ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
┌───┬─────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│п/п│ │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│1. │Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений (помимо│
│ │установленных нормативными правовыми документами), но запрашиваемых в│
│ │соответствии со сложившейся практикой, в том числе о своем доверителе│
│ │(в случае, когда клиент выступает в качестве представителя│
│ │юридического или физического лица) либо выгодоприобретателе, а также│
│ │излишняя озабоченность клиента вопросами конфиденциальности в│
│ │отношении осуществляемой операции (сделки) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│2. │Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания услуг│
│ │(тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение│
│ │клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо│
│ │отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода│
│ │услуг │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│3. │Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку проведения│
│ │расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным│
│ │клиентом, или от обычной рыночной практики │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│4. │Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы по│
│ │расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в банк-│
│ │нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, из которого│
│ │первоначально поступили средства для проведения данной сделки │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│5. │Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с удаленного│
│ │терминала │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│6. │Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, не│
│ │соответствующих установившейся практике │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│7. │Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой│
│ │настаивает клиент │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│8. │Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции (сделки)│
│ │непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений,│
│ │особенно касающихся направления движения денежных средств или иного│
│ │имущества │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│9. │Передача клиентом поручения об осуществлении операции через│
│ │представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет│
│ │поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с│
│ │организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным│
│ │имуществом │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│10.│Осуществление операций с использованием дистанционных систем│
│ │обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что такими│
│ │системами пользуется третье лицо, а не сам клиент │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│11.│Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом сведений,│
│ │неоправданные задержки в предоставлении клиентом документов и│
│ │информации по операции (сделке), представление клиентом информации,│
│ │которую невозможно проверить или данная проверка является слишком│
│ │дорогостоящей │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│12.│Невозможность установления контрагентов клиента │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│13.│Настаивание клиента на проведении расчетов наличными денежными│
│ │средствами │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│14.│Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с векселями,│
│ │не обеспеченными активами своих эмитентов │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│15.│Приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за наличный│
│ │расчет │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│16.│Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) за│
│ │границу и поступление денежных средств с анонимного (номерного) счета│
│ │(вклада) из-за границы │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│17.│Использование счетов, открытых в различных кредитных организациях,│
│ │для расчетов в рамках одного договора │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│18.│Участник операции с денежными средствами или иным имуществом│
│<*>│зарегистрирован в государстве или на территории, предоставляющем(щей)│
│ │льготный налоговый режим налогообложения и (или) не│
│ │предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации при│
│ │проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет открыт в│
│ │банке, зарегистрированном в указанном государстве или на указанной│
│ │территории │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│19.│Немотивированное требование клиента о расторжении договора и/или│
│ │возврате уплаченных клиентом денежных средств до фактического│
│ │осуществления операции │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│20.│Существенное отклонение суммы сделки относительно действующих│
│ │рыночных цен, в том числе по настоянию клиента │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│21.│Осуществление расчетов между сторонами сделки с использованием│
│ │расчетных счетов третьих лиц │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│22.│Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) за│
│ │неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания│
│ │услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки│
│ │превышает десять процентов от суммы непоставленных товаров│
│ │(невыполненных работ, неоказанных услуг) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│23.│Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) является│
│ │нерезидент, не являющийся стороной по договору (контракту),│
│ │предусматривающему импорт (экспорт) резидентом товаров (работ, услуг)│
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│24.│В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом товаров│
│<*>│(работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, услуг) в│
│ │пользу нерезидента, зарегистрированного в государстве или на│
│ │территории, предоставляющем(щей) льготный налоговый режим│
│ │налогообложения и (или) не предусматривающем(щей) раскрытия и│
│ │предоставления информации при проведении финансовых операций│
│ │(офшорной зоне) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│25.│Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по внешнеторговым│
│ │сделкам, связанным с оказанием информационно-консультативных и│
│ │маркетинговых услуг, передачей результатов интеллектуальной│
│ │деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других видов│
│ │услуг нематериального характера │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│26.│Отсутствие очевидной связи между характером и родом деятельности│
│ │клиента с услугами, за которыми клиент обращается к организации,│
│ │осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│27.│Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного│
│ │экономического смысла или очевидной законной цели │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│28.│Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным│
│ │учредительными документами этой организации │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│29.│Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер│
│ │которых дает основание полагать, что целью их осуществления является│
│ │уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных│
│ │Федеральным законом │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│30.│Предоставление или получение займа, процентная ставка по которому│
│ │более чем в два раза ниже ставки рефинансирования, устанавливаемой│
│ │Банком России │
│(п. 30 в ред. Приказа Росфинмониторинга от 14.03.2011 N 87) │
├───┼─────────────────────────────────────────────────────────────────────┤
│31.│Иные критерии по усмотрению организации │
└───┴─────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей