Статья 4. Содержание кредитной истории

1. Кредитная история субъекта кредитной истории - физического лица состоит из:

1) титульной части;

2) основной части;

3) дополнительной (закрытой) части;

4) информационной части.

(часть 1 в ред. Федерального закона от 21.12.2013 N 363-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. В титульной части кредитной истории физического лица содержится следующая информация о субъекте кредитной истории:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований п. 1 ч. 2 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

1) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) (фамилия, имя, отчество в случае их изменения) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации), дата и место рождения;

(в ред. Федеральных законов от 21.07.2005 N 110-ФЗ, от 28.06.2014 N 189-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) данные паспорта гражданина Российской Федерации (данные ранее выданных паспортов гражданина Российской Федерации при наличии сведений) или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность), для иностранного гражданина данные паспорта гражданина иностранного государства, для лица без гражданства данные иного документа, удостоверяющего его личность;

(п. 2 в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 327-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);

4) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (если лицо его указало).

(в ред. Федерального закона от 08.06.2020 N 181-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3. В основной части кредитной истории физического лица содержатся следующие сведения:

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1) в отношении субъекта кредитной истории:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" п. 1 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

а) указание места регистрации и фактического места жительства (в случае их наличия), его абонентский номер (в том числе подвижной радиотелефонной связи), адрес электронной почты (в случае их предоставления субъектом кредитной истории);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

в) информация о вступившем в силу решении суда о признании физического лица недееспособным или ограниченно дееспособным (в случае его наличия);

(пп. "в" введен Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

г) сведения о процедурах, применяемых в деле о несостоятельности (банкротстве) физического лица, если арбитражным судом принято к производству заявление о признании физического лица несостоятельным (банкротом), в том числе сведения о неправомерных действиях физического лица при несостоятельности (банкротстве), сведения о преднамеренном или фиктивном банкротстве, с указанием ссылки (включая дату) на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (в случае их наличия);

(пп. "г" введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала, лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" - "в1" п. 2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

а) указание суммы обязательства, установленной договором займа (кредита) на дату его заключения, а в случае, если в договоре займа (кредита) участвуют несколько заемщиков, обязанных солидарно, также количества таких заемщиков, либо указание лимита по кредиту, предоставляемому с использованием платежной карты или в рамках кредитной линии, либо указание общей суммы договора лизинга на дату его заключения;

(пп. "а" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

а.1) дата предоставления займа (кредита), предмета лизинга;

(пп. "а.1" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

б) указание срока исполнения обязательства заемщика, лизингополучателя в полном размере в соответствии с заключенным договором;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) указание суммы и даты очередного платежа по договору займа (кредита), договору лизинга или указание минимальной суммы платежа и длительности беспроцентного периода (при его наличии) по кредиту, предоставленному с использованием платежной карты;

(пп. "в" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в.1) указание величины среднемесячного платежа по договору займа (кредита), рассчитанной в порядке, установленном Банком России, и даты его расчета;

(пп. "в.1" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "г" - "и" п. 2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

г) о внесении изменений и (или) дополнений к договору, информация по которому подлежит передаче в бюро кредитных историй в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также отдельно - о внесении изменений и (или) дополнений к договору займа (кредита) по требованию заемщика в соответствии со статьей 6.1-1 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" или в соответствии со статьями 6, 7 и 7.2 Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа";

(в ред. Федеральных законов от 01.05.2019 N 76-ФЗ, от 03.04.2020 N 106-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ, от 26.03.2022 N 71-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

д) о дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика, лизингополучателя в полном и (или) неполном размерах;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

е) о сумме задолженности по договору займа (кредита) на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности просроченной задолженности, об общей сумме обязательств по договору лизинга на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности задолженности (в случае просрочки уплаты лизингового платежа);

(пп. "е" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

ж) о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по договору, а также о возмещении принципалом гаранту выплаченных по независимой гарантии сумм;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

з) о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита), договору лизинга, договору залога, договору поручительства, выданной независимой гарантии и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

и) о прекращении передачи информации, определенной настоящей статьей, в бюро кредитных историй в связи с прекращением действия (расторжением) договора об оказании информационных услуг или в связи с состоявшейся уступкой права требования (с указанием дат указанных событий);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

к) указание вида обязательства;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "л" п. 2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

л) сведения об обеспечении (по каждому обеспечению):

для залога - предмет залога, стоимость предмета залога, указанная в договоре залога, дата заключения договора залога и срок его действия, имеющаяся информация об обременении и о страховании предмета залога (при наличии нескольких предметов залога информация указывается по каждому предмету залога);

для поручительства - обязательство, обеспечиваемое поручительством, сумма поручительства, дата заключения и срок действия договора поручительства;

для независимой гарантии - указанные в независимой гарантии сумма независимой гарантии, дата выдачи независимой гарантии, срок действия независимой гарантии, а также информация о прекращении независимой гарантии в иных, отличных от окончания срока действия независимой гарантии случаях;

(пп. "л" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

м) информация о полной стоимости займа (кредита) в соответствии с договором займа (кредита);

н) о дате и факте завершения расчетов с кредиторами и об освобождении заемщика от дальнейшего исполнения требований кредиторов или о факте неприменения в отношении заемщика правила об освобождении от дальнейшего исполнения требований кредиторов в результате возобновления производства по делу о несостоятельности (банкротстве) физического лица в случае, если арбитражным судом принято решение о признании физического лица банкротом;

(пп. "н" введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

Идентификатор, предусмотренный пп. "о" п. 2 ч. 3 ст. 4, присваивается всем договорам, действующим на 29.10.2019 и продолжающим действовать на день его присвоения, и передается в бюро кредитных историй не позднее 29.10.2020 (ФЗ от 01.05.2019 N 77-ФЗ).

о) уникальный идентификатор договора (сделки), присвоенный по правилам, установленным Банком России;

(пп. "о" введен Федеральным законом от 01.05.2019 N 77-ФЗ)

(п. 2 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований п. 2.1 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

2.1) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если в отношении источника формирования кредитной истории открыто конкурсное производство:

а) о сумме обязательства на дату открытия конкурсного производства и на дату завершения конкурсного производства такого источника;

б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе конкурсного производства в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;

в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации - источника формирования кредитной истории, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату завершения конкурсного производства такого источника;

(п. 2.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований п. 2.2 ч. 3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

2.2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если источник формирования кредитной истории находится в процессе ликвидации:

а) о сумме обязательства на дату начала процесса ликвидации и на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;

б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе ликвидации в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;

в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации, находящейся в процессе ликвидации, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;

(п. 2.2 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

3) в отношении должника - информация из резолютивной части вступившего в силу и не исполненного в течение 10 дней решения суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, а также направленная федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, информация о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им алиментных обязательств, обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи (в случае ее наличия).

(п. 3 введен Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований ч. 3.1 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

3.1. В основной части кредитной истории физического лица, хранящейся в квалифицированном бюро кредитных историй, должны содержаться также сведения о среднемесячных платежах, которые такое квалифицированное бюро кредитных историй получило от бюро кредитных историй в соответствии с частью 7 статьи 10 настоящего Федерального закона.

(часть 3.1 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

Положения об обязанности рассчитывать и предоставлять индивидуальный рейтинг (в ред. ФЗ от 31.07.2020 N 302-ФЗ) в отношении БКИ, не являющихся квалифицированными, применяются с 01.07.2024.

3.2. В основной части кредитной истории физического лица, хранящейся в бюро кредитных историй, должен содержаться индивидуальный рейтинг субъекта кредитной истории, а также иные сведения, связанные с индивидуальным рейтингом субъекта кредитной истории и предусмотренные нормативным актом Банка России. Бюро кредитных историй обязано по запросу предоставлять субъекту кредитной истории его индивидуальный рейтинг в составе информации, подлежащей раскрытию при предоставлении такого рейтинга, требования к которому устанавливаются Банком России.

(часть 3.2 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

4. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории физического лица содержатся следующие сведения:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований п. 1 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

1) в отношении источника формирования кредитной истории (за исключением арбитражного управляющего) (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 154-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

г) дата открытия конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника открыто конкурсное производство) и дата завершения конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника завершено конкурсное производство);

(пп. "г" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

д) дата начала процесса ликвидации (в случае, если в отношении такого источника начата ликвидация) и дата утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса (в случае, если в отношении такого источника ликвидация завершена);

(пп. "д" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

2) в отношении пользователей кредитной истории:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований абз. 1 - 4 пп. "а" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

а) в отношении пользователя кредитной истории - юридического лица:

полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата запроса;

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований абз. 6 пп. "а" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

дата предоставления кредитного отчета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

б) в отношении пользователя кредитной истории - индивидуального предпринимателя:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований абз. 2 - 3 пп. "б" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

основной государственный регистрационный номер;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика;

данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата запроса;

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований абз. 7 - 8 пп. "б" п. 2 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

дата предоставления кредитного отчета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

3) в отношении приобретателя права требования (в случае уступки права требования по договору займа (кредита) или кредитной организации, осуществляющей обслуживание денежных требований по договору займа (кредита), уступленных специализированному финансовому обществу или ипотечному агенту (далее - обслуживающая организация) (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" п. 3 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

а) в отношении приобретателя права требования - юридического лица или обслуживающей организации:

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата приобретения права требования и (или) заключения договора между специализированным финансовым обществом (ипотечным агентом) и обслуживающей организацией;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

б) в отношении приобретателя права требования - физического лица:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований абз. 2 пп. "б" п. 3 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации), дата и место рождения;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);

страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (если лицо его указало);

(в ред. Федерального закона от 08.06.2020 N 181-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4) в отношении источника формирования кредитной истории - арбитражного управляющего (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" п. 4 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

а) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), дата и место рождения;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой является арбитражный управляющий;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) дата направления сведений, входящих в состав кредитной истории;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

г) дата начала и дата окончания полномочий арбитражного управляющего;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "д" - "ж" п. 4 ч. 4 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

д) идентификационный номер налогоплательщика;

(пп. "д" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

е) основной государственный регистрационный номер;

(пп. "е" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

ж) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета.

(пп. "ж" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(п. 4 введен Федеральным законом от 29.06.2015 N 154-ФЗ)

(часть 4 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

С 01.01.2022 до 30.06.2022 не применяются меры за неисполнение обязанностей, основанных на требованиях к содержанию кредитной истории, предусмотренных ч. 4.1 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (информационное письмо Банка России от 29.12.2021 N ИН-03-46/106).

4.1. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица формируется для каждого обращения такого лица (заявителя) в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй. В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица содержится информация об обращении заявителя в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, о заключении такого договора (сделки) или об отказе в его заключении, информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), договору лизинга в течение 90 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), договору лизинга, которое не исполнено заемщиком, лизингополучателем. В отношении факта отказа кредитора заявителю в заключении договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, указываются:

1) сумма такого договора (сделки);

2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;

3) дата отказа.

(часть 4.1 в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

Ч. 4.1-1 ст. 4 (в ред. ФЗ от 03.04.2020 N 106-ФЗ) распространяется на правоотношения, возникшие из кредитных договоров (договоров займа), заключенных с заемщиками, указанными в ст. 6 и 7 названного закона, до 03.04.2020.

4.1-1. Из информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - физического лица подлежит исключению информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), которые не уплачены в течение льготного периода, предоставленного в соответствии со статьей 6.1-1 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", за исключением случаев нарушения сроков уплаты платежей, предусмотренных условиями договора кредита (займа) в льготный период, когда по требованию заемщика размер платежей был уменьшен, а также информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), которые не уплачены в течение льготного периода, предоставленного в соответствии со статьями 6 и 7 Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа".

(часть 4.1-1 введена Федеральным законом от 01.05.2019 N 76-ФЗ; в ред. Федерального закона от 03.04.2020 N 106-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4.2. Информация об одобренном кредитором, но не полученном заемщиком займе (кредите) в информационной части не отражается.

(часть 4.2 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

4.3. В случае отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) в отношении субъекта кредитной истории - физического лица формируется кредитная история, состоящая из титульной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.

(часть 4.3 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

4.4. Утратил силу с 1 января 2022 года. - Федеральный закон от 31.07.2020 N 302-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

5. Кредитная история субъекта кредитной истории - юридического лица состоит из:

1) титульной части;

2) основной части;

3) дополнительной (закрытой) части;

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований п. 4 ч. 5 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

4) информационной части.

(п. 4 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

6. В титульной части кредитной истории юридического лица содержатся следующие сведения о субъекте кредитной истории:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований п. 1 - 5 ч. 6 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

1) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) адрес юридического лица в пределах места нахождения, его абонентский номер (в случае его предоставления субъектом кредитной истории), адрес электронной почты (в случае его предоставления субъектом кредитной истории);

(п. 2 в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4) идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

5) сведения о правопреемстве (для юридического лица, созданного путем реорганизации или продолжившего деятельность после реорганизации):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) полное, а также сокращенное наименование (в случае его наличия) юридического лица (юридических лиц), правопреемником которого является юридическое лицо, созданное путем реорганизации или продолжившее деятельность после реорганизации (для иностранного юридического лица указывается с использованием букв русского и латинского алфавитов);

(пп. "а" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) основной государственный регистрационный номер юридического лица (юридических лиц), правопреемником которого является юридическое лицо, созданное путем реорганизации или продолжившее деятельность после реорганизации (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог).

(пп. "б" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

(часть 6 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

7. В основной части кредитной истории юридического лица содержатся следующие сведения:

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1) в отношении субъекта кредитной истории:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" п. 1 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

а) о процедурах банкротства юридического лица - если арбитражным судом принято к производству заявление о признании должника несостоятельным (банкротом), в том числе сведения о неправомерных действиях юридического лица при несостоятельности (банкротстве), сведения о преднамеренном или фиктивном банкротстве, с указанием ссылки (включая дату) на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (при наличии);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) основные части кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших существование, - если юридическое лицо было создано путем реорганизации;

2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала, лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" - "в" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

а) указание суммы обязательства, установленной договором займа (кредита) на дату его заключения, а в случае, если в договоре займа (кредита) участвуют несколько заемщиков, обязанных солидарно, также количества таких заемщиков, либо указание лимита по кредиту, предоставляемому с использованием платежной карты или в рамках кредитной линии, либо указание общей суммы договора лизинга на дату его заключения;

(пп. "а" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

а.1) дата предоставления займа (кредита), предмета лизинга;

(пп. "а.1" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

б) указание срока исполнения обязательства заемщика, лизингополучателя в полном размере в соответствии с заключенным договором;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) указание суммы и даты очередного платежа по договору займа (кредита), договору лизинга или указание минимальной суммы платежа и длительности беспроцентного периода (при его наличии) по кредиту, предоставленному с использованием платежной карты;

(пп. "в" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "г" - "з" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

г) о внесении изменений и (или) дополнений к договору, информация по которому подлежит передаче в бюро кредитных историй в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также отдельно о внесении изменений и (или) дополнений к договору займа (кредита) по требованию заемщика в соответствии со статьями 7 и 7.1 Федерального закона "О внесении изменений в Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа";

(в ред. Федеральных законов от 03.04.2020 N 106-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ, от 26.03.2022 N 71-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

д) о дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика, лизингополучателя в полном и (или) неполном размерах;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

е) о сумме задолженности по договору займа (кредита) на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности просроченной задолженности, об общей сумме обязательств по договору лизинга на дату последнего платежа, в том числе о сумме и длительности задолженности (в случае просрочки уплаты лизингового платежа);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

ж) о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по договору, а также о возмещении принципалом гаранту выплаченных по независимой гарантии сумм;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

з) о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита), договору лизинга, договору залога, договору поручительства, выданной независимой гарантии и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, указанной в дополнительной (закрытой) части кредитной истории;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

и) о прекращении передачи информации, определенной настоящей статьей, в бюро кредитных историй в связи с прекращением действия договора об оказании информационных услуг или в связи с состоявшейся уступкой права требования (с указанием даты указанного события);

к) указание вида обязательства;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "л" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

л) сведения об обеспечении (по каждому обеспечению):

для залога - предмет залога, стоимость предмета залога, указанная в договоре залога, дата заключения договора залога и срок его действия, имеющаяся информация об обременении и о страховании предмета залога (при наличии нескольких предметов залога информация указывается по каждому предмету залога);

для поручительства - обязательство, обеспечиваемое поручительством, сумма поручительства, дата заключения и срок действия договора поручительства;

для независимой гарантии - указанные в независимой гарантии сумма независимой гарантии, дата выдачи независимой гарантии, срок действия независимой гарантии, а также информация о прекращении независимой гарантии в иных, отличных от окончания срока действия независимой гарантии случаях;

(пп. "л" в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

Идентификатор, предусмотренный пп. "м" п. 2 ч. 7 ст. 4, присваивается всем договорам, действующим на 29.10.2019 и продолжающим действовать на день его присвоения, и передается в бюро кредитных историй не позднее 29.10.2020 (ФЗ от 01.05.2019 N 77-ФЗ).

м) уникальный идентификатор договора (сделки), присвоенный по правилам, установленным Банком России;

(пп. "м" введен Федеральным законом от 01.05.2019 N 77-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "н" п. 2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

н) о дате и факте завершения расчетов с кредиторами и об освобождении заемщика от дальнейшего исполнения требований кредиторов или о факте неприменения в отношении заемщика правила об освобождении от дальнейшего исполнения требований кредиторов в результате возобновления производства по делу о несостоятельности (банкротстве) юридического лица в случае, если арбитражным судом принято решение о признании юридического лица банкротом;

(пп. "н" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований п. 2.1 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

2.1) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если в отношении источника формирования кредитной истории открыто конкурсное производство:

а) о сумме обязательства на дату открытия конкурсного производства и на дату завершения конкурсного производства такого источника;

б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе конкурсного производства в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;

в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации - источника формирования кредитной истории, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату завершения конкурсного производства такого источника;

(п. 2.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований п. 2.2 ч. 7 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

2.2) в отношении обязательства заемщика, поручителя, принципала или лизингополучателя (для каждой записи кредитной истории) в случае, если источник формирования кредитной истории находится в процессе ликвидации:

а) о сумме обязательства на дату начала процесса ликвидации и на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;

б) о дате и сумме исполнения обязательства субъектом кредитной истории в ходе ликвидации в случае такого исполнения в соответствии с условиями договора или досрочно;

в) об исполнении обязательства (о добровольном исполнении обязательства в соответствии с условиями договора, об исполнении обязательства в принудительном порядке, ином исполнении обязательства, о списании задолженности по договору с баланса организации, находящейся в процессе ликвидации, об уступке права требования третьим лицам с указанием третьих лиц) на дату утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса;

(п. 2.2 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

3) в отношении должника - информация о резолютивной части вступившего в силу и не исполненного в течение 10 дней решения суда о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи, а также направленная федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на осуществление функций по обеспечению установленного порядка деятельности судов и исполнению судебных актов и актов других органов, информация о взыскании с должника денежных сумм в связи с неисполнением им обязательств по внесению платы за жилое помещение, коммунальные услуги и услуги связи (в случае их наличия).

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

(часть 7 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

8. В дополнительной (закрытой) части кредитной истории юридического лица содержатся следующие сведения:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований п. 1 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

1) в отношении источника формирования кредитной истории (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

а) полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

б) основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

в) идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

г) дата открытия конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника открыто конкурсное производство) и дата завершения конкурсного производства (в случае, если в отношении такого источника завершено конкурсное производство);

(пп. "г" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

д) дата начала процесса ликвидации (в случае, если в отношении такого источника начата ликвидация) и дата утверждения в установленном порядке ликвидационного баланса (в случае, если в отношении такого источника ликвидация завершена);

(пп. "д" введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

2) в отношении пользователей кредитной истории:

а) в отношении пользователя кредитной истории - индивидуального предпринимателя:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований абз. 2 - 3 пп. "а" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

основной государственный регистрационный номер;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика;

данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата запроса;

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований абз. 7 - 8 пп. "а" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

дата предоставления кредитного отчета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

б) в отношении пользователя кредитной истории - юридического лица:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований абз. 2 - 4 пп. "б" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата запроса;

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований абз. 6 пп. "б" п. 2 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

дата предоставления кредитного отчета;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

3) в отношении приобретателя права требования (в случае уступки права требования по договору займа (кредита) или обслуживающей организации (для каждой записи кредитной истории):

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований пп. "а" п. 3 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

а) в отношении приобретателя права требования - юридического лица или обслуживающей организации:

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

полное, а также сокращенное наименование юридического лица, фирменное наименование (для иностранных юридических лиц указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов) (в случае, если таковые имеются);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

основной государственный регистрационный номер (для иностранного юридического лица - регистрационный номер, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (для иностранного юридического лица - код налогоплательщика, присвоенный данному юридическому лицу в стране регистрации (инкорпорации), или его аналог и (или) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

дата приобретения права требования и (или) заключения договора между специализированным финансовым обществом (ипотечным агентом) и обслуживающей организацией;

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

б) в отношении приобретателя права требования - физического лица:

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований абз. 2 пп. "б" п. 3 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) на русском языке (для иностранных граждан и лиц без гражданства указываются с использованием букв русского и латинского алфавитов на основании сведений, содержащихся в документе, удостоверяющем личность в соответствии с законодательством Российской Федерации), дата и место рождения;

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии данные иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации (серия, номер, дата выдачи, наименование и код органа, выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);

страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (если лицо его указало);

(в ред. Федерального закона от 08.06.2020 N 181-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований п. 4 ч. 8 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

4) в отношении источника формирования кредитной истории - арбитражного управляющего (для каждой записи кредитной истории):

а) фамилия, имя, отчество (если последнее имеется), дата и место рождения;

б) наименование и адрес саморегулируемой организации, членом которой является арбитражный управляющий;

в) дата направления сведений, входящих в состав кредитной истории;

г) дата начала и дата окончания полномочий арбитражного управляющего;

д) идентификационный номер налогоплательщика;

е) основной государственный регистрационный номер;

ж) страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета.

(п. 4 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(часть 8 в ред. Федерального закона от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований ч. 8.1 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

8.1. Информационная часть кредитной истории субъекта кредитной истории - юридического лица формируется для каждого обращения такого лица (заявителя) в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй. В информационной части кредитной истории субъекта кредитной истории - юридического лица содержится информация об обращении заявителя в целях заключения договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, о заключении такого договора (сделки) или об отказе в его заключении, информация об отсутствии платежей по договору займа (кредита), договору лизинга в течение 90 календарных дней с даты наступления срока исполнения обязательства по договору займа (кредита), договору лизинга, которое не исполнено заемщиком, лизингополучателем. В отношении факта отказа кредитора заявителю в заключении договора (сделки), информация о котором подлежит передаче в бюро кредитных историй, указываются:

1) сумма такого договора (сделки);

2) основания отказа в его заключении с указанием причины отказа;

3) дата отказа.

(часть 8.1 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований ч. 8.2 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

8.2. Информация об одобренном кредитором, но не полученном заемщиком займе (кредите) в информационной части не отражается.

(часть 8.2 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований ч. 8.3 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

8.3. В случае отказа кредитора заемщику в заключении договора займа (кредита) в отношении субъекта кредитной истории - юридического лица формируется кредитная история, состоящая из титульной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.

(часть 8.3 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

9. В основной части кредитной истории также может содержаться кредитная оценка (скоринг) субъекта кредитной истории, рассчитанный на основании оценочных (скоринговых) методик, утвержденных соответствующим бюро кредитных историй.

(в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

10. В состав кредитной истории включается информация о всех изменениях содержащихся в ней сведений.

11. В отношении субъекта кредитной истории - поручителя формируется кредитная история, состоящая из титульной, основной, дополнительной (закрытой) и информационной частей.

(часть 11 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

12. В отношении субъекта кредитной истории - принципала формируется кредитная история, состоящая из титульной, основной и дополнительной (закрытой) частей.

(часть 12 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

13. Запись кредитной истории субъекта кредитной истории - поручителя физического лица формируется только в части сведений, определенных пунктом 1, подпунктами "е", "и", "к", "л" и "о" пункта 2 части 3 настоящей статьи, а поручителя юридического лица - в части сведений, определенных пунктом 1, подпунктами "е", "и", "к", "л" и "м" пункта 2 части 7 настоящей статьи.

(часть 13 в ред. Федерального закона от 01.05.2019 N 77-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований ч. 14 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

14. Запись кредитной истории субъекта кредитной истории - принципала физического лица формируется только в части сведений, определенных частью 2, пунктом 1, подпунктами "ж", "л" и "о" пункта 2 части 3 настоящей статьи, а принципала юридического лица - в части сведений, определенных частью 6, пунктом 1, подпунктами "ж", "л" и "м" пункта 2 части 7 настоящей статьи.

(в ред. Федеральных законов от 01.05.2019 N 77-ФЗ, от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

15. С даты возникновения у поручителя обязанности исполнить обязательства заемщика по договору займа (кредита) основная часть кредитной истории в отношении субъекта кредитной истории - поручителя начинает формироваться в полном объеме, включая остальные сведения, входящие в состав основной части кредитной истории.

(часть 15 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ; в ред. Федерального закона от 03.08.2018 N 327-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

16. В основной части кредитной истории может содержаться информация о количестве запросов пользователей кредитной истории, о периоде (времени), в рамках которого имели место такие запросы, а также о целях указанных запросов и суммах займа (кредита), для предоставления которого совершались запросы. При этом информация в отношении пользователей кредитной истории, совершивших запросы, в основной части кредитной истории не раскрывается.

(часть 16 введена Федеральным законом от 28.06.2014 N 189-ФЗ)

16.1. Поступление запроса пользователя кредитной истории не является основанием для формирования в бюро кредитных историй кредитной истории физического или юридического лица, в отношении которых поступил такой запрос, в случае отсутствия основной и информационной частей кредитной истории таких физического или юридического лица в данном бюро кредитных историй.

(часть 16.1 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)

17. Присвоенный в соответствии с подпунктом "о" пункта 2 части 3 или подпунктом "м" пункта 2 части 7 настоящей статьи уникальный идентификатор договора (сделки) не подлежит изменению в случае уступки права требования или перевода долга по соответствующему договору (сделке).

(часть 17 введена Федеральным законом от 01.05.2019 N 77-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

До 30.10.2022 (до 31.12.2023 - в отношении источников формирования кредитных историй - лизинговых компаний) включительно не применяются меры за неисполнение требований ч. 18 ст. 4, действующих с 01.01.2022 (Письмо Банка России от 06.05.2022 N ИН-03-46/63).

18. Банк России может определить дополнительную информацию, которая включается в состав кредитной истории.

(часть 18 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 302-ФЗ)