Информационное письмо Банка России от 18.01.2023 N ИН-08-12/6 "О национальной оценке рисков ОД и ФТ"
- Информационное письмо
- Приложение
- Национальная оценка рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Публичный отчет
- Перечень сокращений
- Введение
- Понятийный аппарат
- Ключевые угрозы
- Мошенническая деятельность
- Незаконный оборот наркотиков
- Коррупция
- Незаконная банковская деятельность
- Присвоение или растрата
- Уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей
- Преступления в сфере информационно-коммуникационных технологий
- Организованная преступность
- Иные угрозы
- Риски и уязвимости
- 1. Безналичные банковские переводы
- 1.1. Переводы под видом оплаты товаров и работ
- 1.2. Переводы под видом оплаты услуг или займов
- 1.3. "Транзитные" операции
- 1.4. Переводы между счетами физических лиц
- 1.5. Уступка права требования (цессия)
- 1.6. Переводы по исполнительным документам, полученным по фиктивным основаниям
- 1.7. Переводы под видом либо в качестве оплаты векселей
- 1.8. Переводы с использованием бюджетных счетов
- 1.9. Специальные формы расчетов
- 2. Наличные денежные средства
- 2.1. Внесение наличных денежных средств
- 2.1.1. Внесение через устройства для приема наличной валюты
- 2.1.2. Внесение через кассу кредитной организации
- 2.1.3. Внесение в качестве оплаты задолженности по договору кредита
- 2.2. Снятие наличных денежных средств
- 2.2.1. Получение наличных через механизмы "теневой инкассации"
- 2.2.2. Обналичивание со счетов физических лиц (в том числе подставных)
- 2.2.3. Обналичивание с помощью корпоративных карт подставных (подконтрольных) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
- 2.2.4. Злоупотребление организациями, для финансово-хозяйственной деятельности которых характерен значительный оборот наличности
- 2.2.5. Обналичивание под видом предоставления МФО и КПК займов физическим лицам
- 2.2.6. Обналичивание под видом выплаты дивидендов юридическими лицами
- 2.3. Перемещение наличных денежных средств
- 3. Нерегулируемые системы расчетов
- 3.1. Виртуальные активы
- 3.2. Иностранные поставщики платежных услуг
- 3.3. Неформальные системы расчетов
- 4. Иные услуги финансовых учреждений и УНФПП
- 4.1. Системы денежных переводов и почтовые переводы
- 4.2. Электронные кошельки
- 4.3. Страховые компании
- 4.4. Лизинговые компании
- 4.5. Профессиональные участники рынка ценных бумаг
- 4.6. Игорный сектор (казино, букмекеры, операторы лотерей)
- 4.7. Операторы по приему платежей
- 4.8. Операторы сотовой связи
- 4.9. Иные сектора финансовых учреждений и УНФПП
- 5. Инструменты конечного размещения полученных доходов
- 5.1. Приобретение (аренда) недвижимого имущества для личного пользования
- 5.2. Приобретение движимого имущества, предметов роскоши, оплата услуг
- 5.3. Приобретение драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий
- 5.4. Интеграция средств в хозяйственную деятельность юридических лиц
- 5.5. Размещение на вкладах (депозитах) в кредитных организациях
- 6. Злоупотребление юридическими лицами
- Статистика по регистрации
- Скоринг на предмет подверженности
- Общества с ограниченной ответственностью
- Акционерные общества
- Потребительские кооперативы
- Организации, не являющиеся юридическими лицами
- Остальные виды юридических лиц
- Хозяйственные товарищества
- Производственные кооперативы
- Государственные и муниципальные унитарные предприятия
- Иные некоммерческие организации
- Общественные объединения
- Общественные фонды
- Частные учреждения
- Религиозные организации
- Автономные некоммерческие организации
- Государственные корпорации и государственные компании
- Политические партии
- Принятые/принимаемые меры
- Заключение
- Итоговые уровни рисков ОД
- Национальная оценка рисков финансирования терроризма. Публичный отчет
- Перечень сокращений
- Основные термины
- Этапы процесса финансирования терроризма
- Введение
- Основные угрозы
- Риски финансирования терроризма
- Риски привлечения средств, предназначенных для финансирования терроризма
- Привлечение средств, предназначенных для финансирования терроризма, в сети Интернет (в том числе через социальные сети, мессенджеры, в также посредством краудфандинга)
- Самофинансирование за счет легальных доходов
- Привлечение средств, предназначенных для финансирования терроризма, за счет материальной помощи от родственников и иных лиц
- Привлечение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием незаконных способов получения средств
- Привлечение средств на финансирование террористической деятельности с использованием некоммерческих организаций
- Риски перемещения средств, предназначенных для финансирования терроризма
- Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, в форме наличных денежных средств или иного имущества
- Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием банковских счетов и банковских карт
- Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием электронных кошельков
- Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием систем денежных переводов без открытия счета
- Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием нерегулируемых провайдеров продуктов и услуг
- Перемещение средств, предназначенных для финансирования терроризма, с использованием услуг некредитных финансовых организаций и УНФПП
- Перемещение средств на финансирование террористической деятельности с использованием юридических лиц
- Перемещение средств на финансирование террористической деятельности с использованием виртуальных активов или провайдеров услуг виртуальных активов
- Риски использования средств, предназначенных для финансирования терроризма
- Заключение
- Итоговые уровни рисков ФТ
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей