КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

С 1 октября 2020 года кредитные организации, имеющие универсальную лицензию на осуществление банковских операций, обязаны использовать сервис быстрых платежей для осуществления перевода денежных средств по распоряжениям клиентов

Обязанность распространяется на указанные кредитные организации, являющиеся участниками внешней платежной системы, предоставляющей операционные услуги, услуги платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей.

(Указание Банка России от 16.07.2019 N 5209-У)

Вводятся новые требования к системе управления операционным риском (СУОР) в кредитной организации и банковской группе

В частности, Положением Банка России от 08.04.2020 N 716-П установлены:

- процедуры управления операционным риском;

- классификатор событий операционного риска по элементам;

- дополнительные элементы системы управления операционным риском;

- система контрольных показателей уровня операционного риска.

СУОР подлежит приведению в соответствие с указанными требованиями в срок до 1 января 2022 года.

В случае приведения СУОР в соответствие с установленными требованиями ранее указанной даты, организация вправе проинформировать об этом Банк России в целях организации оценки соответствия системы требованиям.

(Положение Банка России от 08.04.2020 N 716-П; Указание Банка России от 08.04.2020 N 5431-У)

Изменяются некоторые формы отчетности кредитных организаций

В новой редакции изложены формы 0409119 и 0409345, а также порядки их заполнения.

При этом название формы 0409119 изменено на "Данные о максимальной доходности по вкладам физических лиц".

(Указание Банка России от 10.08.2020 N 5526-У)

Обновляется порядок уведомления уполномоченным банком органа финансового мониторинга о каждом случае отказа в совершении операций, запрещенных Федеральным законом "О государственном оборонном заказе", а также о каждом случае проведения (отказа в проведении) ранее приостановленной операции

Уполномоченный банк должен сформировать в соответствии с установленными правилами электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (ЭД ФЭС), подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.

Передача ЭД ФЭС осуществляется путем использования личного кабинета на официальном сайте органа финансового мониторинга.

Указание Банка России от 15.07.2015 N 3730-У утрачивает силу.

(Указание Банка России от 22.01.2020 N 5392-У; "Правила составления уполномоченными банками в электронной форме информации, предусмотренной частью 7 статьи 8.6 Федерального закона "О государственном оборонном заказе" (утв. Банком России))

Истекает срок заключения кредитными организациями кредитного договора (соглашения) с юридическим лицом или ИП на неотложные нужды для поддержки и сохранения занятости для целей предоставления субсидий на возмещение недополученных доходов

(Постановление Правительства РФ от 02.04.2020 N 422)