Глава 2. Участие в системе БЭСП

2.1. В системе БЭСП применяются следующие формы участия:

прямое участие - путем обеспечения прямого доступа в систему БЭСП в режиме реального времени, идентификация в системе БЭСП для прямого участия обеспечивается банковским идентификационным кодом (далее - БИК), присваиваемым Банком России и указанным в Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов (далее - Справочник БИК России);

ассоциированное участие - путем обеспечения услугами доступа в систему БЭСП через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения Банка России (территориальных учреждений Банка России) (далее - территориальное учреждение), под которой понимается региональная компонента платежной системы Банка России, указанная в пункте 1.8 Положения Банка России от 29 июня 2012 года N 384-П "О платежной системе Банка России", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года N 24797, 19 апреля 2013 года N 28207, 20 ноября 2013 года N 30408, 1 августа 2014 года N 33399, 9 декабря 2015 года N 40044 ("Вестник Банка России" от 11 июля 2012 года N 36, от 26 апреля 2013 года N 25, от 28 ноября 2013 года N 68, от 13 августа 2014 года N 73, от 17 декабря 2015 года N 116) (далее - Положение Банка России N 384-П) (далее - платежная система Банка России на уровне территориального учреждения). Идентификация для ассоциированного участия обеспечивается в платежной системе Банка России на уровне территориального учреждения уникальным идентификатором составителя электронных сообщений в соответствии с договором об обмене электронными сообщениями, заключаемым между Банком России и клиентом Банка России (далее - договор об обмене). Идентификация в системе БЭСП для ассоциированного участия обеспечивается БИК подразделения Банка России.

2.2. Участниками системы БЭСП могут являться подразделения Банка России, указанные в пункте 1.3 Положения Банка России N 384-П, за исключением расчетно-кассовых центров и иных подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов, полевых учреждений Банка России, иные структурные подразделения центрального аппарата Банка России, не включенные в Справочник БИК России (далее - структурные подразделения центрального аппарата Банка России), а также клиенты Банка России (далее - клиент).

2.3. Для системы БЭСП ведется Справочник участников системы БЭСП, который представляет собой систематизированный перечень участников системы БЭСП с указанием реквизитов, предназначенных для идентификации участников в системе БЭСП, а также прав их доступа и перечня предоставляемых услуг в системе БЭСП.

Справочник участников системы БЭСП является ведомственным справочником и ведется Банком России в электронном виде. Банком России обеспечивается внесение информации об участниках системы БЭСП в Справочник участников системы БЭСП, ее актуализация и доведение необходимой информации Справочника участников системы БЭСП до участников системы БЭСП.

2.4. Участники системы БЭСП подразделяются на особых, прямых и ассоциированных участников расчетов.

2.4.1. Особым участником расчетов (далее - ОУР) является подразделение Банка России, включенное в Справочник участников системы БЭСП, которое имеет возможность использовать услуги системы БЭСП, предусмотренные для ОУР правилами функционирования системы БЭСП, определенными настоящим Положением.

2.4.2. Прямым участником расчетов (далее - ПУР) является кредитная организация (ее филиал), включенная в Справочник участников системы БЭСП, которая имеет возможность использовать услуги системы БЭСП, предусмотренные для ПУР правилами функционирования системы БЭСП, определенными настоящим Положением. В состав ПУР могут включаться клиенты Банка России, не являющиеся кредитными организациями (их филиалами) (далее - клиент, не являющийся кредитной организацией), имеющие БИК.

2.4.3. Ассоциированным участником расчетов (далее - АУР) является кредитная организация (ее филиал), включенная в Справочник участников системы БЭСП, которая имеет возможность использовать услуги системы БЭСП, предусмотренные для АУР правилами функционирования системы БЭСП, определенными настоящим Положением. В состав АУР могут включаться структурные подразделения центрального аппарата Банка России, клиенты, не являющиеся кредитными организациями.

2.5. Для ОУР, ПУР в системе БЭСП применяется прямая форма участия, для АУР - ассоциированная форма участия.

2.6. Все участники системы БЭСП получают равные права доступа к системе БЭСП, установленные для соответствующей формы участия.

Участник системы БЭСП использует услуги системы БЭСП с даты внесения информации о нем в Справочник участников системы БЭСП.

В случаях, установленных настоящей главой, участие ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП ограничивается Банком России частично или полностью.

2.7. Подразделения Банка России, структурные подразделения центрального аппарата Банка России включаются в состав (исключаются из состава) участников системы БЭСП в порядке, установленном Банком России.

2.8. Клиент включается в состав участников системы БЭСП при выполнении следующих условий:

наличие банковского (корреспондентского) счета (субсчета), открытого в Банке России в соответствии с договором банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (далее - договор счета);

наличие лицензии на осуществление банковских операций (для кредитной организации);

участие в обмене электронными сообщениями с Банком России в соответствии с заключенным с Банком России договором об обмене;

подразделение Банка России, определенное договором счета как подразделение Банка России, в котором предоставляется доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе (далее - подразделение Банка России, определенное договором счета), не является полевым учреждением Банка России.

2.9. Включение клиента в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР осуществляется в следующем порядке.

2.9.1. Клиент представляет в подразделение Банка России, определенное договором счета, заявление о включении в состав участников системы БЭСП в письменной форме в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению (далее - заявление).

2.9.2. Клиент извещается подразделением Банка России, определенным договором счета, в письменном виде в произвольной форме о согласии (об отказе) Банка России включить его в состав участников системы БЭСП не позднее 15 рабочих дней после дня приема подразделением Банка России, определенным договором счета, заявления клиента.

В случае согласия Банка России включить клиента в состав участников системы БЭСП вместе с извещением клиенту передаются два экземпляра дополнительных соглашений к договору счета и договору об обмене.

В случае отказа включить клиента в состав участников системы БЭСП в извещении указывается причина отказа.

2.9.3. Получивший согласие Банка России о включении в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР клиент обеспечивает готовность к обмену электронными сообщениями при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП в ходе проведения процедуры тестирования технических средств, программного обеспечения и обмена электронными сообщениями с системой БЭСП.

Указанный клиент также обеспечивает информационную безопасность при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП.

В срок, согласованный с территориальным учреждением, Операционным департаментом Банка России, клиентом представляются подписанные экземпляры дополнительных соглашений к договору счета и договору об обмене, а также акт о готовности к обмену электронными сообщениями при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП, содержащий результаты тестирования технических средств, программного обеспечения и обмена электронными сообщениями с системой БЭСП, сведения о реализованных мерах по обеспечению информационной безопасности при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП, заключение о готовности осуществлять расчеты и проводить платежи через систему БЭСП в качестве ПУР. Указанный акт составляется в произвольной форме и подписывается руководителем (лицом, замещающим руководителя) клиента. При обращении клиента в случае необходимости продолжения выполнения работ с территориальным учреждением, Операционным департаментом Банка России может быть согласован новый срок представления подписанных им экземпляров дополнительных соглашений к договору счета, к договору об обмене и указанного акта.

Абзац утратил силу с 7 мая 2012 года. - Указание Банка России от 20.01.2012 N 2775-У.

2.9.4. Территориальное учреждение, Операционный департамент Банка России в течение 5 рабочих дней после дня приема от клиента акта о готовности к обмену электронными сообщениями при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП и подписанных дополнительных соглашений к договору счета и договору об обмене составляет акт о готовности клиента к включению в состав участников системы БЭСП, а также обеспечивает подписание Банком России указанных дополнительных соглашений.

2.9.5. С даты, определенной условиями договора счета, вносятся изменения в Справочник БИК России в соответствии с порядком, установленным Положением Банка России от 19 мая 2016 года N 544-П "О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и подразделений Банка России, не являющихся участниками расчетов", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 июня 2016 года N 42626 ("Вестник Банка России" от 18 июля 2016 года N 68) (далее - Положение Банка России N 544-П), и информация в Справочник участников системы БЭСП.

2.10. Утратил силу с 1 января 2013 года. - Указание Банка России от 31.05.2012 N 2821-У.

2.11. Кредитные организации (их филиалы), не являющиеся участниками системы БЭСП, включаются Банком России в состав участников системы БЭСП в качестве АУР при выполнении условий, указанных в пункте 2.8 настоящего Положения, без представления заявления. Кредитные организации, находящиеся в процессе включения в состав участников системы БЭСП в соответствии с порядком, изложенным в пункте 2.9 настоящего Положения, включаются в систему БЭСП в качестве ПУР без представления дополнительного заявления.

2.11.1. Информация об участии кредитной организации (ее филиала) в системе БЭСП вносится в Справочник БИК России в соответствии с Положением Банка России N 544-П и, в тот же день, в Справочник участников системы БЭСП.

2.11.2. Кредитная организация (ее филиал), информация об участии которой в системе БЭСП внесена в Справочник БИК России и Справочник участников системы БЭСП, может использовать услуги системы БЭСП в качестве АУР в соответствии с заключенным договором счета без внесения в него дополнительных условий, касающихся предоставления услуг системы БЭСП, и в соответствии с заключенным договором об обмене.

2.12. Включение клиента, не являющегося кредитной организацией, в состав участников системы БЭСП в качестве АУР осуществляется в следующем порядке.

2.12.1. Клиент, не являющийся кредитной организацией, представляет заявление в подразделение Банка России, определенное договором счета.

2.12.2. Клиент, не являющийся кредитной организацией, извещается подразделением Банка России, определенным договором счета, в письменном виде в произвольной форме о согласии (об отказе) Банка России включить его в состав участников системы БЭСП не позднее 15 рабочих дней после дня приема подразделением Банка России заявления клиента, не являющегося кредитной организацией.

В случае отказа включить клиента, не являющегося кредитной организацией, в состав участников системы БЭСП в извещении указывается причина отказа.

2.12.3. С получившим согласие Банка России о включении в состав участников системы БЭСП в качестве АУР клиентом, не являющимся кредитной организацией, заключается дополнительное соглашение к договору счета, проводится тестовый обмен электронными сообщениями, предусмотренный договором об обмене.

С даты, определенной условиями дополнительного соглашения к договору счета, информация об участии в системе БЭСП клиента, не являющегося кредитной организацией и не имеющего БИК, вносится в Справочник участников системы БЭСП, информация об участии в системе БЭСП клиента, не являющегося кредитной организацией и имеющего БИК, вносится в Справочник БИК России в соответствии с Положением Банка России N 544-П, и в тот же день, в Справочник участников системы БЭСП.

2.13. При ограничении участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП осуществляются следующие действия.

2.13.1. При частичном ограничении участия ПУР в системе БЭСП электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей от такого ПУР не принимаются. Ранее принятые и находящиеся во внутридневной очереди отложенных ЭПС электронные платежные сообщения и поступившие от участника системы БЭСП - получателя электронные платежные сообщения, составленные другими ПУР либо АУР на основании инкассовых поручений, для проведения срочных платежей ПУР, участие которого частично ограничено, не исполняются, но поступившие электронные платежные сообщения с платежами в его адрес принимаются и исполняются.

Поступившие от участника системы БЭСП - получателя электронные платежные сообщения, составленные ОУР на основании инкассовых поручений, для проведения срочных платежей ПУР, участие которого частично ограничено, помещаются во внутридневную очередь отложенных ЭПС.

2.13.2. При частичном ограничении участия АУР-клиента в системе БЭСП электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей от такого АУР-клиента не принимаются. Ранее принятые и неисполненные к моменту введения ограничения электронные платежные сообщения и поступившие от участника системы БЭСП - получателя электронные платежные сообщения, составленные другими АУР либо ПУР на основании инкассовых поручений, для проведения срочных платежей АУР-клиента, участие которого частично ограничено, не исполняются, но поступившие электронные платежные сообщения с платежами в его адрес принимаются и исполняются.

Поступившие от участника системы БЭСП - получателя электронные платежные сообщения, составленные ОУР на основании инкассовых поручений, для проведения срочных платежей АУР, участие которого частично ограничено, помещаются во внутридневную очередь отложенных ЭПС.

2.13.3. При полном ограничении участия ПУР в системе БЭСП:

электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей от такого ПУР и в его адрес от других участников системы БЭСП не принимаются, ранее принятые и находящиеся во внутридневной очереди отложенных ЭПС электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей такого ПУР и в его адрес от других участников системы БЭСП исключаются из обработки;

электронные служебно-информационные сообщения от такого ПУР не принимаются и в его адрес не направляются.

2.13.4. При полном ограничении участия АУР-клиента в системе БЭСП:

электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей от такого АУР-клиента и в его адрес от других участников системы БЭСП не принимаются, ранее принятые и неисполненные к моменту введения ограничения электронные платежные сообщения для проведения срочных платежей такого АУР-клиента и в его адрес от других участников системы БЭСП исключаются из обработки;

электронные служебно-информационные сообщения от такого АУР-клиента не принимаются и в его адрес не направляются.

2.14. Частичное ограничение участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП вводится в следующих случаях:

2.14.1. при предъявлении Банком России инкассового поручения по операциям, связанным с денежно-кредитным регулированием в соответствии с законодательством Российской Федерации, к корреспондентскому счету (субсчету) обслуживаемой кредитной организации (ее филиала), являющейся (являющегося) ПУР, для исполнения указанного инкассового поручения в платежной системе Банка России на уровне территориального учреждения, за исключением инкассового поручения по операции досрочного исполнения обязательства по кредиту Банка России согласно уведомлению кредитной организации, в случае отсутствия у ПУР достаточных денежных средств для проведения платежей через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения;

2.14.2. при наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) в Банке России, при ограничении участия ПУР, АУР-клиента в обмене электронными сообщениями в случаях, предусмотренных пунктом 12 приложения 1 к Положению Банка России N 384-П;

2.14.3. утратил силу. - Указание Банка России от 17.11.2016 N 4200-У.

2.15. Полное ограничение участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП вводится в следующих случаях:

2.15.1. при приостановлении участия ПУР, АУР-клиента в обмене электронными сообщениями с Банком России в случаях, предусмотренных пунктом 12 приложения 1 к Положению Банка России N 384-П;

2.15.2. при необеспечении ПУР информационной безопасности и несоблюдении условий договора об обмене при осуществлении расчетов и проведении платежей через систему БЭСП;

2.15.3. при поступлении от ПУР, АУР-клиента информации о возникновении временных технических проблем, приводящих к невозможности осуществлять ПУР, АУР-клиентом расчеты и проводить платежи через систему БЭСП;

2.15.4. если необходимо ограничить проведение срочных платежей в системе БЭСП ПУР, АУР-клиента в связи с его исключением из состава участников системы БЭСП в случаях, предусмотренных пунктом 2.20 настоящего Положения.

2.16. Ограничение участия в системе БЭСП отменяется:

2.16.1. при устранении причин введения ограничения участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП;

2.16.2. при исключении ПУР, АУР-клиента из состава участников системы БЭСП.

2.17. Ограничение участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП вводится (отменяется) не позднее начала следующего рабочего дня после дня возникновения (устранения) причины введения ограничения ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП.

2.18. ПУР, АУР-клиент информирует подразделение Банка России, определенное договором счета, либо иное подразделение Банка России в соответствии с договором об обмене о возникновении у него (устранении им) причин введения ограничения участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП, указанных в подпунктах 2.15.2 и 2.15.3 пункта 2.15 настоящей главы.

2.19. Информация о введении (отмене) ограничения участия ПУР, АУР-клиента в системе БЭСП вносится в Справочник участников системы БЭСП.

2.20. Исключение из состава участников системы БЭСП ПУР, АУР-клиента осуществляется Банком России в следующих случаях:

2.20.1. при закрытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) либо расторжении договора об обмене, за исключением случая перехода ПУР, АУР на обслуживание в другое подразделение Банка России, действующее в составе того же территориального учреждения, а также при закрытии филиала кредитной организации и прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации;

2.20.2. при представлении ПУР либо АУР, не являющимся кредитной организацией (филиалом), заявления об исключении из состава участников системы БЭСП в письменном виде в произвольной форме;

2.20.3. при отзыве или аннулировании лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации.

2.21. АУР, являющийся кредитной организацией (ее филиалом), ПУР исключается из состава участников системы БЭСП путем исключения информации о нем из Справочника участников системы БЭСП в день внесения изменений в Справочник БИК России. В Справочник БИК России вносятся изменения в соответствии с Положением Банка России N 544-П.

АУР - клиент, не являющийся кредитной организацией, исключается из состава участников системы БЭСП путем исключения информации о нем из Справочника участников системы БЭСП.

ПУР, АУР исключаются из состава участников системы БЭСП с даты внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП.

2.22. АУР, имеющий БИК в соответствии со Справочником БИК России, может изменить форму участия в системе БЭСП на прямую форму участия в следующем порядке.

2.22.1. В подразделение Банка России, определенное договором счета, направляется заявление об изменении формы участия в системе БЭСП в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.

2.22.2. АУР извещается подразделением Банка России, определенным договором счета, в письменном виде в произвольной форме о согласии (об отказе) Банка России изменить форму участия в системе БЭСП не позднее 10 рабочих дней после дня приема подразделением Банка России, определенным договором счета, заявления об изменении формы участия в системе БЭСП.

В случае отказа изменить АУР форму участия в системе БЭСП в извещении указывается причина отказа.

2.22.3. В отношении АУР проводятся мероприятия в соответствии с порядком, изложенным в подпунктах 2.9.3 - 2.9.5 пункта 2.9 настоящей главы.

2.23. Изменение формы участия кредитной организации (ее филиала), включенной в состав участников системы БЭСП в качестве АУР в соответствии с пунктом 2.11 настоящей главы и находящейся в процессе включения в состав участников системы БЭСП в качестве ПУР, осуществляется без представления заявления об изменении формы участия в системе БЭСП.

2.24. Форма участия ПУР может быть изменена на ассоциированную форму участия в случае поступления в подразделение Банка России, определенное договором счета, от ПУР, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), заявления о прекращении участия в системе БЭСП в качестве ПУР в письменном виде в произвольной форме либо от ПУР, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом), - заявления об изменении формы участия в системе БЭСП.

Банк России дает согласие на изменение ПУР формы участия в системе БЭСП на ассоциированную форму участия не позднее 10 рабочих дней после дня приема подразделением Банка России, определенным договором счета, от ПУР заявления о прекращении участия в системе БЭСП в качестве ПУР (об изменении формы участия в системе БЭСП). Согласие Банка России является основанием для внесения изменений в договор счета и в договор об обмене, а также в Справочник участников системы БЭСП. В Справочник БИК России вносятся изменения в части участия кредитной организации (ее филиала) в системе БЭСП в соответствии с Положением Банка России N 544-П.

2.25. Форма участия клиента в системе БЭСП изменяется с даты внесения изменений в Справочник участников системы БЭСП.

2.26. При переходе ПУР на обслуживание в другое подразделение Банка России, действующее в составе того же территориального учреждения, заключаются новые договор счета и договор об обмене, в которых предусматриваются те же условия, что и в дополнительных соглашениях к договору счета и договору об обмене, указанных в подпункте 2.9.3 пункта 2.9 настоящей главы.

ПУР представляет новый акт, предусмотренный подпунктом 2.9.3 пункта 2.9 настоящей главы, территориальным учреждением составляется новый акт, предусмотренный подпунктом 2.9.4 пункта 2.9 настоящей главы, и обеспечивается его подписание, после чего информация об участии ПУР в системе БЭСП вносится в Справочник БИК России в соответствии с Положением Банка России N 544-П и в Справочник участников системы БЭСП с даты, определенной условиями договора счета.

2.27. При переходе АУР на обслуживание в другое подразделение Банка России, действующее в составе того же территориального учреждения, после заключения с АУР новых договора счета и договора об обмене вносятся изменения в Справочник БИК России (для АУР, являющегося кредитной организацией (ее филиалом), и для АУР, не являющегося кредитной организацией (ее филиалом) и имеющего БИК) в соответствии с Положением Банка России N 544-П и в Справочник участников системы БЭСП с даты, определенной условиями договора счета.

2.28. При переходе ПУР, АУР на обслуживание в другое подразделение Банка России, действующее в составе другого территориального учреждения, ПУР, АУР исключается из состава участников системы БЭСП и включается в состав участников системы БЭСП в порядке, установленном настоящей главой.