Информационное письмо Банка России от 09.10.2018 N ВН-03-56-3-2/3398 "Об особенностях применения мер к кредитным организациям при совершении ими действий, предусмотренных частями 5.1 - 5.3 статьи 8, частями 11.1 - 11.5 статьи 9, частями 4, 6 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 9 октября 2018 г. N ВН-03-56-3-2/3398
ПРИМЕНЕНИЯ МЕР К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ПРИ СОВЕРШЕНИИ
ИМИ ДЕЙСТВИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ЧАСТЯМИ 5.1 - 5.3 СТАТЬИ 8,
ЧАСТЯМИ 11.1 - 11.5 СТАТЬИ 9, ЧАСТЯМИ 4, 6 СТАТЬИ 27
ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 27 ИЮНЯ 2011 ГОДА N 161-ФЗ
"О НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ"
В связи со вступлением в силу 26 сентября 2018 года Федерального закона от 27 июня 2018 года N 167-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия хищению денежных средств" (далее - Федеральный закон N 167-ФЗ) Банк России сообщает следующее.
В соответствии с частями 5.1 - 5.3 статьи 8 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" в редакции Федерального закона N 167-ФЗ (далее - Федеральный закон N 161-ФЗ) оператор по переводу денежных средств при выявлении им операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета клиента на срок не более двух рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия клиента, осуществить информирование клиента, запросить у клиента подтверждение возобновления исполнения распоряжения, а также возобновить исполнение распоряжения в порядке, установленном Федеральным законом N 161-ФЗ.
Согласно частям 11.1 - 11.5 статьи 9 Федерального закона N 161-ФЗ операторы по переводу денежных средств в случаях, установленных Федеральным законом N 161-ФЗ, обязаны направлять друг другу уведомления о приостановлении зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств, уведомления о невозможности приостановления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или приостановления увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств, а также осуществлять иные действия, в том числе по приостановлению зачисления, зачислению, возврату денежных средств или электронных денежных средств.
В силу частей 4, 6 статьи 27 Федерального закона N 161-ФЗ операторы по переводу денежных средств обязаны:
реализовывать мероприятия по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента;
направлять в Банк России информацию обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента.
Принимая во внимание, что для реализации предусмотренных Федеральным законом N 161-ФЗ требований операторам по переводу денежных средств необходимо провести комплекс организационно-технологических мероприятий, Банк России считает целесообразным воздержаться от применения мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в части выполнения операторами по переводу денежных средств требований частей 5.1 - 5.3 статьи 8, частей 11.1 - 11.5 статьи 9, частей 4, 6 статьи 27 Федерального закона N 161-ФЗ, в течение 180 дней с даты вступления в силу Федерального закона N 167-ФЗ.
Настоящее информационное письмо подлежит официальному опубликованию.
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей