1. Управление информационными потоками

1.1. Настоящими Указаниями устанавливаются общие правила обращения и использования служебной информации служащими кредитной организации при осуществлении ими операций кредитной организации на финансовом рынке с целью предотвращения конфликтов интересов, которые могут возникнуть при этом.

1.2. Сотрудники подразделений кредитной организации, задействованных в проведении, оформлении и учете операций кредитной организации на финансовом рынке, располагающие служебной информацией, не имеют права использовать эту информацию для заключения сделок, а также передавать служебную информацию для заключения сделок третьими лицами.

Для целей настоящих Указаний служебной информацией признается любая информация, имеющаяся в распоряжении кредитной организации, не являющаяся общедоступной и содержащая сведения о кредитной организации и выпущенных его ценных бумагах, а также информация об операциях кредитной организации и ее клиентов на финансовых рынках, которая ставит лиц, обладающих такой информацией в силу своего служебного положения, трудовых обязанностей или договора, заключенного с клиентом, в преимущественное положение по сравнению с другими субъектами финансового рынка.

За нарушение данного требования сотрудники кредитной организации, а также сама кредитная организация несут ответственность в соответствии с действующим законодательством.

1.3. Конфликт интересов при проведении кредитной организацией операций на финансовом рынке может возникнуть между кредитной организацией, ее сотрудниками, клиентами и другими лицами.

При разрешении конфликта интересов кредитная организация должна соблюдать приоритет интересов клиентов кредитной организации над своими собственными интересами и интересами своих сотрудников.

1.4. Каждый сотрудник кредитной организации при осуществлении операций кредитной организации на финансовом рынке обязан:

- ставить интересы клиентов кредитной организации и самой кредитной организации выше собственных и избегать заключения любых сделок, в совершении которых он может быть признан заинтересованным лицом, которые могут отрицательно повлиять на интересы клиентов или самой кредитной организации;

- доводить до сведения своего непосредственного руководства и службы внутреннего контроля информацию:

- о юридических лицах, в которых он владеет самостоятельно или в группе лиц 20 или более процентами голосующих акций (долей, паев);

- о юридических лицах, в органах управления которых он занимает должности;

- об известных ему совершаемых или предполагаемых сделках, в которых он может быть признан заинтересованным лицом.

Сотрудникам кредитной организации запрещается без разрешения службы внутреннего контроля выполнять в течение рабочего дня операции на финансовых рынках в своих интересах и за свой счет, т.е. операции, не входящие в круг их служебных обязанностей.

Руководство соответствующих подразделений кредитной организации совместно со службой внутреннего контроля обеспечивает контроль за соблюдением сотрудниками указанных требований и в случае выявления нарушений принимает меры для защиты интересов клиентов кредитной организации и наказания нарушителей.

1.5. Кредитная организация с целью предотвращения конфликта интересов обязана обеспечить защиту от несанкционированного распространения между своими внутренними подразделениями служебной и конфиденциальной информации. С этой целью руководителем кредитной организации, по представлению руководителя службы внутреннего контроля, устанавливаются правила ограничения обмена служебной информацией между подразделениями кредитной организации. Рекомендуются следующие меры по реализации требования ограничения обмена служебной информацией между подразделениями кредитной организации:

- письменное обязательство сотрудников кредитной организации о неразглашении конфиденциальной информации;

- организационно - техническое разделение соответствующих подразделений (в частности, закрытие доступа в компьютерные сети смежным подразделениям);

- создание системы ограничения доступа к информации различного уровня для каждого сотрудника кредитной организации;

- обособленное подчинение функциональных подразделений кредитной организации (подразделений, выполняющих операции на финансовых рынках, проводящих оформление и учет указанных операций);

- территориальная изоляция сотрудников и документов.

Руководители соответствующих подразделений кредитной организации совместно со службой внутреннего контроля должны обеспечить контроль за соблюдением правил разграничения информационных потоков всеми сотрудниками кредитной организации, задействованными в операциях на финансовых рынках.

Передача служебной информации между подразделениями кредитной организации допускается только при наличии необходимости и в установленном порядке - с разрешения руководства подразделения и руководителя службы внутреннего контроля и должна фиксироваться документально.

Факты привлечения сотрудников одного подразделения кредитной организации для временной работы в другом подразделении фиксируются документально с указанием:

- фамилии, имени и отчества привлекаемого сотрудника;

- продолжительности его пребывания в указанном подразделении;

- оснований для пребывания;

- перечня установленных для него ограничений.

Привлекаемые сотрудники обязаны соблюдать конфиденциальность полученной информации.

1.6. Кредитная организация и ее сотрудники обязаны соблюдать требования к рекламодателям, являющимся профессиональными участниками рынка ценных бумаг. Кредитной организации запрещается:

- указывать в рекламе недостоверную информацию о своей деятельности и о видах и характеристиках ценных бумаг, предлагаемых к покупке / продаже либо другим сделкам с ними и условия этих сделок, и другую информацию, направленную на обман или введение в заблуждение владельцев и других участников рынка ценных бумаг;

- указывать в рекламе предполагаемый размер доходов по ценным бумагам и прогнозы роста их курсовой стоимости;

- использовать рекламу в целях недобросовестной конкуренции путем указания на действительные либо мнимые недостатки профессиональных участников рынка ценных бумаг, занимающихся аналогичной деятельностью, или эмитентов, выпускающих аналогичные ценные бумаги.

Нарушением признается действие, совершенное в такой форме, которая способствует созданию неправильного или вводящего в заблуждение представления о рыночной ситуации, ценах и условиях инвестиционных операций и имеющее целью склонить другого участника рынка ценных бумаг к принятию конкретного инвестиционного решения.

В целях организации контроля за соблюдением данного требования все рекламные объявления и публикации кредитной организации, касающиеся деятельности на финансовых рынках, подлежат согласованию со службой внутреннего контроля.