Подделка платежного поручения
Подборка наиболее важных документов по запросу Подделка платежного поручения (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Доказательства и доказывание в арбитражном суде: Банковский счет: Клиент хочет взыскать убытки в связи с необоснованным списанием денежных средств по поддельным платежным документам и (или) без соответствующего поручения Банку
(КонсультантПлюс, 2024)Документами, подтверждающими, что Банк исполнил поддельное платежное поручение. Например:
(КонсультантПлюс, 2024)Документами, подтверждающими, что Банк исполнил поддельное платежное поручение. Например:
Определение Первого кассационного суда общей юрисдикции от 23.11.2022 N 77-5554/2022
Приговор: По ч. 1 ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей).
Определение: Акты оставлены без изменения.Поскольку, являясь директором МУ "<данные изъяты>" К.С. обладал исключительными полномочиями по распоряжению денежными средствами предприятия, доводы защиты об изготовлении платежных поручений находящимся у него в подчинении бухгалтером, не свидетельствуют о невиновности осужденного, поскольку соответствующие письменные указания об изготовлении поддельных платежных поручений о перечислении (переводе) денежных средств с расчетного счета МУ "<данные изъяты>" на расчетный счет ООО "<данные изъяты>", якобы, в качестве аванса на материалы по несуществующим договорам были даны непосредственно К.С.
Приговор: По ч. 1 ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей).
Определение: Акты оставлены без изменения.Поскольку, являясь директором МУ "<данные изъяты>" К.С. обладал исключительными полномочиями по распоряжению денежными средствами предприятия, доводы защиты об изготовлении платежных поручений находящимся у него в подчинении бухгалтером, не свидетельствуют о невиновности осужденного, поскольку соответствующие письменные указания об изготовлении поддельных платежных поручений о перечислении (переводе) денежных средств с расчетного счета МУ "<данные изъяты>" на расчетный счет ООО "<данные изъяты>", якобы, в качестве аванса на материалы по несуществующим договорам были даны непосредственно К.С.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Незаконная банковская деятельность (ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации): теория и практика применения
(Гладких В.И.)
("Банковское право", 2021, N 5)19 сентября 2018 г. Ленинский районный суд города Смоленска признал Рыбакову виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210, п. п. "а" и "б" ч. 2 ст. 172, ч. 2 ст. 187, ч. 3 ст. 327 УК РФ, за организацию преступного сообщества в целях использования поддельных платежных поручений и денежных чеков для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств легальными кредитно-финансовыми учреждениями в безналичной форме со счетов подконтрольных организаций. Всего было перечислено в адрес получателя и списано со счетов "нелегального банка" денежных средств в сумме около 9,5 млрд руб., в том числе выдано наличных около 3,5 млрд руб. <14>.
(Гладких В.И.)
("Банковское право", 2021, N 5)19 сентября 2018 г. Ленинский районный суд города Смоленска признал Рыбакову виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 210, п. п. "а" и "б" ч. 2 ст. 172, ч. 2 ст. 187, ч. 3 ст. 327 УК РФ, за организацию преступного сообщества в целях использования поддельных платежных поручений и денежных чеков для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств легальными кредитно-финансовыми учреждениями в безналичной форме со счетов подконтрольных организаций. Всего было перечислено в адрес получателя и списано со счетов "нелегального банка" денежных средств в сумме около 9,5 млрд руб., в том числе выдано наличных около 3,5 млрд руб. <14>.
"Заем, кредит, факторинг, вклад и счет: постатейный комментарий к статьям 807 - 860.15 Гражданского кодекса Российской Федерации"
(отв. ред. А.Г. Карапетов)
("М-Логос", 2019)В любом случае это правило, не позволяющее клиенту-организации требовать восстановления остатка на счету, относится только к тем ситуациям, когда несанкционированное списание произошло посредством использования электронного средства платежа клиента. Если речь идет о подложном платежном поручении на бумажном носителе, подделке подписи на чековой книжке при снятии со счета наличных или списании средств со счета клиента в результате взлома третьими лицами программного обеспечения банка или некоего сбоя в работе такого программного обеспечения, общее правило о безусловной обязанности банка восстановить остаток по счету юридического лица, вытекающее из общих правил обязательственного права (ст. 312 ГК РФ), должно применяться.
(отв. ред. А.Г. Карапетов)
("М-Логос", 2019)В любом случае это правило, не позволяющее клиенту-организации требовать восстановления остатка на счету, относится только к тем ситуациям, когда несанкционированное списание произошло посредством использования электронного средства платежа клиента. Если речь идет о подложном платежном поручении на бумажном носителе, подделке подписи на чековой книжке при снятии со счета наличных или списании средств со счета клиента в результате взлома третьими лицами программного обеспечения банка или некоего сбоя в работе такого программного обеспечения, общее правило о безусловной обязанности банка восстановить остаток по счету юридического лица, вытекающее из общих правил обязательственного права (ст. 312 ГК РФ), должно применяться.
Нормативные акты
Приказ Минторга РФ от 24.03.2000 N 95
"Об утверждении Инструкции "О порядке оформления заявления на выдачу импортного сертификата, российского импортного сертификата, сертификата подтверждения доставки и сертификата конечного пользователя"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 17.04.2000 N 2196)3.6. Оба экземпляра российского импортного сертификата высылаются импортеру заказной почтой или выдаются под расписку в журнале регистрации представителю организации (предприятия) - импортера, имеющему соответствующую доверенность, после получения копии платежного поручения о перечислении платы установленного размера за оформление российского импортного сертификата.
"Об утверждении Инструкции "О порядке оформления заявления на выдачу импортного сертификата, российского импортного сертификата, сертификата подтверждения доставки и сертификата конечного пользователя"
(Зарегистрировано в Минюсте РФ 17.04.2000 N 2196)3.6. Оба экземпляра российского импортного сертификата высылаются импортеру заказной почтой или выдаются под расписку в журнале регистрации представителю организации (предприятия) - импортера, имеющему соответствующую доверенность, после получения копии платежного поручения о перечислении платы установленного размера за оформление российского импортного сертификата.