13. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ И РАЗВИТИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (МОНИТОРИНГ, ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ, РИСКИ, РЕЗЕРВЫ (ФОНДЫ)

431.

Документы (отчеты, таблицы, графики), образующиеся в деятельности кредитных организаций при управлении риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

5 лет ЭК (ЭПК)

432.

Аналитические документы (таблицы, графики, справки) по межбанковским операциям

5 лет ЭК (ЭПК)

433.

Документы (планы, акты, отчеты) по организации внутреннего контроля (комплаенс-служба) в кредитной организации

10 лет ЭК (ЭПК)

434.

Переписка по организации внутреннего контроля в кредитной организации

10 лет ЭК (ЭПК)

435.

Документы (планы, акты, отчеты) службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля (комплаенс-служба) в кредитной организации

10 лет ЭК (ЭПК)

436.

Переписка службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации

5 лет ЭК (ЭПК)

437.

Документы (планы, акты, отчеты) службы внутреннего контроля (комплаенс-служба)

10 лет ЭК (ЭПК)

438.

Переписка службы внутреннего контроля

5 лет ЭК (ЭПК)

439.

Документы по организации управления рисками в кредитной организации

3 года после замены новыми документами

440.

Переписка по организации управления рисками в кредитной организации

5 лет ЭК (ЭПК)

441.

Документы (сведения, отчеты, заключения, доклады, обзоры) маркетинговых исследований для отраслевого анализа инвестиционных проектов

5 лет ЭК (ЭПК)

442.

Документы (планы, отчеты) и переписка по разработке новых кредитных продуктов

5 лет ЭК (ЭПК)

443.

Информация:

а) о привлечении денежных средств

Постоянно

б) о прибыли (убытках)

5 лет

в) о налогах, уплаченных из прибыли в бюджет

5 лет

444.

Документы (анализы, обзоры, справки, заключения, переписка) по планированию и контролю исполнения и стратегии розничного бизнеса

5 лет ЭК (ЭПК)

445.

Документы (схемы, расчеты, переписка) о прогнозировании финансового результата деятельности кредитной организации

5 лет ЭК (ЭПК)

446.

Документы (схемы, расчеты, переписка) о структуре активов и пассивов кредитной организации

5 лет

447.

Переписка по вопросам реализации государственных программ

5 лет ЭК (ЭПК)

448.

Документы (заключения, акты, справки, переписка) по реализованным спонсорским проектам

5 лет ЭК (ЭПК)

459.

Документы (заключения, справки, информация, переписка) по реализованным рекламным акциям

5 лет ЭК (ЭПК)

450.

Портфель активов банка (расчеты доходов банковских операций)

Постоянно

451.

Документы (таблицы, графики, пояснения к ним) по анализу портфеля активов

Постоянно

452.

Переписка с министерствами и ведомствами об участии кредитной организации в федеральных и иных программах

5 лет ЭК (ЭПК)

453.

Аналитические документы по состоянию рынков (долговому, валютному, сырьевому, рынку акций)

5 лет ЭК (ЭПК)

454.

Документы (анализы, расчеты, справки, таблицы, отчеты) по организации управления и расчету рисков по банковским операциям

5 лет ЭК (ЭПК)

455.

Документы (доклады, служебные записки, справки, отчеты) по вопросам экономической безопасности

5 лет ЭК (ЭПК)

456.

Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска

5 лет ЭК (ЭПК)

457.

Документы (расчеты, заключения) об установлении индивидуальных тарифов клиентов банка и его филиалов

5 лет

458.

Расчеты себестоимости и окупаемости банковских услуг, комиссионных операций

5 лет

459.

Расчеты уровня рентабельности обслуживания клиентов кредитной организации

5 лет

460.

Расчеты расходов по выплате процентов по вкладам

5 лет

461.

Информация о расчетах обязательных нормативов

5 лет

462.

Информация о расчете показателя долговой нагрузки заемщика (расчеты, сведения, документы о доходах, кредитные отчеты бюро кредитных историй и иные документы, получаемые кредитной организацией в целях расчета показателя)

5 лет

463.

Документы (справки, расчеты, обоснования, заявления) по разработке процентных ставок и тарифов комиссионного вознаграждения

5 лет

464.

Документы (заключения, справки, переписка) по возврату средств, имущества, внесенного в оплату доли в уставном капитале

5 лет после возврата и (или) при условии завершения проверки

465.

Документы (докладные записки, справки, переписка) по вопросам применения Банком России мер к кредитной организации

5 лет ЭК (ЭПК)

466.

Документы (анализы, расчеты, обоснования, заключения, переписка) по созданию и изменению резервов (фондов)

Постоянно

467.

Документы (анализы, заключения, решения) по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных к взысканию долгов и созданию резервов (фондов) их погашения

10 лет со дня выбытия актива (прекращения обязательства)

468.

Переписка по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных к взысканию долгов и созданию резервов (фондов) их погашения

Постоянно

469.

Документы (расчеты, заявки, переписка) по установлению лимита максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков

5 лет

470.

Сообщения о существенных фактах, которые в случае их раскрытия могут оказать существенное влияние на стоимость или котировки ценных бумаг эмитента

5 лет

471.

Документы (сведения, справки, таблицы, ежемесячные отчеты) по формированию резерва на возможные потери

5 лет

472.

Журналы:

Постоянно

а) регистрации сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и подозрительным операциям

б) учета фактически созданного резерва

473.

Документы, сведения, сообщения, отчеты, предусмотренные законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ):

а) документы и сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе, бенефициаром владельце, об операциях клиента

5 лет со дня прекращения отношений с клиентом

б) отчеты и извещения в виде электронного сообщения, формализованные электронные сообщения, квитанции, уведомления

5 лет с даты получения уведомления о принятии, с даты получения извещения в виде электронного сообщения, квитанции уполномоченного органа о принятии

в) информация, содержащаяся в полученном расчетном документе

5 лет для банков-корреспондентов, участвующих в осуществлении безналичных расчетов, и кредитных организаций, участвующих в переводе денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, - с даты получения расчетного документа

г) документы, свидетельствующие о прохождении сотрудниками кредитной организации обучения по ПОД/ФТ

До окончания срока работы сотрудника в кредитной организации

474.

Запросы клиентов по вкладам, счетам и операциям

5 лет