Создание кредитного потребительского кооператива
Подборка наиболее важных документов по запросу Создание кредитного потребительского кооператива (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Последние изменения: Потребительский кооператив (создание, деятельность, ликвидация)
(КонсультантПлюс, 2024)В частности, установлено, что сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы создаются в целях организации финансовой взаимопомощи членов и ассоциированных членов кредитных кооперативов посредством объединения их паевых взносов, средств, привлекаемых в форме займов, и иных денежных средств, а также размещения указанных денежных средств путем предоставления займов членам кредитных кооперативов для удовлетворения их финансовых потребностей (п. 8 ст. 4 Закона о сельскохозяйственной кооперации). Полное наименование кредитного кооператива, осуществляющего указанную деятельность, должно содержать слово "кредитный" (п. 8.1 ст. 4 Закона о сельскохозяйственной кооперации).
(КонсультантПлюс, 2024)В частности, установлено, что сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы создаются в целях организации финансовой взаимопомощи членов и ассоциированных членов кредитных кооперативов посредством объединения их паевых взносов, средств, привлекаемых в форме займов, и иных денежных средств, а также размещения указанных денежных средств путем предоставления займов членам кредитных кооперативов для удовлетворения их финансовых потребностей (п. 8 ст. 4 Закона о сельскохозяйственной кооперации). Полное наименование кредитного кооператива, осуществляющего указанную деятельность, должно содержать слово "кредитный" (п. 8.1 ст. 4 Закона о сельскохозяйственной кооперации).
Статья: Деятельность подразделений экономической безопасности и противодействия коррупции, их задачи и функции в защите интересов добросовестных предпринимателей
(Арсентьев Ю.В., Иванов П.И., Солдатов А.В.)
("Безопасность бизнеса", 2020, N 2)С целью обналичивания был создан кредитно-потребительский кооператив (далее - КПК), где обратившиеся получали денежный заем на приобретение конкретного жилья, заключая договор займа. За оказание услуг КПК получал свой процент от "мамочек" (55 - 60 тыс. рублей). После заключения договора займа лицо, получившее сертификат, выдавало нотариальную доверенность на сотрудника КПК, который далее занимался всеми вопросами, связанными с приобретением и оформлением непотребного, низкоценового жилья. После чего сотрудник КПК с "мамочкой" предоставляли в отделение пенсионного фонда Российской Федерации необходимый пакет документов на распоряжение средствами материнского капитала. После снятия обременения с жилья через сотрудника КПК оно реализовывалось, таким образом незаконно обналичивалась стоимость сертификата в сумме 453 тыс. рублей.
(Арсентьев Ю.В., Иванов П.И., Солдатов А.В.)
("Безопасность бизнеса", 2020, N 2)С целью обналичивания был создан кредитно-потребительский кооператив (далее - КПК), где обратившиеся получали денежный заем на приобретение конкретного жилья, заключая договор займа. За оказание услуг КПК получал свой процент от "мамочек" (55 - 60 тыс. рублей). После заключения договора займа лицо, получившее сертификат, выдавало нотариальную доверенность на сотрудника КПК, который далее занимался всеми вопросами, связанными с приобретением и оформлением непотребного, низкоценового жилья. После чего сотрудник КПК с "мамочкой" предоставляли в отделение пенсионного фонда Российской Федерации необходимый пакет документов на распоряжение средствами материнского капитала. После снятия обременения с жилья через сотрудника КПК оно реализовывалось, таким образом незаконно обналичивалась стоимость сертификата в сумме 453 тыс. рублей.
Нормативные акты
Федеральный закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ
(ред. от 24.07.2023)
"О потребительском кредите (займе)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 21.01.2024)1. Деятельность по предоставлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, может осуществляться кредитными организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, учреждением, созданным по решению Правительства Российской Федерации для обеспечения функционирования накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих и реализации Министерством обороны Российской Федерации функций уполномоченного федерального органа исполнительной власти, обеспечивающего функционирование накопительно-ипотечной системы военнослужащих, единым институтом развития в жилищной сфере, а также организациями, осуществляющими деятельность по предоставлению ипотечных займов в соответствии с требованиями, установленными единым институтом развития в жилищной сфере, и включенными в перечень уполномоченных единым институтом развития в жилищной сфере организаций, осуществляющих деятельность по предоставлению ипотечных займов.
(ред. от 24.07.2023)
"О потребительском кредите (займе)"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 21.01.2024)1. Деятельность по предоставлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности, и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой, может осуществляться кредитными организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, учреждением, созданным по решению Правительства Российской Федерации для обеспечения функционирования накопительно-ипотечной системы жилищного обеспечения военнослужащих и реализации Министерством обороны Российской Федерации функций уполномоченного федерального органа исполнительной власти, обеспечивающего функционирование накопительно-ипотечной системы военнослужащих, единым институтом развития в жилищной сфере, а также организациями, осуществляющими деятельность по предоставлению ипотечных займов в соответствии с требованиями, установленными единым институтом развития в жилищной сфере, и включенными в перечень уполномоченных единым институтом развития в жилищной сфере организаций, осуществляющих деятельность по предоставлению ипотечных займов.
Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ
(ред. от 02.07.2021)
"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"1.1. Для некоммерческих организаций, осуществляющих не менее одного года ко дню вступления в силу настоящего Федерального закона деятельность в статусе саморегулируемой организации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, созданной в соответствии с Федеральным законом от 1 декабря 2007 года N 315-ФЗ "О саморегулируемых организациях", требования настоящего Федерального закона о достаточном количестве финансовых организаций для получения статуса саморегулируемой организации, установленные пунктом 1 части 4 статьи 3 настоящего Федерального закона, о наличии утвержденных Банком России базовых стандартов, установленные статьей 5 настоящего Федерального закона, требования к руководителю саморегулируемой организации, установленные статьей 24 настоящего Федерального закона, применяются с 1 января 2020 года.
(ред. от 02.07.2021)
"О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"1.1. Для некоммерческих организаций, осуществляющих не менее одного года ко дню вступления в силу настоящего Федерального закона деятельность в статусе саморегулируемой организации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, созданной в соответствии с Федеральным законом от 1 декабря 2007 года N 315-ФЗ "О саморегулируемых организациях", требования настоящего Федерального закона о достаточном количестве финансовых организаций для получения статуса саморегулируемой организации, установленные пунктом 1 части 4 статьи 3 настоящего Федерального закона, о наличии утвержденных Банком России базовых стандартов, установленные статьей 5 настоящего Федерального закона, требования к руководителю саморегулируемой организации, установленные статьей 24 настоящего Федерального закона, применяются с 1 января 2020 года.