Глава 7. Порядок размещения кредитной организацией депозитов в Банке России и исполнения Банком России обязательств по депозитным операциям

7.1. В дату размещения кредитной организацией депозита в Банке России, установленную условиями депозитной операции, осуществляются следующие действия.

Кредитная организация размещает депозит в Банке России в соответствии с полученной от Банка России встречной заявкой Банка России на привлечение депозита. Кредитная организация до конца операционного дня передает в подразделение Банка России или в уполномоченную расчетную организацию платежное поручение на списание с банковского счета, открытого в Банке России или в уполномоченной расчетной организации соответственно, суммы денежных средств для размещения в депозит, открываемый в Банке России.

В платежном поручении в поле "Назначение платежа" делается запись "Размещение депозита в Банке России", а также указываются номер и дата генерального депозитного соглашения и идентификатор депозитной операции.

Под идентификатором депозитной операции понимается:

уникальный номер депозитной операции в Системе "Рейтерс-Дилинг" (Transaction ID) - по депозитным операциям, проводимым с использованием Системы "Рейтерс-Дилинг";

номер сделки в Системе торгов Московской Биржи - по депозитным операциям, проводимым с использованием Системы торгов Московской Биржи;

номер встречной заявки Банка России - по депозитным операциям, проводимым с использованием прямого обмена документами.

7.2. Факт размещения кредитной организацией депозита в Банке России подтверждается выпиской из соответствующего банковского счета кредитной организации о списании денежных средств для размещения в депозит, открываемый в Банке России.

7.3. При размещении кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, меньшей суммы депозита, установленной условиями депозитной операции, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России денежные средства, зачисленные в депозит, на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. Проценты на указанные денежные средства не начисляются. При этом обязательства сторон по соответствующей депозитной операции считаются прекращенными.

При размещении кредитной организацией денежных средств в депозит в сумме, превышающей сумму депозита, установленную условиями депозитной операции, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России излишне размещенные в депозит денежные средства на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. Проценты на указанные денежные средства не начисляются.

При размещении кредитной организацией денежных средств в депозит в дату, отличную от установленной условиями депозитной операции, Банк России не позднее следующего рабочего дня возвращает платежным поручением Банка России указанные денежные средства на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. Проценты на указанные денежные средства не начисляются. При этом обязательства сторон по соответствующей депозитной операции считаются прекращенными.

При нарушении кредитной организацией условий генерального депозитного соглашения, определяемом в соответствии с подпунктом 4.3.6 пункта 4.3 генерального депозитного соглашения, Банк России в срок, не превышающий трех рабочих дней, взыскивает штраф за нарушение условий генерального депозитного соглашения в порядке, установленном пунктом 4.5 генерального депозитного соглашения.

В случае излишнего взыскания штрафа за нарушение условий генерального депозитного соглашения Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем установления указанного факта, возвращает излишне взысканные денежные средства, уплачивает проценты по указанным средствам в размере и в порядке, установленными подпунктом 4.5.1 пункта 4.5 генерального депозитного соглашения.

При размещении кредитной организацией денежных средств на депозитный счет кредитной организации, открытый в Банке России (далее - депозитный счет), в сумме, меньшей общей суммы депозитов, установленной условиями депозитных операций, Банк России проводит идентификацию депозитных операций и устанавливает депозитные операции, по которым произошло нарушение условий генерального депозитного соглашения, в порядке, установленном приложением 16 к настоящему Регламенту.

7.4. В дату исполнения Банком России обязательств по возврату депозита и уплаты процентов, установленную условиями депозитной операции, Банк России платежным поручением Банка России возвращает сумму депозита и одновременно уплачивает проценты, начисленные на сумму депозита, на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации.

7.5. Банк России уплачивает кредитной организации проценты, начисленные на сумму депозита до востребования, при нахождении денежных средств кредитной организации на депозитном счете:

до 7 календарных дней - в дату возврата депозита до востребования;

от 7 календарных дней и более - еженедельно по средам (если среда является нерабочим днем, то в следующий за ним рабочий день) и одновременно с возвратом депозита до востребования.

7.6. Надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитной операции считается возврат всей суммы депозита и процентов (оставшейся части процентов), начисленных на сумму депозита, на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации, в дату возврата депозита и уплаты процентов - в соответствии с условиями депозитной операции.

Факт исполнения Банком России обязательств по депозитной операции подтверждается выпиской из указанных счетов о зачислении денежных средств на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации.

7.7. В случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком России обязательств по депозитной операции в день выявления указанного факта Банк России платежным поручением Банка России возвращает кредитной организации сумму депозита и (или) уплачивает проценты, начисленные на сумму депозита в соответствии с условиями депозитной операции, на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. В день выявления факта неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком России обязательств по депозитной операции Банк России уплачивает кредитной организации неустойку в размере и в порядке, установленных пунктом 4.6 генерального депозитного соглашения.

7.8. При возникновении у кредитной организации в течение срока депозитной операции просроченной задолженности по кредиту Банка России Банк России вправе в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, прекратить неисполненное обязательство по кредиту Банка России полностью либо в части зачетом денежных средств, размещенных кредитной организацией на депозит в Банке России, и процентов, начисленных на сумму депозита, о чем кредитная организация извещается Банком России в произвольной письменной форме.

Зачет сумм встречных требований производится на дату, установленную условиями депозитной операции (или согласованную при востребовании депозита до востребования, досрочном востребовании депозита, размещенного в Банке России на определенный срок) для исполнения Банком России обязательств по возврату депозита и уплаты процентов. В случае превышения суммы депозита и начисленных по нему процентов над суммой требований Банка России по предоставленному кредитной организации кредиту сумма превышения направляется на основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации, или на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, открытый в Банке России, не являющийся основным.

7.9. В случае расторжения генерального депозитного соглашения и наличия в Банке России сумм депозитов, размещенных кредитной организацией в соответствии с указанным генеральным депозитным соглашением, в день расторжения генерального депозитного соглашения Банк России платежным поручением Банка России возвращает суммы депозитов и уплачивает проценты, начисленные на суммы депозитов (оставшуюся часть процентов) в соответствии с условиями депозитных операций, на основные счета кредитной организации, открытые в Банке России, и (или) на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации. Если день расторжения генерального депозитного соглашения является нерабочим днем, возврат Банком России сумм депозитов и уплата процентов в соответствии с настоящим пунктом осуществляется в следующий за ним рабочий день.

В случае расторжения генерального депозитного соглашения в связи с отзывом у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в день расторжения генерального депозитного соглашения Банк России платежным поручением Банка России возвращает суммы депозитов и уплачивает проценты, начисленные на суммы депозитов (оставшуюся часть процентов), на корреспондентский счет кредитной организации, открытый в Банке России. Исполнение Банком России обязательств по депозитным операциям в порядке, установленном настоящим абзацем, является надлежащим исполнением Банком России обязательств по депозитным операциям, совершенным в соответствии с генеральным депозитным соглашением.

7.10. При изменении реквизитов, закрытии или исключении из состава основных счетов основного счета кредитной организации и (или) счета уполномоченной расчетной организации, в течение срока депозитной операции Банк России возвращает сумму депозита и уплачивает проценты, начисленные на сумму депозита (оставшуюся часть процентов), на иной основной счет кредитной организации, открытый в Банке России, или на счет уполномоченной расчетной организации для последующего зачисления на основной счет кредитной организации, открытый в уполномоченной расчетной организации, или на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, открытый в Банке России, не являющийся основным, - по выбору Банка России с уведомлением кредитной организации в произвольной форме. Исполнение Банком России обязательств по депозитной операции в порядке, установленном настоящим пунктом, является надлежащим исполнением Банком России обязательств по данной депозитной операции.

7.11. Банк России осуществляет действия, предусмотренные пунктами 7.4, 7.7 и 7.9 настоящего Регламента, с учетом положений пункта 7.8 настоящего Регламента.