ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК

┌───┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ N │ │

│п/п│ │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│1. │Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо│

│ │установленных нормативными правовыми документами), но запрашиваемых в│

│ │соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе│

│ │(в случае, когда клиент выступает в качестве представителя│

│ │юридического или физического лица) либо выгодоприобретателе, а также│

│ │излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в│

│ │отношении осуществляемой операции (сделки) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│2. │Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг│

│ │(тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение│

│ │клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо│

│ │отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода│

│ │услуг │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│3. │Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения│

│ │расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным│

│ │клиентом, или от обычной рыночной практики │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│4. │Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по│

│ │расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в банк-│

│ │нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого│

│ │первоначально поступили средства для проведения данной сделки │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│5. │Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного│

│ │терминала │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│6. │Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, не│

│ │соответствующих установившейся практике │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│7. │Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой│

│ │настаивает клиент │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│8. │Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки)│

│ │непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений,│

│ │особенно касающихся направления движения денежных средств или иного│

│ │имущества │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│9. │Передача клиентом поручения об осуществлении операции через│

│ │представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет│

│ │поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с│

│ │организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным│

│ │имуществом │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│10.│Осуществление операций с использованием дистанционных систем│

│ │обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими│

│ │системами пользуется третье лицо, а не сам клиент │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│11.│Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом сведений,│

│ │неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и│

│ │информации по операции (сделке), представление клиентом информации,│

│ │которую невозможно проверить или данная проверка является слишком│

│ │дорогостоящей │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│12.│Невозможность установления контрагентов клиента │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│13.│Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными│

│ │средствами │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│14.│Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями,│

│ │не обеспеченными активами своих эмитентов │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│15.│Приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный│

│ │расчет │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│16.│Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за│

│ │границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета│

│ │(вклада) из-за границы │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│17.│Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях,│

│ │для расчетов в рамках одного договора │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│18.│Участник операции с денежными средствами или иным имуществом│

│<*>│зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей)│

│ │льготный налоговый режим налогообложения и (или) не│

│ │предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при│

│ │проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в│

│ │банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной│

│ │территории │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│19.│Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или│

│ │возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического│

│ │осуществления операции │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│20.│Существенное отклонение суммы сделки относительно действующих│

│ │рыночных цен, в том числе по настоянию клиента │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│21.│Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием│

│ │расчетных счетов третьих лиц │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│22.│Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за│

│ │неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания│

│ │услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки│

│ │превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров│

│ │(невыполненных работ, неоказанных услуг) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│23.│Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является│

│ │нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту),│

│ │предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)│

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│24.│В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров│

│<*>│(работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в│

│ │пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на│

│ │территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим│

│ │налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и│

│ │предоставления информации при проведении финансовых операций│

│ │(офшорной зоне) │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│25.│Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым│

│ │сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и│

│ │маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной│

│ │деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов│

│ │услуг нематериального характера │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│26.│Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности│

│ │клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации,│

│ │осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│27.│Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного│

│ │экономического смысла или очевидной законной цели │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│28.│Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным│

│ │учредительными документами этой организации │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│29.│Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер│

│ │которых дает основание полагать, что целью их осуществления является│

│ │уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных│

│ │Федеральным законом │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│30.│Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому│

│ │более чем в два раза ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой│

│ │Банком России │

├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│31.│Иные критерии по усмотрению организации │

└───┴─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘