Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1187 "О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными...

Утверждены

постановлением Правительства

Российской Федерации

от 14 июля 2021 г. N 1187

ИЗМЕНЕНИЯ,

КОТОРЫЕ ВНОСЯТСЯ В ТРЕБОВАНИЯ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО

КОНТРОЛЯ, РАЗРАБАТЫВАЕМЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ

ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ,

И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ

1. В пункте 4:

КонсультантПлюс: примечание.

Пп. "а" п. 1 вступает в силу с 01.03.2022.

а) подпункт "г" изложить в следующей редакции:

"г) программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и разовых операций (сделок) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (далее - программа выявления операций);";

б) подпункт "л" изложить в следующей редакции:

"л) программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также отказа в приеме клиента на обслуживание (далее - программа по отказу);".

КонсультантПлюс: примечание.

П. 2 вступает в силу с 01.03.2022.

2. Подпункт "в" пункта 16 изложить в следующей редакции:

"в) необычных разовых операций (сделок), в том числе подпадающих под признаки, указывающие на необычный характер операций (сделок), либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.".

3. Пункт 19 признать утратившим силу.

4. В предложениях первом и втором пункта 19(1) слова "критериев и" исключить.

КонсультантПлюс: примечание.

П. 5 вступает в силу с 01.03.2022.

5. В пункте 24:

а) подпункт "б" изложить в следующей редакции:

"б) о признании выявленной разовой необычной операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой) либо совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента осуществляемыми в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;";

б) подпункт "г" изложить в следующей редакции:

"г) о представлении информации, предусмотренной подпунктами "а" и "б" настоящего пункта, в Федеральную службу по финансовому мониторингу.".

6. В пункте 26:

а) в подпункте "б" слова "критериев и (или)" исключить;

КонсультантПлюс: примечание.

Пп. "б" п. 6 вступает в силу с 01.03.2022.

б) дополнить подпунктом "д" следующего содержания:

"д) о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.".

7. В пункте 27:

КонсультантПлюс: примечание.

Пп. "а" п. 7 вступает в силу с 01.03.2022.

а) абзац первый после слова "выявившими" дополнить словом "разовую";

б) в подпункте "а" слова "критерии (признаки)" заменить словом "признаки".

КонсультантПлюс: примечание.

П. 8 вступает в силу с 01.03.2022.

8. Пункт 28 дополнить абзацем следующего содержания:

"Форма и способ документального фиксирования информации о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций, его представителя в рамках обслуживания клиента, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, определяются организацией и индивидуальным предпринимателем самостоятельно и отражаются в программе документального фиксирования информации.".

9. Пункт 28(1) изложить в следующей редакции:

"28(1). В программу по отказу включаются:

а) основание для отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, установленное с учетом требований пункта 11 статьи 7 Федерального закона;

б) порядок принятия решения об отказе от выполнения распоряжения клиента о совершении операции с учетом требований абзаца второго пункта 11 статьи 7 Федерального закона, а также документального фиксирования информации о случаях отказов от выполнения распоряжения клиента о совершении операции;

в) порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, включающий информирование клиента о дате и причинах принятого решения, мероприятия, связанные с обжалованием клиентом принятого решения, действия в случае самостоятельного устранения основания принятого решения или на основании решения суда;

г) порядок представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации о случаях отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, а также информации об устранении основания ранее принятого решения или о его отмене судом.".

10. Дополнить пунктом 28(2) следующего содержания:

"28(2). В программу по отказу включаются основания и порядок действий при отказе в приеме клиента на обслуживание с учетом требований пункта 2.2 статьи 7 Федерального закона.".

Постановление