IV. Отнесение организаций к подсекторам финансового сектора

IV.1. К подсектору S121 относится Центральный банк Российской Федерации, действующий на основании Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 10.07.2002 N 86-ФЗ.

IV.2. В подсектора финансового сектора включаются организации, деятельность которых относится к лицензируемым и регистрируемым Банком России видам финансовой деятельности:

- к подсектору S122 "Кредитные организации" относятся организации, включенные на дату составления Перечня в Книгу государственной регистрации кредитных организаций;

- к подсектору S124 "Инвестиционные фонды" относятся акционерные инвестиционные фонды и паевые инвестиционные фонды. Источником информации являются Реестр лицензий акционерных инвестиционных фондов и Реестр паевых инвестиционных фондов. В связи с тем, что паевые инвестиционные фонды не являются юридическими лицами (статья 10 Федерального закона от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах"), в целях их идентификации используются ИНН, КПП и ОГРН управляющей компании паевого инвестиционного фонда;

- к подсектору S128 "Страховщики" относятся страховые организации и общества взаимного страхования, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации для осуществления деятельности по страхованию, перестрахованию, взаимному страхованию и получившие лицензии на осуществление соответствующего вида страховой деятельности. Источником информации является Единый государственный реестр субъектов страхового дела;

- к подсектору S129 "Негосударственные пенсионные фонды" относятся организации, исключительной деятельностью которых является негосударственное пенсионное обеспечение, в том числе досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, и обязательное пенсионное страхование. Источником информации являются данные Реестра негосударственных пенсионных фондов;

- к подсектору S125 "Другие финансовые организации" относятся прочие организации, включенные в Перечни и реестры, формируемые Банком России.

IV.3. В подсектор S125 "Другие финансовые организации" на основе данных ЕГРЮЛ также включаются финансовые организации, осуществляющие нелицензируемые и нерегистрируемые виды финансовой деятельности в соответствии с законодательством Российской Федерации и другими регулирующими документами:

- Ипотечные агенты (Федеральный закон "Об ипотечных ценных бумагах" от 13.11.2003 N 152-ФЗ, статья 8);

- Специализированные финансовые общества (Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 N 39-ФЗ с внесенными Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ изменениями, глава 3.1, статья 15.1);

- Специализированные общества проектного финансирования (Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" от 22.04.1996 N 39-ФЗ с внесенными Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ изменениями, глава 3.1, статья 15.1);

- Лизинговые компании (Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ, глава 34, § 6; Федеральный закон от 29.10.1998 N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)", статья 5);

- Организации, осуществляющие факторинговые и форфейтинговые операции (Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ, глава 43, статья 824);

- Организации, осуществляющие деятельность по предоставлению ипотечных займов <4>, включаются в Перечень согласно "Правилам формирования перечня уполномоченных единым институтом развития в жилищной сфере организаций, осуществляющих деятельность по предоставлению ипотечных займов", утвержденным Постановлением Правительства РФ от 16.03.2020 N 291 и в соответствии со стандартами ипотечного кредитования, утвержденным АО "ДОМ.РФ";

--------------------------------

<4> Организации, осуществляющие деятельность по предоставлению ипотечных займов - юридические лица, не являющиеся кредитными организациями, оказывающие комплекс услуг по выдаче, сопровождению и рефинансированию ипотечных кредитов и займов в соответствии со стандартами процедур выдачи, рефинансирования и сопровождения ипотечных кредитов (займов), утвержденных АО "ДОМ.РФ", а также по стандартам других операторов вторичного рынка ипотечного жилищного кредитования.

- Организации, осуществляющие инвестиционную деятельность в соответствии с Федеральным законом от 25.02.1999 N 39-ФЗ "Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений".

IV.4. В Перечень включены также холдинговые компании финансовых организаций и другие финансовые организации, основным видом деятельности которых по данным Статрегистра является код общероссийского классификатора видов экономической деятельности (ОКВЭД 2 <5>) раздела K "Деятельность финансовая и страховая".

--------------------------------

<5> Общероссийский классификатор видов экономической деятельности ОК 029-2014 (КДЕС Ред. 2) утвержден Приказом Росстандарта от 31.01.2014 N 14-ст (ред. 12.02.2020).

По мере совершенствования административных источников и появления новых данных, а также в процессе взаимодействия с отчитывающимися организациями состав и подходы к включению организаций в Перечень могут уточняться.