Вводится упрощенная идентификация клиентов при осуществлении денежных переводов. Физические лица, не прошедшие новую процедуру - упрощенную идентификацию, - не смогут использовать неперсонифицированные электронные средства платежа (далее - НЭСП) для перевода электронных денежных средств другим физическим лицам и получения таких средств от них.

Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц проводится при осуществлении денежных переводов по поручению клиента без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также при предоставлении клиенту электронного средства платежа.

Федеральным законом от 05.05.2014 N 110-ФЗ определяются условия, при одновременном наличии которых возможна упрощенная идентификация клиента.

Операция по расходованию денежных средств и (или) иного имущества некоммерческой организацией подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 100 тыс. рублей.

При предоставлении клиенту - физическому лицу электронного средства платежа упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится одним из установленных способов.

Устанавливается запрет платежным агентам принимать денежные средства в пользу кредитных организаций.

При переводе электронных денежных средств клиент - физическое лицо может выступать плательщиком в пользу юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также при условии использования клиентом - физическим лицом электронного средства платежа, указанного в части 2 статьи 10 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", либо при условии проведения упрощенной идентификации указанного физического лица вправе переводить денежные средства другому физическому лицу - получателю денежных средств.

Без прохождения упрощенной идентификации физическое лицо может использовать НЭСП, только если сумма перевода не превышает 15 тыс. руб. При этом общая сумма переводимых средств с использованием одного НЭСП ограничена 40 тыс. руб. в течение календарного месяца. После прохождения упрощенной идентификации, лицо может использовать НЭСП для перевода электронных средств на иных условиях (это распространяется только на переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Так, максимальная сумма перевода повышается до 60 тыс. руб., а сумма средств, которые могут быть переведены за месяц - до 200 тыс. руб.

Неперсонифицированное электронное средство платежа не может использоваться клиентом - физическим лицом, не прошедшим упрощенную идентификацию, для осуществления перевода электронных денежных средств другому физическому лицу либо для получения переводимых электронных денежных средств от другого физического лица.

(Федеральный закон от 05.05.2014 N 110-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации")