"Методические рекомендации по установлению целевых значений и расчету фактических значений количественных контрольных показателей уровня риска информационной безопасности, связанных с осуществлением перевода денежных средств без согласия клиента, а...

Приложение

к Методическим рекомендациям

по установлению целевых значений

и расчету фактических значений

количественных контрольных показателей

уровня риска информационной безопасности,

связанных с осуществлением перевода

денежных средств без согласия клиента,

а также установлению пороговых значений

и расчету фактических значений

ключевых индикаторов риска

информационной безопасности

ФОРМУЛЫ РАСЧЕТА ККПУР ИБ ОБС И КИР ИБ ОБС

1. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце седьмом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю суммы денежных средств, по которой получены уведомления, связанные с осуществлением перевода денежных средств без согласия клиента, а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующим формулам:

00000001.wmz, (1),

где

00000002.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "09";

00000003.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

00000004.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

00000005.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

00000006.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "04";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08;

переводы денежных средств, совершенные без открытия банковского счета, - i = 09.

00000007.wmz, (2),

где

00000008.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "14";

00000009.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

00000010.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

00000011.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

00000012.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "04";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 3 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика - i = 01;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 02.

2. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце пятнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация не приняла к исполнению и (или) приостановила исполнение распоряжений о совершении операций по переводу денежных средств (далее - распоряжения) (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

00000013.wmz, (3),

где

00000014.wmz - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

00000015.wmz - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08.

3. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце шестнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация не приняла к исполнению и (или) приостановила исполнение распоряжений (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

00000016.wmz, (4),

где

00000017.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

00000018.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "01";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08.

4. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце семнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация не приняла к исполнению и (или) приостановила исполнение распоряжений и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

00000019.wmz, (5),

где

00000020.wmz - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

00000021.wmz - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08.

5. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце восемнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента - физического лица, в отношении которых кредитная организация не приняла к исполнению и (или) приостановила исполнение распоряжений и по которым получены подтверждения клиентов - физических лиц (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

00000022.wmz, (6),

где

00000023.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

00000024.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08.

6. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце девятнадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила исполнение распоряжений и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их согласия (количество операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

00000025.wmz, (7),

где

00000026.wmz - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "05";

00000027.wmz - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

00000028.wmz - количество операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемое в графе 3 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты i = 08.

7. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце двадцатом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю операций по переводу денежных средств, в отношении которых кредитная организация не приостановила исполнение распоряжений и по которым получены уведомления от клиентов - физических лиц об использовании электронного средства платежа без их согласия (сумма операций), а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующей формуле:

00000029.wmz, (8),

где

00000030.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "05";

00000031.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "02";

00000032.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "03";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08.

8. Расчет ККПУР ИБ ОБС, указанного в абзаце двадцать первом подпункта 1.2.1 пункта 1 приложения 1 к Положению Банка России N 716-П, характеризующего долю суммы денежных средств, возмещенной (возвращенной) клиентам кредитных организаций, а также расчет КИР ИБ ОБС в целях мониторинга данного ККПУР ИБ ОБС рекомендуется осуществлять по следующим формулам:

00000033.wmz, (9),

где

00000034.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "07";

00000035.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 2 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "09";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 2 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств с использованием платежных карт плательщиков - i = 01, 02, 03;

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика без использования платежной карты - i = 04, 05, 06;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 07;

переводы денежных средств за счет уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика без использования платежной карты - i = 08;

00000036.wmz, (10),

где

00000037.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "13";

00000038.wmz - сумма операций (распоряжений) по переводу денежных средств, указываемая в графе 4 раздела 3 отчетности по форме 0403203, для которых используется код типа операций "i" и код вида операций "14";

i - код типа операций, указываемый в графе 1 раздела 3 отчетности по форме 0403203, принимает следующие значения в зависимости от группы типов операций по переводу денежных средств, в разрезе которых осуществляется расчет ККПУР ИБ ОБС (КИР ИБ ОБС):

переводы денежных средств по банковским счетам посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика - i = 01;

переводы денежных средств, совершаемые с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, - i = 02.

Глава 4. Заключительные положения