3. Правила направления Банком России ведомости банковского контроля по контракту (кредитному договору) по запросу уполномоченного банка

3.1. Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банк России (далее - ДФМиВК) осуществляет обработку сводных архивных территориальных учреждений Банка России, полученных в соответствии с пунктом 2.7 настоящего документа, не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения.

Квитанции о непринятии архивных файлов запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), полученных ДФМиВК в составе сводного архивного файла территориального учреждения Банка России, формируются ДФМиВК в виде файла формата XML в кодировке Windows (кодовая страница 1251) и снабжаются КА Банка России.

Квитанция о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) формируется, в случае если процедура проверки наименования архивного файла запросов на соответствие структуре наименования, приведенной в подпункте 2.2 пункта 2 настоящего документа, и (или) процедура аутентификации (проверка подлинности и целостности) архивного файла запросов дали отрицательный результат, и (или) невозможна его разархивация.

3.1.1 Наименование квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) формируется из наименования (без расширения) архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) путем добавления символа "ERR" в начало наименования файла:

ERRUKVBK_nReg_nnnF_ggmmdd_nnn.xml,

где:

ERR - идентификатор квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка);

UKVBK_nReg_nnnF_ggmmdd_nnn - наименование (без расширения) архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) в соответствии с подпунктом 2.2.1 пункта 2.2 настоящего документа.

3.1.2. Структура и состав квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

3.1.2.1. Структура и формат квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

3.1.2.2. Состав квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) (справочник элементов данных).

<REGN> - регистрационный номер уполномоченного банка в соответствии с КГРКО, сформировавшего архивный файл (с лидирующими нулями - 4 знака);

<FILB> - порядковый номер филиала уполномоченного банка в соответствии с КГРКО, сформировавшего архивный файл (с лидирующими нулями - 4 знака). В случае если архивный файл сформирован уполномоченным банком - принимает значение "0000";

<ARH> - наименование архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка);

<SIZE_ARH> - размер архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), в байтах;

<DATE_ARH> - дата формирования архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) [дд/мм/гггг];

<TIME_ARH> - время формирования архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) [чч:мм:сс];

<KOD_ERR> - код ошибки;

<NAM_ERR> - описание ошибки;

<DATE_KVIT> - дата формирования квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) [дд/мм/гггг];

<TIME_KVIT> - время формирования квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) [чч:мм:сс];

<OPER> - идентификатор оператора;

<CONTACT_INFO> - контактная информация оператора.

Коды (<KOD_ERR>) и описание (<NAM_ERR>) ошибок при обработке архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка):

01 - структура наименования архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не соответствует структуре, приведенной в подпункте 2.2.1 пункта 2.2 настоящего документа;

02 - архивный файл запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не снабжен КА;

03 - идентификатор КА отсутствует в справочнике;

04 - архивный файл запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не разархивируется;

05 - архивный файл запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) не содержит файлы формата xml.

Все элементы справочника должны присутствовать в электронном документе. В электронном документе недопустимы непреобразованные символы, зарезервированные в XML как специальные, знаки меньше (<), больше (>), амперсанд (&), одинарные кавычки ('), двойные кавычки ("). Преобразование указанных символов в электронном документе должно осуществляться в соответствии с правилами синтаксиса XML формата.

Комментарии (<!--......-->) могут присутствовать в электронном документе, но не являются обязательными.

Информационная часть включает блоки "результаты обработки" и "характеристики ошибок". Блок "характеристики ошибок" повторяется столько раз, сколько ошибок было обнаружено при обработке архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).

3.2. По результатам обработки каждого запроса ведомости банковского контроля, поступившего в ДФМиВК в составе архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), направляется ведомость банковского контроля, указанная в запросе, при ее наличии в Банке России <15>, или формируется и направляется уведомление о невозможности направления ведомости банковского контроля, указанной в запросе.

--------------------------------

<15> Ведомости банковского контроля по контрактам (кредитным договорам) передаются в Банк России уполномоченными банками (филиалами уполномоченных банков) в соответствии с Указанием Банка России от 24.11.2016 N 4212-У "О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации".

3.2.1. Ведомость банковского контроля направляется в виде электронного документа в соответствии со структурой и форматами, приведенными в пункте 1 настоящего документа, снабженного КА Банка России и зашифрованного с использованием ключа шифрования, применяемого в соответствии с процедурой обеспечения информационной безопасности при использовании СКЗИ, приведенной в пункте 4 настоящего документа.

3.2.2. Уведомление о невозможности направления ведомости банковского контроля формируется в случае:

- отсутствия в Банке России ведомости банковского контроля, указанной в запросе уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка);

- возникновения ошибок при обработке запроса ведомости банковского контроля:

несоответствия наименования запроса ведомости банковского контроля структуре наименования, приведенной в подпункте 2.1.1 пункта 2.1 настоящего документа;

невозможности расшифрования запроса ведомости банковского контроля;

некорректности КА уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка);

несоответствия форматов и структуры запросов ведомости банковского контроля форматам и структуре, приведенным в подпункте 2.1.2. пункта 2.1 настоящего документа;

полного или частичного отсутствия в запросе ведомости банковского контроля сведений, наличие которых предусмотрено форматами и структурой, приведенными в подпункте 2.1.2. пункта 2.1 настоящего документа.

Уведомление о невозможности направления ведомости банковского контроля формируется в виде файла формата XML в кодировке Windows (кодовая страница 1251) и снабжается КА Банка России.

3.2.2.1. Структура наименования уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля.

Наименование уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля формируется из наименования запроса ведомости банковского контроля путем замены первого символа "U" на символ "E".

3.2.2.2. Структура и состав уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля.

3.2.2.2.1. Структура и формат уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля.

3.2.2.2.2. Состав уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля (справочник элементов данных).

<REGN> - регистрационный номер уполномоченного банка в соответствии с КГРКО, сформировавшего запрос ведомости банковского контроля (с лидирующими нулями - 4 знака);

<FILB> - порядковый номер филиала уполномоченного банка в соответствии с КГРКО, сформировавшего запрос ведомости банковского контроля (с лидирующими нулями - 4 знака). В случае если запрос ведомости банковского контроля сформирован уполномоченным банком - принимает значение "0000";

<ES> - наименование файла запроса ведомости банковского контроля;

<SIZE_ES> - размер файла запроса ведомости банковского контроля, в байтах;

<DATE_ES> - дата формирования запроса ведомости банковского контроля [дд/мм/гггг];

<TIME_ES> - время формирования запроса ведомости банковского контроля [чч:мм:сс];

<REZ_ES> - результат обработки запроса ведомости банковского контроля:

1 - ведомость банковского контроля отсутствует в Банке России;

2 - ошибки при обработке запроса ведомости банковского контроля;

<KOD_ERR> - код ошибки;

<NAM_ERR> - описание ошибки;

<DATE_KVIT> - дата формирования уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля [дд/мм/гггг];

<TIME_KVIT> - время формирования уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля [чч:мм:сс];

<OPER> - идентификатор оператора;

<CONTACT_INFO> - контактная информация оператора.

Все элементы справочника должны присутствовать в электронном документе. В электронном документе недопустимы непреобразованные символы, зарезервированные в XML как специальные, знаки меньше (<), больше (>), амперсанд (&), одинарные кавычки ('), двойные кавычки ("). Преобразование указанных символов в электронном документе должно осуществляться в соответствии с правилами синтаксиса XML формата.

Комментарии (<!-- ...... -->) могут присутствовать в электронном документе, но не являются обязательными.

Информационная часть включает блоки "результаты обработки" и "характеристики ошибок". Блок "характеристики ошибок" повторяется столько раз, сколько ошибок было обнаружено при обработке электронного документа.

3.3. Ведомость банковского контроля, или уведомление о невозможности направления ведомости банковского контроля, или квитанция о непринятии архивного файла запросов уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) направляется ДФМиВК в уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) через территориальное учреждение Банка России, на территории которого он расположен, не позднее второго рабочего дня следующего за днем размещения сводного архивного файла территориального учреждения Банка России, в состав которого входит архивный файл запросов уполномоченного банка (филиала), содержащий соответствующий запрос ведомость банковского контроля, в подразделе информационного сервиса СФР, указанного в пункте 2.7 настоящего документа.

3.4. Из всех ведомостей банковского контроля, уведомлений о невозможности направления ведомостей банковского контроля и (или) квитанций о непринятии архивного файла запросов, сформированных в течение рабочего дня и адресованных одному и тому же уполномоченному банку (филиалу уполномоченного банка), ДФМиВК формируется с помощью программы-архиватора ARJ32 архивный файл ДФМиВК, наименование которого имеет следующую структуру:

DFMVKUK_nReg_nnnF_ggmmdd_nnn.arj,

где:

DFMVKUK - идентификатор архивного файла ДФМиВК;

nReg - регистрационный номер уполномоченного банка в соответствии с КГРКО (с лидирующими нулями - 4 знака), которому адресов архивный файл ДФМиВК;

nnnF - порядковый номер филиала уполномоченного банка в соответствии с КГРКО (с лидирующими нулями - 4 знака), которому адресован архивный файл ДФМиВК. В случае если архивный файл ДФМиВК адресован уполномоченному банку, - принимает значение "0000";

ggmmdd - дата формирования архивного файла ДФМиВК (год (2 знака), месяц, день);

nnn - порядковый номер архивного файла ДФМиВК, сформированного в течение дня (3 символа) для уполномоченного банка (филиала), регистрационный номер (порядковый номер) которого указан в наименовании архивного файла, нумерация начинается с 001.

Объем архивного файла ДФМиВК не должен превышать 5 Мбайт. В случае превышении указанного объема рекомендуется формировать следующий архивный файл.

3.5. Из архивных файлов ДФМиВК, указанных в пункте 3.4 настоящего документа и адресованных уполномоченным банкам (филиалам уполномоченных банков), расположенным на территории, подведомственной одному и тому же территориальному учреждению Банка России, ДФМиВК формируется с помощью программы-архиватора ARJ32 сводный архивный файл ДФМиВК и размещается в подразделе информационного сервиса СФР:

GUVR-OUT\STAT\UKVBK_OUT\MS<mm>_<gg> (где <mm> - месяца; <gg> - год (2 знака)).

Наименование сводного архивного файла ДФМиВК имеет следующую структуру:

Dtummddn.arj,

где:

D - идентификатор сводного архивного файла ДФМиВК;

tu - код территориального учреждения Банка России по ОКАТО (первые два символа), которому адресован сводный архивный файл ДФМиВК;

mmdd - дата формирования сводного архивного файла ДФМиВК (месяц, день);

n - порядковый номер сводного архивного файла ДФМиВК, сформированного в течение рабочего дня для территориального учреждения Банка России, код по ОКАТО которого указан в наименовании сводного архивного файла.

3.6. Территориальным учреждением Банка России с помощью программы-архиватора ARJ32 производится разархивация сводных архивных файлов ДФМиВК. Полученные в результате разархивации архивные файлы ДФМиВК направляются соответственно в уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков), расположенные на территории, подведомственной этому территориальному учреждению Банка России, которым они адресованы, не позднее рабочего дня следующего за днем размещения сводных архивных файлов ДФМиВК в подразделе информационного сервиса СФР, указанного в пункте 3.5 настоящего документа.

3.7. В случае получения в составе архивного файла ДФМиВК квитанции о непринятии архивного файла запросов уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) не позднее следующего рабочего дня после дня получения квитанции о непринятии архивного файла запросов повторно направляет запросы ведомости банковского контроля, содержавшиеся в непринятом архивном файле, в соответствии с правилами, приведенными в пункте 2 настоящего документа.

3.8. В случае получения в составе архивного файла ДФМиВК уведомления о невозможности направления ведомости банковского контроля, которое содержит указание на несоответствие форматов и структуры запроса ведомости банковского контроля требованиям, установленным в пункте 2.1 настоящего документа, уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) устраняется причина несоответствия и повторно направляется запрос ведомость банковского контроля в соответствии с правилами, приведенными в пункте 2 настоящего документа, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного уведомления.