По пунктам 1 и 2

Согласно пункту 4.1 Инструкции Банка России от 21.06.2018 N 188-И "О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон N 86-ФЗ), применяются к кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) за нарушения, выявленные в деятельности кредитной организации (банковской группы), в том числе в деятельности ее филиалов, внутренних структурных подразделений, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее кредиторов (вкладчиков), а также стабильности банковской системы Российской Федерации. При принятии решения о применении мер учитываются характер допущенного нарушения, причины, обусловившие его возникновение, и степень влияния на экономическое положение (финансовую устойчивость) кредитной организации, общее финансовое состояние кредитной организации, положение кредитной организации на федеральном и региональном рынках банковских услуг, наличие у кредитной организации согласованного с Банком России плана мер по финансовому оздоровлению или плана восстановления финансовой устойчивости, определяющих сроки и этапы приведения деятельности кредитной организации в соответствие с требованиями Банка России, а также степень влияния на бесперебойность функционирования платежных систем, субъектом которых является кредитная организация. Наличие в деятельности кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) угроз интересам кредиторов и вкладчиков или стабильности банковской системы Российской Федерации выявляется Банком России в ходе осуществления надзорной деятельности.

В связи с чем, установление в дополнение к информационному письму Банка России от 27.03.2020 N ИН-03-41-3/37 "О неприменении мер к кредитным организациям" (далее - Информационное письмо N ИН-03-41-3/37) разъяснений о количественном размере критериев для определения сделок, которые создают угрозу интересам кредиторов (вкладчиков) кредитной организации, стабильности банковской системы Российской Федерации, полагаем нецелесообразным.

В части присвоения уникального идентификатора договора (сделки) (далее - УИД).

В целях реализации положений Федерального закона от 01.05.2019 N 77-ФЗ "О внесении изменений в статью 4 Федерального закона "О кредитных историях" (далее - Закон N 77-ФЗ), согласно которым с 29.10.2019 у источников формирования кредитных историй возникла обязанность присвоения уникального идентификатора договора (сделки) (далее - УИД), Банком России было издано Указание Банка России от 09.09.2019 N 5251-У "О правилах присвоения уникального идентификатора договора (сделки), по обязательствам из которого (из которой) формируется кредитная история" (далее - Указание N 5251-У), которое было опубликовано на официальном сайте Банка России 15.11.2019 и вступило в силу 26.11.2019.

Принимая во внимание необходимость проведения источниками формирования кредитных историй и бюро кредитных историй комплекса организационно технологических мероприятий, направленных на выполнение требований Закона N 77-ФЗ и Указания N 5251-У, Банк России 15.11.2019 выпустил Информационное письмо Банка России от 15.11.2019 N ИН-05-47/84 "О применении мер в связи с нарушением правил присвоения УИД" (далее - Информационное письмо N ИН-05-47/84) о неприменении мер к вышеуказанным лицам за отсутствие в составе информации, представляемой в бюро кредитных историй, УИД в течение 180 дней со дня вступления в силу Указания N 5251-У (то есть до 24.05.2020).

Одновременно Банком России был опубликован вариант реализации генератора УИД, который может быть использован источниками формирования кредитных историй для выполнения требований Закона N 77-ФЗ и Указания N 5251-У.

Отмечаем, что Информационное письмо N ИН-03-41/37 было выпущено в рамках принятия мер по снижению регуляторной и надзорной нагрузки в связи с действиями системных факторов, обусловленных распространением коронавирусной инфекции (COVID - 19). При этом до даты опубликования указанного письма и до настоящего момента в Банк России не поступали обращения кредитных организаций, связанные с трудностями выполнения организационно технологических мероприятий, направленных на выполнение требований Федерального закона N 77-ФЗ и Указания N 5251-У.

С учетом вышеизложенного, а также учитывая, что с даты возникновения у источников формирования кредитных историй обязанности по присвоению УИД до даты опубликования Информационного письма N ИН-03-41/37 прошло 5 месяцев, Банк России не усматривает необходимости в пролонгации периода, в котором информация о договорах, заключенных с 29.10.2019, может направляться в бюро кредитных историй без УИД.

Таким образом, при исполнении требований Закона N 77-ФЗ и Указания N 5251-У необходимо учитывать сроки, указанные в Информационном письме N ИН-05-47/84.