Жалоба 6

Заявитель осуществлял функции руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации.

Основания для признания деловой репутации заявителя не соответствующей требованиям, установленным федеральными законами:

Осуществление заявителем функций руководителя службы внутреннего контроля кредитной организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций за нарушение законодательства Российской Федерации (пункт 1 части первой статьи 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").

Причины отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций:

Неисполнение кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неисполнение в срок, установленный параграфом 4.1 главы IX Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", требования Банка России о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств (капитала), учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (пункт 6 части первой, пункт 3 части второй статьи 20 Федерального закона "О банках и банковской деятельности").

Решение Комиссии:

Жалобу удовлетворить.

Обоснование принятого Комиссией решения:

Деятельность кредитной организации характеризовалась систематической недооценкой кредитного риска. Кроме того, значительную часть в структуре баланса банка составляли имущество и долгосрочные активы, предназначенные для продажи, представленные объектами недвижимости (в том числе земельными участками), большей частью не используемыми в основной деятельности и не генерирующими доходы.

При этом основной причиной, повлекшей снижение собственных средств (капитала) банка, послужило выполнение банком обязательства по досрочному возврату привлеченного субординированного вклада (депозита), возникшего по результатам судебных разбирательств.

Информация о наличии в деятельности банка значительных рисков и возможных последствиях их реализации, включая возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и отзыва лицензии на осуществление банковских операций, своевременно включалась заявителем в отчеты службы внутреннего контроля, направляемые в адрес совета директоров и правления банка.

Учитывая изложенное, Комиссией сделан вывод о надлежащем исполнении заявителем должностных обязанностей руководителя службы внутреннего контроля и его непричастности к возникновению оснований, повлекших негативные последствия в деятельности кредитной организации.