Приложение 3. Описание выходной информации. Содержание файла

Приложение 3

ОПИСАНИЕ ВЫХОДНОЙ ИНФОРМАЦИИ

СОДЕРЖАНИЕ ФАЙЛА

По окончании решения "Операционного Дня" МЦИ формирует для кредитной организации выходной файл с данными с именем AKKKDDNN.RVC по структуре макета "R" и передает данный файл в электронный почтовый ящик кредитной организации.

Понятие "обработка рейса" означает обработку реестров направленных платежей, переданных кредитной организацией в адрес МЦИ в течение определенного интервала времени.

С учетом порейсовой обработки информации в файле AKKKDDSS.RVC будут отражены:

- номер рейса обработки;

- обороты по каждому рейсу обработки;

- задержанные платежи как данного сеанса обработки, так и предыдущие, если они не были оплачены;

- изменение исходящего остатка и времени его создания при наличии оборотов.

Выписку по корреспондентскому счету на бумажном носителе кредитная организация получает в своем расчетно - кассовом центре. В выходном файле содержится информация о поступлениях (кредит) на лицевые счета и корреспондентский счет, платежи о списаниях (дебет) с корреспондентского счета и лицевых счетов кредитной организации, переданных из РКЦ, платежи, не прошедшие контроль в операционном дне и отложенные в брак (эти платежи размещаются в конце файла за строкой "входящий и исходящий остаток"), дебетовые платежи, не проведенные по балансу РКЦ из-за недостатка средств на корреспондентском счете. Платежи, переданные на обработку кредитным учреждением и отраженные на балансе РКЦ, в данный файл не включаются.

Файл "RVC" содержит 8 групп:

1 группа. Зачисленные клиентские платежи. В данной группе показываются зачисленные платежи от кредитных учреждений московского региона; межрегиональные электронные платежи с указанием БИК кредитной организации; платежи на счет клиента, перечисленные программно; ответные межфилиальные платежи (авизо).

2 группа. Зачисленные платежи на корреспондентский счет. В данной группе показываются зачисленные платежи на корреспондентский счет кредитной организации.

3 группа. Списанные платежи с лицевых счетов клиента. В данной группе показываются межрегиональные электронные платежи с указанием БИК кредитной организации; платежи со счета клиента, списанные программно; платежи со счета клиента, списанные программно; платежи, поданные от БИК кредитной организации, переданные РКЦ.

4 группа. Списанные платежи с корреспондентского счета. В данной группе показываются списанные платежи с корреспондентского счета кредитной организации - получателя. Межрегиональные платежи помечаются в реквизите "Вид операции" (24, 25 позиции) значением "11". Для платежей, зачисленных или списанных программно, реквизит "Вид операции" может принимать значение от 90 до 96, и в реквизите "Вид обработки" представляется символ латинской буквы:

- "Z" однодневный кредит;

- "P" платежное поручение;

- "V" вексель.

Ответные межфилиальные платежи помечаются в реквизите "Вид операции" значением 50, 57, 70, и в реквизите "Вид обработки" проставляется значение "31".

5 группа. Задержанные платежи кредитной организации - плательщика из-за недостаточности средств на корреспондентском счете (форма 300).

В данной группе показываются платежи кредитной организации - плательщика, не прошедшие списание.

6 группа. Задержанные платежи кредитной организации - плательщика из-за отсутствия расчетного счета получателя (форма 301).

7 группа. Задержанные платежи кредитной организации - плательщика из-за наложения ареста на корреспондентского счета кредитной организации - получателя (форма 302).

8 группа. Отложенные платежи кредитной организации - плательщика из-за отзыва лицензии кредитной организации - получателя (форма 303).

Каждая группа платежей разделяется строкой контрольного 6-макета. При отсутствии какой-то группы платежей, строка контрольного 6-макета по этой группе заполняется нулями.

По окончании 8-группы платежей указывается строка БС N 871. Данная строка состоит из следующих реквизитов: 9-значный БИК РКЦ,

пробел, 9-значный счет (000871К00), пробел, сумма со знаком.

Например:

044590000 000871300 + 00001363166557444

871 б/счет - свернутое сальдо взаимных расчетов между кредитной организации плательщика и другими кредитными организациями. Последней строкой в файле указывается входящий и исходящий остатки по корреспондентскому счету.

Данная строка состоит из следующих реквизитов:

1. 9-значный БИК РКЦ;

2. пробел;

3. 9-значный корреспондентский счет кредитной организации в РКЦ;

4. пробел;

5. дата входящего остатка;

6. пробел;

7. сумма входящего остатка;

8. пробел;

9. дата исходящего остатка;

10. пробел;

11. сумма исходящего остатка;

12. пробел;

13. время создания файла (час / мин).

Например:

044590000 900161400 301096 + 00002997689215782 311096 +

+ 00004860750903826 22:40

Правильность формирования остатка на текущий день проверяется следующим образом:

Исходящий остаток = входящий остаток - обороты по дебету + обороты по кредиту.

Структура контрольного макета 6

В поле вид макета указывается макет, к которому относится контрольный 6 макет.

OR - для макета R

OI - для макета I

OZ - для макета Z

O5 - для макета 5

Отдельно формируются строки по дебету и кредиту для макетов с суммами (макеты R, I). Для макетов без сумм в 7 разряде и поле суммы стоит символ 0 (макет Z, 5).

Пример структуры файла "RVC", получаемого кредитным учреждением из МЦИ при ЦБ РФ, приведен ниже.