Банком России предложены обновленные критерии оценки финансового положения учредителей финансовой организации и лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение ее долей

Проект Положения разработан в целях реализации Федерального закона от 29.07.2017 N 281-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций".

Проектом определяются, в том числе:

порядок и критерии оценки финансового положения, а также требования к финансовому положению физического или юридического лица - учредителя (участника) кредитной организации, а также физического или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении учредителя создаваемой путем учреждения кредитной организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) кредитной организации;

основания для признания финансового положения указанных лиц неудовлетворительным;

порядок запроса и получения информации о финансовом положении указанных лиц;

перечень документов для оценки финансового положения физических или юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации, физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (участников) кредитной организации;

требования к финансовому положению, порядок оценки финансового положения, в том числе перечень необходимых для проведения оценки документов, требования к их оформлению и основания для признания финансового положения неудовлетворительным, в частности, лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций (долей) страховой организации, и (или) сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих более 10 процентами акций (долей) страховой организации;

порядок запроса и получения информации о финансовом положении, в том числе физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций (долей) некредитной финансовой организации, а также физического или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении указанного юридического лица.

В приложениях к проекту приводятся показатели оценки удовлетворительности финансового положения юрлиц (включающие показатели финансовой устойчивости, платежеспособности, эффективности использования оборотного капитала (деловой активности), доходности и финансового результата (рентабельности), а также сведения для оценки финансового положения физического лица.

Со дня вступления в силу нового Положения предлагается признать утратившими силу Положение Банка России от 18.02.2014 N 415-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитной организации и юридических лиц, совершающих сделки, направленные на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации", а также ряд иных нормативных правовых актов Банка России.