Открытие счета по поддельным документам
Подборка наиболее важных документов по запросу Открытие счета по поддельным документам (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Постановление Арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 15.01.2024 N Ф02-6745/2023 по делу N А19-19121/2022
Требование: О взыскании убытков.
Обстоятельства: По мнению покупателя, в связи с перечислением им денежных средств на счет поставщика на основании недостоверных документов покупателю были причинены убытки.
Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку доказательств совершения банком действий с нарушением требований законодательства не представлено; покупатель, перечислив денежные средства, не удостоверившись в реальности сведений, предоставленных контрагентом, несет риски, связанные с отсутствием должной осмотрительности при осуществлении своей предпринимательской деятельности.В рамках настоящего дела не представлено доказательств совершения Банком действий с нарушением требований законодательства, само по себе открытие счета по поддельным документам, при отсутствии доказательств того, что Банк мог установить их поддельность без специальных познаний, не свидетельствует о виновности Банка и, соответственно, о наличии причинной связи между действиями Банка и возникновением у истца убытков.
Требование: О взыскании убытков.
Обстоятельства: По мнению покупателя, в связи с перечислением им денежных средств на счет поставщика на основании недостоверных документов покупателю были причинены убытки.
Решение: В удовлетворении требования отказано, поскольку доказательств совершения банком действий с нарушением требований законодательства не представлено; покупатель, перечислив денежные средства, не удостоверившись в реальности сведений, предоставленных контрагентом, несет риски, связанные с отсутствием должной осмотрительности при осуществлении своей предпринимательской деятельности.В рамках настоящего дела не представлено доказательств совершения Банком действий с нарушением требований законодательства, само по себе открытие счета по поддельным документам, при отсутствии доказательств того, что Банк мог установить их поддельность без специальных познаний, не свидетельствует о виновности Банка и, соответственно, о наличии причинной связи между действиями Банка и возникновением у истца убытков.
Постановление Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда от 04.12.2023 N 18АП-14064/2023 по делу N А76-25436/2022
Требование: О взыскании аванса по договору поставки, пени.
Решение: В удовлетворении требования отказано.Суд первой инстанции исходил из того, что само по себе открытие счета по поддельным документам при отсутствии доказательств, подтверждающих, что банк мог установить их поддельность без специальных познаний, не свидетельствует о незаконности действий банка.
Требование: О взыскании аванса по договору поставки, пени.
Решение: В удовлетворении требования отказано.Суд первой инстанции исходил из того, что само по себе открытие счета по поддельным документам при отсутствии доказательств, подтверждающих, что банк мог установить их поддельность без специальных познаний, не свидетельствует о незаконности действий банка.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Трудовые споры предлагается решать в суде, минуя специальные комиссии?
(Кочанова Т.)
("Трудовое право", 2021, N 2)Согласно разработанному неустановленными лицами плану Камалетдинова З.Р. обязуется открыть расчетный счет в банке ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк", расположенном по адресу: г. Уфа, <адрес>, а неустановленные следствием лица обязуются подготовить поддельные документы, позволяющие завладеть денежными средствами ООО "Гелиос", под предлогом имеющейся задолженности указанного общества перед Камалетдиновой З.Р., в действительности не состоящей в трудовых отношениях с ООО "Гелиос".
(Кочанова Т.)
("Трудовое право", 2021, N 2)Согласно разработанному неустановленными лицами плану Камалетдинова З.Р. обязуется открыть расчетный счет в банке ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк", расположенном по адресу: г. Уфа, <адрес>, а неустановленные следствием лица обязуются подготовить поддельные документы, позволяющие завладеть денежными средствами ООО "Гелиос", под предлогом имеющейся задолженности указанного общества перед Камалетдиновой З.Р., в действительности не состоящей в трудовых отношениях с ООО "Гелиос".
"Юридический справочник: деньги, кредиты, банковские операции"
(выпуск 10)
("Редакция "Российской газеты", 2021)Предварительно, конечно, можно попробовать решить вопрос с банком мирно: обратиться с заявлением о закрытии счета, в котором объяснить, что никакие счета вы не открывали, попросить удалить персональные данные и предоставить документы, на основании которых счет был открыт. Однако, как показывает практика, банки на подобные претензии не всегда реагируют, хотя само по себе непредоставление подобных документов говорит о возможной подделке документов либо о неправомерном раскрытии банковской тайны. Иногда такая проблема решается путем освещения ее на интернет-сайтах банка и в профильных чатах. Но на подобные способы решения проблемы надеяться не стоит.
(выпуск 10)
("Редакция "Российской газеты", 2021)Предварительно, конечно, можно попробовать решить вопрос с банком мирно: обратиться с заявлением о закрытии счета, в котором объяснить, что никакие счета вы не открывали, попросить удалить персональные данные и предоставить документы, на основании которых счет был открыт. Однако, как показывает практика, банки на подобные претензии не всегда реагируют, хотя само по себе непредоставление подобных документов говорит о возможной подделке документов либо о неправомерном раскрытии банковской тайны. Иногда такая проблема решается путем освещения ее на интернет-сайтах банка и в профильных чатах. Но на подобные способы решения проблемы надеяться не стоит.