Порядок ведения кредитного досье
Подборка наиболее важных документов по запросу Порядок ведения кредитного досье (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от 24.01.2024 N 77-325/2024
Приговор: По ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Определение: Приговор изменен, в срок окончательного наказания зачтено ранее отбытое наказание; время содержания под стражей зачтено в срок отбытия наказания.Также судебная коллегия не усматривает оснований для признания недопустимыми и недостоверными доказательствами документов об оформлении банковских кредитов и взыскании в судебном порядке задолженности по кредитам, изъятых у потерпевшей ФИО9, а также кредитных досье ФИО9, представленных банками, поскольку каких-либо нарушений при их изъятии не допущено, а содержание изъятых документов согласуется с показаниями потерпевшей ФИО9 Также вопреки доводам жалобы осужденной указанные документы имеют отношение к предмету доказывания и являются относимыми доказательствами.
Приговор: По ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество).
Определение: Приговор изменен, в срок окончательного наказания зачтено ранее отбытое наказание; время содержания под стражей зачтено в срок отбытия наказания.Также судебная коллегия не усматривает оснований для признания недопустимыми и недостоверными доказательствами документов об оформлении банковских кредитов и взыскании в судебном порядке задолженности по кредитам, изъятых у потерпевшей ФИО9, а также кредитных досье ФИО9, представленных банками, поскольку каких-либо нарушений при их изъятии не допущено, а содержание изъятых документов согласуется с показаниями потерпевшей ФИО9 Также вопреки доводам жалобы осужденной указанные документы имеют отношение к предмету доказывания и являются относимыми доказательствами.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Обязаны ли банки хранить кредитные досье на своих клиентов и каков срок хранения документов?
(Консультация эксперта, 2024)Порядок ведения кредитного досье клиента, перечень составляющих его документов и сроки их хранения законодательством, а также нормативными актами Банка России не урегулированы надлежащим образом.
(Консультация эксперта, 2024)Порядок ведения кредитного досье клиента, перечень составляющих его документов и сроки их хранения законодательством, а также нормативными актами Банка России не урегулированы надлежащим образом.
Вопрос: При вынесении решения о присвоении категории качества актива и ставке формирования резерва НКО должна оформлять профессиональное суждение об уровне риска. Допускается ли формирование профессионального суждения в табличной форме, если такой порядок зафиксирован во внутренних документах НКО?
(Консультация эксперта, 2022)В свою очередь, п. 2.3 Положения N 590-П предусмотрено, что внутренними документами кредитной организации должны быть определены в том числе:
(Консультация эксперта, 2022)В свою очередь, п. 2.3 Положения N 590-П предусмотрено, что внутренними документами кредитной организации должны быть определены в том числе: