Обзор законопроектов

17 марта 2023 года

ФИНАНСЫ

Проект Федерального закона N 197920-8
"О внесении изменений в Федеральный закон "О национальной платежной системе"
(ред., принятая ГД ФС РФ в I чтении 14.03.2023)

В первом чтении принят законопроект об усилении мер, направленных на предотвращение мошеннических транзакций ("антифрод").

В частности, закрепляется правило о том, что банк должен будет вернуть сумму перевода в полном объеме, если он получил от Банка России информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, но исполнил распоряжение в нарушение требований.

Предлагается обязать не только банк плательщика, но и банк получателя средств осуществлять проверку операций на признаки мошенничества, включая сверку с базой данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.

Кроме того, предлагается предоставить банкам право не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям в течение 2 дней, даже несмотря на согласие клиента, если оператор по переводу денежных средств получил от Банка России информацию о рисках операции без согласия клиента.

Также у банка получателя появится право приостанавливать использование клиентом электронного средства платежа, который находится в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента.

Дополнительно вносятся уточнения в части особенностей операций по переводу денежных средств с использованием платежных карт при проведении кредитными организациями мероприятий по "антифроду", позволяющие не приостанавливать операции без согласия клиента, а осуществлять проверку на признаки операций без согласия клиента на этапе до приема к исполнению распоряжения клиента.