ФИНАНСЫ

При размене физическим лицом банкнот и монет или замене поврежденных банкнот и монет на сумму, не превышающую 40 тыс. рублей, идентификация клиента не проводится

Исключение составляют случаи, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

При размене физическим лицом банкнот и монет или замене поврежденных банкнот и монет на сумму свыше 40 тыс., но не более 100 тыс. рублей, может быть проведена упрощенная идентификация клиента.

(Федеральный закон от 19.11.2021 N 370-ФЗ)