Возврат денежных средств по банковской гарантии

Подборка наиболее важных документов по запросу Возврат денежных средств по банковской гарантии (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика

Определение Верховного Суда РФ от 13.09.2021 N 305-ЭС21-15644 по делу N А40-156841/2020
Требование: О пересмотре в кассационном порядке судебных актов по делу о взыскании выплаты по банковской гарантии, неустойки.
Обжалуемый результат спора: Требование удовлетворено, поскольку указанные гарантом основания для отказа в выплате денежных средств по банковской гарантии являются необоснованными, срок оплаты по банковской гарантии истек, доказательств оплаты гарантом не представлено.
Решение: В передаче дела в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ отказано.
Общество в соответствии с пунктом 7 банковской гарантии направило требование о возврате денежных средств на электронный адрес банка, на которое получило отказ, основанием для отказа явилось представление требования не в форме электронного документа, а в виде скан-копии документа, а также представление обществом платежного документа без отметки банка об исполнении.
Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 16.07.2024 N 13АП-43092/2023, 13АП-2777/2024, 13АП-2778/2024 по делу N А56-40916/2015/суб.
Категория спора: Банкротство организации.
Требования конкурсного управляющего, налогового органа: О привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.
Обстоятельства: Заявители указали, что ответчики подлежат привлечению к субсидиарной ответственности по финансовым обязательствам должника в связи с причинением существенного вреда имущественным правам кредиторов в результате совершения или одобрения фиктивных сделок, непередачей бухгалтерской и иной документации, имущества и материальных активов конкурсному управляющему.
Решение: Удовлетворено в части.
Обязательства по возврату денежных средств в срок, установленный договором банковской гарантии, должник не исполнил, определением арбитражного суда от 05.10.2016 по данному делу о банкротстве требование Банка "Таврический" признано обоснованным и включено в реестр требований кредиторов.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Путеводитель по судебной практике. Подряд. Общие положенияПо условиям пункта 4.4 договора ООО "Новые строительные технологии" предоставлено право при осуществлении расчетов производить удержание 5% денежных средств, подлежащих оплате на основании актов выполненных работ; удержанные в качестве гарантийной суммы денежные средства подлежат возврату, за исключением сумм, потраченных на устранение дефектов, в течение 10 дней после оформления банковской гарантии на сумму гарантийных удержаний, на период гарантийного срока эксплуатации предусмотренного договором. Гарантийный срок определен в пункте 11.1 договора и составляет 24 месяца с даты подписания приемочной комиссией акта приемки законченного строительством объекта.
Статья: Изменения в правилах списания неустоек по госконтрактам
(Кислов С.С.)
("Строительство: бухгалтерский учет и налогообложение", 2022, N 2)
В случае если банк взыскал уплаченную заказчику сумму неустойки с поручителя по банковской гарантии, поручитель вправе требовать от заказчика возврата денежных средств, которые признаются неосновательным обогащением заказчика, уклонившегося от обязанности списания неустойки (Определение ВС РФ от 13.07.2020 N 304-ЭС20-9917 по делу N А75-9616/2019, Постановление АС ЗСО от 13.05.2020 N Ф04-672/2020 по тому же делу).

Нормативные акты

Федеральный закон от 29.12.1994 N 79-ФЗ
(ред. от 04.08.2023)
"О государственном материальном резерве"
8. При заимствовании материальных ценностей из государственного резерва получатель (заемщик) предоставляет обеспечение обязательства по возврату материальных ценностей в государственный резерв в форме банковской гарантии, выданной банком, соответствующим требованиям, установленным Правительством Российской Федерации в соответствии с частью 1 статьи 45 Федерального закона от 5 апреля 2013 года N 44-ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд", или внесения денежных средств на счет федерального органа исполнительной власти, осуществляющего управление государственным резервом, или его территориального органа. Срок действия банковской гарантии должен превышать срок возврата материальных ценностей в государственный резерв не менее чем на два месяца.