Документ утратил силу или отменен. Подробнее см. Справку
Указание Банка России от 23.08.2013 N 3041-У (с изм. от 20.07.2016) "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения...

16. Сведения о случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения по инициативе кредитной организации распоряжения клиента о совершении операции, о случае расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации

16

Сведения о случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения по инициативе кредитной организации распоряжения клиента о совершении операции, о случае расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации

17

DATA

Дата DATE(8)

8

В случае отказа от проведения операции - дата составления расчетного документа или дата распоряжения клиента кредитной организации о проведении операции.

В случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) - дата принятия решения об отказе в открытии счета.

В случае расторжения договора банковского счета (вклада) - дата принятия решения о расторжении.

Формат поля даты - ДДММГГГГ, где ДД - день месяца, ММ - номер месяца, ГГГГ - номер года.

18

SUME

Числовой NUMERIC(14.2)

14.2

В случае отказа от проведения операции - сумма операции в рублевом эквиваленте.

В случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) - "0" (число 0).

19

SUM

Числовой NUMERIC(14.2)

14.2

В случае отказа от проведения операции - сумма операции в валюте ее проведения.

В случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) - "0" (число 0).

20

CURREN

Символьный CHAR(3)

3

В случае отказа от проведения операции - трехзначный цифровой код валюты по отказанной операции в соответствии с Общероссийским классификатором валют.

В случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) или расторжения договора банковского счета (вклада) - "0".

21

PRIM

Символьный CHAR(254)

254

В случае отказа от проведения операции - назначение платежа, основание проведения операции.

Указывается содержание соответствующего поля расчетного документа, по которому осуществляется отказ от проведения операции, либо текстовое описание основания для проведения операции, в случае если соответствующий расчетный документ не используется при проведении операции.

В иных случаях - "0" (символ ноль).

22

PART

Символьный CHAR(1)

1

В случае отказа от заключения договора банковского счета (вклада) - код основания отказа от заключения договора:

"1" - отказ от заключения договора банку-нерезиденту, не имеющему на территории государства, в котором он зарегистрирован, постоянно действующих органов управления;

"2" - отказ от заключения договора банку-нерезиденту, в отношении которого имеется информация, что его счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;

"3" - отказ от заключения договора в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

"4" - непредставление клиентом, представителем клиента, документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных Федеральным законом;

"5" - при открытии счета (вклада) не присутствует физическое лицо, открывающее счет (вклад), либо его представитель.

В случае отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции - код основания отказа в проведении операции:

"7" - по операции не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона;

"8" - в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников кредитной организации возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В случае расторжения договора банковского счета (вклада) - код основания для расторжения:

"9" - расторжение договора банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

23

DESCR

Символьный CHAR(254)

254

Дополнительная информация о случаях отказа и (или) расторжения.

1. Для сообщений с ACTION = 1, 2.

В случае если поле PART = 8, то в данном поле указываются код (коды) вида признака операции, в отношении которой было принято решение отказать в выполнении распоряжения о ее совершении и (или) текстовое описание критерия, на основании которого операция отнесена к разряду подозрительных, а также иная информация, раскрывающая суть операции.

Код (коды) видов признаков таких операций указываются в соответствии с перечнем признаков, указывающих на необычный характер сделки (классификатором) (приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированному Министерством юстиции Российской Федерации 6 апреля 2012 года N 23744 ("Вестник Банка России" от 18 апреля 2012 года N 20). При необходимости указания нескольких кодов видов признаков, коды указываются через запятую.

В случае если поле PART = 9, то в данном поле указываются символьные реквизиты (значения полей NUMB_P, DATE_P) предшествующих сообщений, в которых поле PART принимало значение "7", "8", в следующем порядке.

Первые символы имеют значения 001212 = ДДММГГГГ = 001213 = ДДММГГГГ = 001214 = ДДММГГГГ = ... и т.д., где:

001212, 001213, 001214 - порядковый числовой номер сообщения (значение поля NUMB_P с лидирующими нулями); = - разделитель.

ДДММГГГГ - дата представления сообщения.

При этом в приоритетном порядке указывается пара значений сообщений об отказе в совершении операции в течение календарного года, послуживших основанием для принятия решения о расторжении договора банковского счета (вклада). Оставшиеся символы заполняются дополнительной информацией.

2. Для сообщений с ACTION = 3, 4 дополнительно указываются причины замены, удаления записи.

В иных случаях, а также в случае если дополнительная информация отсутствует - указывается "0" (символ ноль).

24

RESRV_P

Символьный CHAR(16)

16

Зарезервировано. Заполняется значением "0" (символ ноль).

25

RESRV_PP

Символьный CHAR(8)

8

Зарезервировано. Заполняется значением "0" (символ ноль).
6. Информация о кредитной организации (филиале кредитной организации), передающей (передающем или представляющем) сообщение со сведениями о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада), отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) 26. Сведения о клиенте