Сообщение об операции, подлежащей обязательному контролю
Подборка наиболее важных документов по запросу Сообщение об операции, подлежащей обязательному контролю (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: О цифровой платформе контроля в сфере ПОД/ФТ
(Кукушкин В.М.)
("Банковское право", 2019, N 5)Создание цифровой платформы контроля в целях реализации Закона N 115-ФЗ явилось бы современным технологическим решением многих проблем, связанных с исполнением законодательства о ПОД/ФТ. В рамках такой платформы можно было бы организовать текущий мониторинг операций в банке с автоматическим направлением в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, без участия банка. Росфинмониторинг самостоятельно осуществлял бы настройку фильтров с учетом требований законодательства, автоматически направлялись бы решения о приостановлении операций, замораживании и пр. Программное обеспечение могло бы реализовывать функцию уведомления банка о необходимости запросить дополнительные документы у клиента, возможны и иные функции цифровой платформы. Разумеется, полностью банк не исключить из сферы контроля, поскольку в любом случае процедуры идентификации, запроса документов и их анализа, приостановление операций будут требовать ручного управления, но исключение банков из сферы контроля операций, подлежащих обязательному контролю, существенно улучшило бы ситуацию.
(Кукушкин В.М.)
("Банковское право", 2019, N 5)Создание цифровой платформы контроля в целях реализации Закона N 115-ФЗ явилось бы современным технологическим решением многих проблем, связанных с исполнением законодательства о ПОД/ФТ. В рамках такой платформы можно было бы организовать текущий мониторинг операций в банке с автоматическим направлением в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, без участия банка. Росфинмониторинг самостоятельно осуществлял бы настройку фильтров с учетом требований законодательства, автоматически направлялись бы решения о приостановлении операций, замораживании и пр. Программное обеспечение могло бы реализовывать функцию уведомления банка о необходимости запросить дополнительные документы у клиента, возможны и иные функции цифровой платформы. Разумеется, полностью банк не исключить из сферы контроля, поскольку в любом случае процедуры идентификации, запроса документов и их анализа, приостановление операций будут требовать ручного управления, но исключение банков из сферы контроля операций, подлежащих обязательному контролю, существенно улучшило бы ситуацию.
Статья: О правовом статусе кредитных и некредитных финансовых организаций при реализации ими публично-правовых функций
(Лысова Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2020, N 12)Действительно, "на практике возложение функции ПОД/ФТ приводит к увеличению штата работников, отвечающих за те или иные направления в рамках осуществления данной функции, или же к увеличению объема обязанностей при сохранении штата работников, к примеру возложение обязанности по разработке и согласованию правил внутреннего контроля, сбору, анализу и направлению сообщений об операциях, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу, идентификации клиентов и выгодоприобретателей, постановке на учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, и т.д. ...Также открытым остается вопрос о компенсации возможных финансовых издержек в связи с потерей клиента... Одним из механизмов обеспечения баланса частых и публичных интересов при наделении субъектов обязанностями надзорного органа или агента финансового мониторинга мог бы стать правовой механизм компенсации возможных финансовых издержек" [15].
(Лысова Ю.В.)
("Хозяйство и право", 2020, N 12)Действительно, "на практике возложение функции ПОД/ФТ приводит к увеличению штата работников, отвечающих за те или иные направления в рамках осуществления данной функции, или же к увеличению объема обязанностей при сохранении штата работников, к примеру возложение обязанности по разработке и согласованию правил внутреннего контроля, сбору, анализу и направлению сообщений об операциях, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу, идентификации клиентов и выгодоприобретателей, постановке на учет организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, и т.д. ...Также открытым остается вопрос о компенсации возможных финансовых издержек в связи с потерей клиента... Одним из механизмов обеспечения баланса частых и публичных интересов при наделении субъектов обязанностями надзорного органа или агента финансового мониторинга мог бы стать правовой механизм компенсации возможных финансовых издержек" [15].
Нормативные акты
"Типовые правила внутреннего контроля кредитной организации"
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)7.6. Механизм взаимодействия при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю и необычных операций (сделок). Порядок формирования и направления сообщения о выявленной операции
(утв. АРБ)
(ред. от 13.03.2013)7.6. Механизм взаимодействия при выявлении операций, подлежащих обязательному контролю и необычных операций (сделок). Порядок формирования и направления сообщения о выявленной операции