ФИНАНСЫ

Изменяется порядок идентификации клиентов организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

Внесены изменения в статью 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ.

В частности, установлено, что идентификация не проводится при осуществлении операций по приему от клиентов - физических лиц страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей, а в отношении страховых премий по договору ОСАГО и КАСКО (за исключением средств железнодорожного транспорта) - если их сумма не превышает 40 000 рублей.

Теперь для проведения упрощенной идентификации клиентов - физических лиц также может быть использовано водительское удостоверение.

Отдельным организациям и лицам предоставлено право поручать кредитной организации проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, в том числе упрощенной.

(Федеральный закон от 30.12.2021 N 483-ФЗ; Информация Банка России)