КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

Изменяется порядок расчета кредитного риска банков на основе внутренних рейтингов

В частности, Указанием Банка России от 10.03.2019 N 5091-У:

- расширяется перечень критериев, применяемых в рамках подхода на основе внутренних рейтингов (далее - ПВР), которые банк самостоятельно определяет во внутренних документах;

- установлено, что если банк не использует ПВР хотя бы в одном из внутренних процессов принятия решений и управления кредитным риском, исполнительные органы управления банка должны представить обоснования неприменения ПВР в своем отчете совету директоров (наблюдательному совету);

- изменяется формула расчета величины риска дефолта по приобретенной дебиторской задолженности, которая используется при расчете величины кредитного риска для приобретенной дебиторской задолженности;

- расширяется перечень сведений для кредитных требований к розничным заемщикам, которые должны собираться и храниться в информационных системах банка не менее 10 лет;

- установлены методы оценки вероятности дефолта для кредитных требований к розничным заемщикам;

- установлено, что критерии и процедуры отнесения заемщиков (финансовых инструментов) к отдельным рейтинговым системам и разрядам рейтинговой шкалы должны подвергаться анализу на предмет их соответствия уровню риска не реже одного раза в год.

(Указание Банка России от 10.03.2019 N 5091-У)

Обновляется порядок направления кредитными организациями формализованных электронных сообщений в Росфинмониторинг в целях исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Посредством личного кабинета на сайте Росфинмониторинга в сети Интернет направляются в том числе следующие сведения и информация:

- об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю;

- об операциях, в отношении которых у кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

- о приостановленных операциях;

- о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации или физического лица;

- о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения.

Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П и Указание Банка России от 19.09.2013 N 3063-У утрачивают силу.

(Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У; Информационное письмо Банка России от 12.07.2019 N ИН-014-12/63)