Скорректированы требования к обязательным программам правил внутреннего контроля, разрабатываемым организациями и индивидуальными предпринимателями в целях ПОД/ФТ

Уточнения коснулись "программы выявления операций" и "программы по отказу".

Так, в частности, программа выявления операций должна в числе прочего предусматривать процедуру выявления необычных разовых операций (сделок), в том числе подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер, либо совокупности операций и (или) действий клиента (его представителя), связанных с проведением каких-либо операций, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

Конкретизированы также положения, касающиеся регламентации действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции. В частности установлено, что в программу по отказу включаются основания и порядок действий при отказе в приеме клиента на обслуживание с учетом требований пункта 2.2 статьи 7 Федерального закона о ПОД/ФТ.