Депутаты предлагают ввести обязательное отнесение физлиц, совершающих сделки с ценными бумагами, к определенным категориям
Согласно законопроекту, до исполнения первого поручения клиента - физического лица на совершение сделок, направленных на приобретение ценных бумаг или на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, брокер обязан отнести его к одной из категорий - "особо защищаемый неквалифицированный инвестор", "простой неквалифицированный инвестор", "простой квалифицированный" или "профессиональный инвестор".
Категоризация должна проводиться на основании сведений и документов, предоставленных клиентом, при этом брокер обязан провести проверку их достоверности.
Лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, обязано хранить документы, содержащие сведения о результатах каждой категоризации, в течение всего срока действия договора заключенного с таким клиентом, а также в течение 5 лет после прекращения его действия.
Лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, обязано отнести физлицо к категории простого неквалифицированного инвестора, если он соответствует хотя бы одному из требований, в соответствии с которыми сумма денежных средств такого лица или стоимость приобретенных для него финансовых инструментов составляет 400 тысяч рублей или более и находится в распоряжении лица, осуществляющего категоризацию инвесторов, для исполнения поручений такого лица, либо переданы лицу, осуществляющему категоризацию инвесторов, во исполнение договора, и лицо осуществило сдачу квалификационного экзамена на официальном сайте биржи либо саморегулируемой организации в сфере финансового рынка в сети Интернет.
Профучастник рынка ценных бумаг вправе совершать с особо защищаемым неквалифицированным инвестором (либо за его счет) установленный перечень сделок, к которым относятся сделки с ценными бумагами, включенными в список ценных бумаг, допущенных к торгам первого и второго уровня, за исключением коммерческих облигаций, сделки с не ограниченными в обороте инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов, а также сделки с иностранной валютой и с драгоценными металлами, заключаемые на организованных торгах.
При заключении с клиентом - физлицом договора доверительного управления управляющий обязан определить инвестиционные цели клиента на период действия договора доверительного управления и уровень риска, который он готов нести в период действия такого договора (инвестиционный профиль клиента - физического лица), в соответствии с требованиями, установленными нормативным актом Банка России.
Лицо, осуществляющее категоризацию инвесторов, а также лицо, осуществляющее признание юрлица квалифицированным инвестором, обязаны вести реестр лиц, являющихся их клиентами, с указанием категорий, к которым отнесены такие клиенты, в порядке, установленном Банком России.
Больше документов и разъяснений по антикризисным мерам — в системе КонсультантПлюс.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей