Глава 3. Установление правового статуса предмета залога

3.1. Установление Банком России правового статуса предмета залога осуществляется посредством:

определения прав кредитной организации на предмет залога;

определения правовых препятствий для реализации предмета залога;

определения оборотоспособности предмета залога.

3.2. Определение Банком России прав кредитной организации на предмет залога осуществляется посредством:

установления права залогодателя передавать предмет залога в залог кредитной организации;

определения необходимости получения согласия или разрешения другого лица либо уполномоченного органа на передачу залогодателем предмета залога в залог в случаях, предусмотренных федеральными законами или договором, и подтверждения соблюдения сторонами залоговых отношений указанного требования (при наличии);

установления основания возникновения залога;

определения момента возникновения залога;

анализа формы и условий договора залога, а также требований, предъявляемых к нему;

определения необходимости государственной регистрации или учета залога и установления факта соблюдения сторонами залоговых отношений требований законодательства Российской Федерации к государственной регистрации или учету залога.

3.2.1. Установление Банком России права залогодателя передавать предмет залога в залог кредитной организации осуществляется на основании правоустанавливающих документов и иной информации о предмете залога.

3.2.2. Определение Банком России необходимости получения согласия или разрешения другого лица либо уполномоченного органа на передачу залогодателем предмета залога в залог и подтверждение соблюдения сторонами залоговых отношений указанного требования (при наличии) осуществляется на основании анализа информации о предмете залога, о залогодателе и требований законодательства Российской Федерации.

3.2.3. Установление Банком России основания возникновения залога осуществляется посредством подтверждения факта:

заключения договора залога

либо наступления обстоятельства, указанного в законе.

3.2.4. Определение Банком России момента возникновения залога осуществляется посредством анализа договора залога либо требований законодательства Российской Федерации, предусматривающих возникновение залога.

3.2.5. В результате анализа формы и условий договора залога, а также требований, предъявляемых к нему, Банком России устанавливаются сведения:

о форме договора залога (за исключением случаев возникновения залога в силу закона) и о соблюдении сторонами залоговых отношений требований законодательства Российской Федерации к форме договора залога (при наличии), в том числе к нотариальному удостоверению договора залога в случаях, установленных федеральными законами;

о наличии (отсутствии) в договоре залога условий, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также условия о сроке действия договора залога.

3.2.6. Установление Банком России факта соблюдения сторонами залоговых отношений требований законодательства Российской Федерации к государственной регистрации или учету залога осуществляется путем сопоставления имеющейся информации о предмете залога с требованиями законодательства Российской Федерации на основании следующей информации в зависимости от вида имущества:

здания, сооружения, помещения, объекты незавершенного строительства, земельные участки, права (требования) на недвижимое имущество - выписки из Единого государственного реестра недвижимости;

подлежащие государственной регистрации воздушные суда - выписки из Единого государственного реестра прав на воздушные суда и сделок с ними;

подлежащие государственной регистрации морские суда, суда внутреннего плавания, суда смешанного (река - море) плавания - выписки из соответствующего реестра судов Российской Федерации;

бездокументарные ценные бумаги - выписки по лицевому счету (счету депо) владельца бездокументарных ценных бумаг, открытому держателем реестра или депозитарием;

документарные ценные бумаги - копии указанных в настоящем абзаце ценных бумаг;

иное движимое имущество - выписки из реестра уведомлений о залоге движимого имущества, который ведется в порядке, установленном законодательством Российской Федерации о нотариате (в случае если залог учтен путем регистрации нотариусом).

3.3. Определение Банком России правовых препятствий для реализации предмета залога осуществляется на основании анализа информации о предмете залога посредством:

установления предшествующих и последующих залогов в отношении предмета залога, созалогодержателей, а также старшинства прав залогодержателей;

установления, является ли предмет залога неделимым (делимым);

установления наличия судебных разбирательств, участником которых является залогодатель или организация, чьи акции, паи переданы в залог, в том числе наличия имущественного спора, связанного с предметом залога;

установления факта применения в отношении залогодателя или организации, чьи акции, паи переданы в залог, процедур, предусмотренных Федеральным законом от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2004, N 35, ст. 3607; 2005, N 1, ст. 18, ст. 46; N 44, ст. 4471; 2006, N 30, ст. 3292; N 52, ст. 5497; 2007, N 7, ст. 834; N 18, ст. 2117; N 30, ст. 3754; N 41, ст. 4845; N 49, ст. 6079; 2008, N 30, ст. 3616; N 49, ст. 5748; 2009, N 1, ст. 4, ст. 14; N 18, ст. 2153; N 29, ст. 3632; N 51, ст. 6160; N 52, ст. 6450; 2010, N 17, ст. 1988; N 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, N 1, ст. 41; N 7, ст. 905; N 19, ст. 2708; N 27, ст. 3880; N 29, ст. 4301; N 30, ст. 4576; N 48, ст. 6728; N 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; N 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, N 31, ст. 4333; N 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, N 23, ст. 2871; N 26, ст. 3207; N 27, ст. 3477, ст. 3481; N 30, ст. 4084; N 51, ст. 6699; N 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, N 11, ст. 1095, ст. 1098; N 30, ст. 4217; N 49, ст. 6914; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 10, ст. 11, ст. 29, ст. 35; N 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; N 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, N 1, ст. 11, ст. 27, ст. 29; N 23, ст. 3296; N 26, ст. 3891; N 27, ст. 4225, ст. 4237, ст. 4293) (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)").

3.3.1. Установление Банком России предшествующих и последующих залогов в отношении предмета залога, созалогодержателей, а также старшинства прав залогодержателей осуществляется на основании:

соглашения между залогодержателями или между залогодержателем (залогодержателями) и залогодателем (при наличии);

сведений о предшествующих и последующих залогах имущества, представленных кредитной организации залогодателем (при наличии);

договоров залога (предшествующих и последующих) (при наличии);

иной информации о предмете залога.

3.3.2. Установление, является ли предмет залога неделимым (делимым), осуществляется Банком России посредством анализа информации о предмете залога.

3.3.3. Установление Банком России наличия судебных разбирательств, участником которых является залогодатель или организация, чьи акции, паи переданы в залог, в том числе наличия имущественного спора, связанного с предметом залога, осуществляется на основании информации, размещенной на официальных сайтах судов Российской Федерации, третейских судов, международных коммерческих арбитражей в сети "Интернет".

3.3.4. Установление Банком России факта применения в отношении залогодателя или организации, чьи акции, паи переданы в залог, процедур, предусмотренных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)", осуществляется на основании информации, содержащейся в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

3.4. Определение Банком России оборотоспособности предмета залога осуществляется посредством установления факта отнесения предмета залога к объектам гражданских прав, не ограниченным в обороте или ограниченным в обороте, в том числе совершение сделок с которыми допускается по специальному разрешению, либо которые могут принадлежать лишь определенным участникам оборота либо не могут отчуждаться или иными способами переходить от одного лица к другому.

3.5. Установление правового статуса предмета залога не проводится Банком России и сведения об этом отражаются в залоговом заключении в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению, в случае если:

Банком России не установлено фактическое наличие предмета залога

или у Банка России отсутствует необходимая для установления правового статуса предмета залога информация (в том числе если она не представлена кредитной организацией в Банк России в соответствии с пунктом 1.2 настоящего Положения).