации (банковской группы) осуществляется по результатам оценки показателя организации системы управления рисками (ПУР) на основании оценки ответов на вопросы, приведенные в приложении 2 к настоящему Указанию.

3.3. Оценка процедур управления капиталом кредитной организации (банковской группы) осуществляется по результатам оценки показателя организации процедур управления капиталом (ППК) на основании оценки ответов на вопросы, приведенные в приложении 3 к настоящему Указанию.

3.4. Оценка результатов выполнения ВПОДК кредитной организацией (банковской группой) осуществляется по результатам оценки показателя результатов выполнения ВПОДК (ПР) на основании оценки ответов на вопросы, приведенные в приложении 4 к настоящему Указанию.

3.5. Оценка ответов на вопросы, приведенные в приложениях 1 - 4 к настоящему Указанию, производится путем присвоения им значений по четырехбалльной шкале:

равное 1 - "да" ("постоянно", "всегда", "в полном объеме");

равное 2 - "в основном" ("как правило", "достаточно полно");

равное 3 - "частично" ("отчасти да", "в некоторых случаях", "недостаточно полно");

равное 4 - "нет" ("никогда", "ни в каких случаях").

3.6. Показатели ПО, ПУР, ППК, ПР представляют собой средние взвешенные значения оценок ответов на вопросы, приведенные в приложениях 1 - 4 к настоящему Указанию, и рассчитываются по следующей формуле:

,

где:

балл_i - оценка от 1 до 4 ответа на соответствующий вопрос, приведенный в приложениях 1 - 4 к настоящему Указанию (балльная оценка);

вес_i - оценка по шкале относительной значимости от 1 до 3 ответа на соответствующий вопрос, приведенный в приложениях 1 - 4 к настоящему Указанию (весовая оценка);

n - количество вопросов в приложениях 1 - 4 к настоящему Указанию.

Весовая оценка ответов на вопросы для определения ПО, ПУР, ППК, ПР приведена в приложениях 1 - 4 к настоящему Указанию.

3.7. Значения ПО, ПУР, ППК, ПР являются целыми числами. В случае если дробная часть показателя имеет значение меньше 0,35, ему присваивается значение, равное его целой части. В иных случаях показатель принимается равным его целой части, увеличенной на 1.

3.8. Полученный результат характеризует ПО, ПУР, ППК, ПР следующим образом:

равный 1 - "хорошее";

равный 2 - "удовлетворительное";

равный 3 - "сомнительное";

равный 4 - "неудовлетворительное".