Управление рисками и капиталом
Подборка наиболее важных документов по запросу Управление рисками и капиталом (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 "О банках и банковской деятельности"
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 11.1-2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022)Статья 11.1-2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации
Статья: Размещение бюджетных средств на банковских депозитах: некоторые проблемы регулирования
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)В соответствии со статьями 11.1-2 и 24 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация обязана соблюдать требования Банка России к системам управления рисками, капиталом, внутреннего контроля, которые она должна создать в соответствии с характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков. Согласно пункту 1.2 положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения в том числе управления банковскими рисками, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности. Служба внутреннего контроля осуществляет выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный риск). Согласно пункту 1.2 письма Банка России от 24 мая 2005 года N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" одним из внутренних факторов возникновения операционного риска является неэффективность внутреннего контроля. В пункте 3.2 этого письма устанавливается, что выявление операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования кредитной организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, включая анализ отдельных банковских операций и других сделок.
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)В соответствии со статьями 11.1-2 и 24 Закона о банках и банковской деятельности кредитная организация обязана соблюдать требования Банка России к системам управления рисками, капиталом, внутреннего контроля, которые она должна создать в соответствии с характером и масштабом осуществляемых операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков. Согласно пункту 1.2 положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах" внутренний контроль осуществляется в целях обеспечения в том числе управления банковскими рисками, исключения вовлечения кредитной организации и участия ее служащих в осуществлении противоправной деятельности. Служба внутреннего контроля осуществляет выявление комплаенс-риска, то есть риска возникновения у кредитной организации убытков из-за несоблюдения законодательства Российской Федерации, внутренних документов кредитной организации, а также в результате применения санкций и (или) иных мер воздействия со стороны надзорных органов (регуляторный риск). Согласно пункту 1.2 письма Банка России от 24 мая 2005 года N 76-Т "Об организации управления операционным риском в кредитных организациях" одним из внутренних факторов возникновения операционного риска является неэффективность внутреннего контроля. В пункте 3.2 этого письма устанавливается, что выявление операционного риска предполагает анализ всех условий функционирования кредитной организации на предмет наличия или возможности возникновения факторов операционного риска, включая анализ отдельных банковских операций и других сделок.
Нормативные акты
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1
(ред. от 12.12.2023)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 21.01.2024)Статья 11.1-2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации
(ред. от 12.12.2023)
"О банках и банковской деятельности"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 21.01.2024)Статья 11.1-2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля кредитной организации
Указание Банка России от 07.08.2017 N 4482-У
(ред. от 06.10.2023)
"О форме и порядке раскрытия кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом"
(Зарегистрировано в Минюсте России 01.11.2017 N 48769)Зарегистрировано в Минюсте России 1 ноября 2017 г. N 48769
(ред. от 06.10.2023)
"О форме и порядке раскрытия кредитной организацией (головной кредитной организацией банковской группы) информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом"
(Зарегистрировано в Минюсте России 01.11.2017 N 48769)Зарегистрировано в Минюсте России 1 ноября 2017 г. N 48769