Правила использования корпоративных карт
Подборка наиболее важных документов по запросу Правила использования корпоративных карт (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Как оформить корпоративную карту?
(Консультация эксперта, 2024)Корпоративная карта - это банковская карта, которую выпускает кредитная организация по договору банковского счета с клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем для оплаты расходов, связанных с хозяйственной деятельностью такого корпоративного клиента. Как правило, корпоративные карты выпускаются на имя руководителя клиента или иного работника клиента, которые будут их использовать. Корпоративная карта может быть расчетной (дебетовой) или кредитной (п. п. 1.5, 2.5 Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием, утв. Банком России от 24.12.2004 N 266-П (далее - Положение)).
(Консультация эксперта, 2024)Корпоративная карта - это банковская карта, которую выпускает кредитная организация по договору банковского счета с клиентом - юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем для оплаты расходов, связанных с хозяйственной деятельностью такого корпоративного клиента. Как правило, корпоративные карты выпускаются на имя руководителя клиента или иного работника клиента, которые будут их использовать. Корпоративная карта может быть расчетной (дебетовой) или кредитной (п. п. 1.5, 2.5 Положения об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием, утв. Банком России от 24.12.2004 N 266-П (далее - Положение)).
Статья: Изменения в законодательстве о сотовой связи, корпоративные регламенты и информационная безопасность
(Савинова А.)
("Делопроизводство", 2022, N 3)2.1. При приеме на работу нового работника ответственное должностное лицо в течение 2 (двух) рабочих дней выдает ему корпоративную сим-карту (если это предусмотрено Правилами выдачи телефонов, выбора тарифов и опций мобильного оператора, исходя из финансовых возможностей) (далее - Правилами) и заключает с ним соглашение о пользовании сотовой телефонной связью, где указаны его паспортные данные, номер выданного корпоративного телефона (на карте), тариф и максимальный лимит использования сотовой связи. Один экземпляр соглашения выдается на руки работнику, второй остается на хранении в папке хранения соглашений (пример 3).
(Савинова А.)
("Делопроизводство", 2022, N 3)2.1. При приеме на работу нового работника ответственное должностное лицо в течение 2 (двух) рабочих дней выдает ему корпоративную сим-карту (если это предусмотрено Правилами выдачи телефонов, выбора тарифов и опций мобильного оператора, исходя из финансовых возможностей) (далее - Правилами) и заключает с ним соглашение о пользовании сотовой телефонной связью, где указаны его паспортные данные, номер выданного корпоративного телефона (на карте), тариф и максимальный лимит использования сотовой связи. Один экземпляр соглашения выдается на руки работнику, второй остается на хранении в папке хранения соглашений (пример 3).
Нормативные акты
"Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт"
(утв. Банком России 21.07.2017 N 19-МР)Данное обстоятельство, по мнению Банка России, является следствием формального отношения кредитных организаций к реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма при обслуживании корпоративных карт, в частности, недооценки кредитными организациями рисков совершения клиентами - юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанных со снятием ими наличных денежных средств с использованием корпоративных карт, а также игнорирования кредитными организациями рекомендованного абзацем девятым пункта 2.5 Положения Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (далее - Положение Банка России N 266-П) к установлению для клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей максимального размера суммы наличных денежных средств в валюте Российской Федерации, которая может быть получена с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня (не более 100 тыс. рублей).
(утв. Банком России 21.07.2017 N 19-МР)Данное обстоятельство, по мнению Банка России, является следствием формального отношения кредитных организаций к реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма при обслуживании корпоративных карт, в частности, недооценки кредитными организациями рисков совершения клиентами - юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, связанных со снятием ими наличных денежных средств с использованием корпоративных карт, а также игнорирования кредитными организациями рекомендованного абзацем девятым пункта 2.5 Положения Банка России от 24.12.2004 N 266-П "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" (далее - Положение Банка России N 266-П) к установлению для клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей максимального размера суммы наличных денежных средств в валюте Российской Федерации, которая может быть получена с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня (не более 100 тыс. рублей).