БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

В Госдуме рассматривается законопроект о распространении законодательства о ПОД/ФТ на операции с цифровым рублем

В частности, вводятся обязанности Банка России при приеме на обслуживание и обслуживании пользователей платформы цифрового рубля оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций и относить каждого пользователя платформы (за исключением кредитных организаций) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций (низкая, средняя, высокая), в определенных случаях отказаться от заключения договора счета цифрового рубля, а также применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств.

Вводится процедура обжалования решений оператора платформы цифрового рубля об отказе от заключения договора счета цифрового рубля, об отказе в совершении операции с цифровыми рублями.

Утверждена форма и определен порядок направления предписаний Банка России в случае выявления несоответствия должностных лиц, акционеров (участников) оператора по приему платежей и иных уполномоченных лиц квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации

Положение устанавливает, в частности: порядок и сроки направления Банком России предписаний; перечень лиц, которым направляются предписания, и порядок их направления; порядок доведения оператором по приему платежей до сведения своих акционеров (участников) информации о получении копии предписания; порядок уведомления об исполнении предписания; порядок направления Банком России акта (копии акта) об отмене предписания; порядок определения количества акций (долей) оператора по приему платежей, предоставляющих право голоса каждому его акционеру (участнику) в установленных случаях.

В приложении к документу содержатся формы предписаний Банка России и акта Банка России об отмене предписания.

Установлен порядок ведения баз данных о лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению оператора по приему платежей или нарушению законодательства и/или нормативных актов Банка России

Предусмотрены также:

форма запроса о предоставлении лицу информации о наличии (об отсутствии) сведений о нем в указанных базах данных, а также перечень прилагаемых к запросу документов и сведений;

порядок направления в Банк России такого запроса и прилагаемых к нему документов и сведений;

порядок рассмотрения запроса и направления Банком России ответа, содержащего запрашиваемую информацию.

Реализованы положения Федерального закона от 10.07.2023 N 298-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

Вводится обязанность СЗКО и кредитных организаций с универсальной лицензией предоставить возможность своим клиентам-физлицам осуществлять платежи в бюджет с использованием СБП

Возможность осуществлять такие платежи предусматривается в отношении начислений, информация о которых размещена в Государственной информационной системе о государственных и муниципальных платежах.

Урегулирован порядок осуществления трансграничного перевода денежных средств в СБП с участием иностранных поставщиков платежных услуг.

Необходимые изменения внесены в порядок предоставления операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг при переводе денежных средств с использованием СБП, а также в порядок взаимодействия в рамках платежной системы Банка России в спорных и чрезвычайных ситуациях.

Скорректированы некоторые формы отчетности кредитных организаций (банковских групп)

Изменения затронули следующие формы отчетности: ф. 0409135 "Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации"; ф. 0409610 "Отчет об операциях с драгоценными металлами и монетами, содержащими драгоценные металлы"; ф. 0409664 "Отчет о валютных операциях, осуществляемых по счетам клиентов в уполномоченных банках"; ф. 0409701 "Отчет об операциях на валютных и денежных рынках".

Внесены также уточнения в порядок составления и представления данных форм отчетности в Банк России.

В настоящее время документ находится на регистрации в Минюсте России. Следует учитывать, что при регистрации текст документа может быть изменен.

1 июля 2024 года вступит в силу стандарт Банка России по безопасности финансовых сервисов при удаленном подтверждении личности клиента

Документ носит рекомендательный характер и определяет, какие меры защиты информации следует применять финансовым организациям при проведении дистанционной идентификации и аутентификации клиентов. Состав и содержание мер рекомендуется дифференцировать в зависимости от вида операции и с учетом ее критичности и рисков.

Банк России оставил ключевую ставку на уровне 16,00% годовых

Сообщается, что текущее инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика закрепит процесс дезинфляции в экономике.

Возвращение инфляции к цели в 2024 году и ее дальнейшая стабилизация вблизи 4% предполагают продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 26 апреля 2024 года.