Наряду с "Клиентами" еще один ключевой компонент оценки рисков может быть выявлен при рассмотрении рисков, связанных с продуктами и услугами, когда финансовые организации стремятся сформировать свой портфель основных продуктов/видов счетов и присвоить каждому из них оценку присущих рисков (например, низкий, умеренный, высокий или наиболее высокий) на основе свойственных им характеристик и имеющегося уровня риска ОД. Затем для рассматриваемого подразделения, внутренней структурной единицы либо отдельного направления деятельности определяется/оценивается количество продуктов/видов счетов, предоставляемых/обслуживаемых финансовой организацией, а также (при наличии сведений) размер остатка денежных средств на соответствующих счетах и (где применимо) обороты средств по счетам. Эта информация может использоваться для определения процентного соотношения продуктов/видов счетов, предоставляемых/обслуживаемых подразделением, внутренней структурной единицей либо в рамках отдельного направления деятельности, оцененных в соответствии с классификацией рисков, то есть: низкий риск против умеренного, против высокого, против наиболее высокого риска, - с тем, чтобы определить конечный уровень присущего риска по виду продукта. Таблица с примерами оценки повышенного риска, присущего различным видам продуктов/услуг и операций, приведена в приложении D.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей