Банк России рекомендует обеспечивать повышенное внимание сомнительным операциям организаций розничной торговли

Так, кредитным организациям, в которых открыты расчетные счета организаций розничной торговли, на которые внесение наличной выручки не производится либо производится в незначительных объемах и регулярно поступают зачисления, в частности, рекомендовано следующее:

обеспечивать повышенное внимание всем операциям организации розничной торговли;

направлять в уполномоченный орган информацию о зачислениях на основании Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

запрашивать у организации розничной торговли документы (сведения), являющиеся основанием для зачислений, обосновывающие экономический смысл и законные цели зачислений;

запрашивать у организации розничной торговли документы о сумме полученной наличной выручки, соотносить эти данные с информацией, полученной при идентификации организации розничной торговли (в частности, с информацией о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений, полученной в соответствии с пунктом 1.1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма");

запрашивать у организации розничной торговли документы, подтверждающие внесение организацией розничной торговли в соответствующий период времени наличных денежных средств на расчетный счет (расчетные счета), открытый (открытые) в другой кредитной организации (других кредитных организациях), в объеме, сопоставимом с суммой полученной наличной выручки.

Методические рекомендации подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России".