Документ утратил силу или отменен. Подробнее см. Справку
"Методические рекомендации по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления в Банк России отчетных данных по отдельным предметным областям" (утв. Банком России 28.11.2017 N 31-МР)
- Методические рекомендации
- Глава 1. Общие положения
- Глава 2. Сведения, характеризующие клиента
- Общие информационные поля
- Дополнительные информационные поля для клиентов - физических лиц и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
- Дополнительные информационные поля для клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
- Дополнительные информационные поля, используемые для оценки концентрации кредитного риска
- Информационные поля с показателями деятельности клиентов - юридических лиц, являющихся нерезидентами
- Дополнительные информационные поля для клиентов - физических лиц и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
- Глава 3. Сведения о договорах (сделках), заключенных кредитной организацией с клиентами
- Глава 4. Сведения о принятом обеспечении по предоставленным денежным средствам
- Дополнительные информационные поля для раскрытия идентификационных характеристик ценной бумаги, принятой в обеспечение, а также для идентификации эмитента
- Дополнительные информационные поля для раскрытия сведений о принятых в обеспечение векселях, а также для идентификации векселедателя, авалиста (акцептанта)
- Дополнительные информационные поля для идентификации объекта недвижимого имущества, принятого в обеспечение
- Дополнительные информационные поля для раскрытия сведений о принятом обеспечении в виде прав требования участника долевого строительства, а также для идентификации застройщика и объекта строительства
- Дополнительные информационные поля для идентификации принятого в обеспечение автотранспортного средства
- Дополнительные информационные поля для раскрытия сведений о полученных в обеспечение независимых и иных гарантиях, а также для идентификации гаранта
- Дополнительные информационные поля для идентификации поручителя
- Дополнительные информационные поля для идентификации вкладчика гарантийного депозита (вклада)
- Дополнительные информационные поля для идентификации залогодателя - физического лица
- Дополнительные информационные поля для идентификации залогодателя - юридического лица
- Глава 5. Сведения о задолженности (условном обязательстве кредитного характера)
- Глава 6. Сведения об открытых лицевых счетах для учета операций
- Глава 7. Сведения о движении денежных средств по лицевым счетам
- Глава 8. Сведения, идентифицирующие контрагента клиента
- Глава 9. Дополнительная информация
- Глава 10. Заключительные положения
- Приложение. Перечень справочников, ссылка на которые содержится в главах 2 - 9 Методических рекомендаций по унификации подходов к формированию в кредитных организациях исходных данных для представления в Банк России отчетных данных по отдельным предметным областям
- 1. Справочники, содержащие сведения о клиенте
- 1.1. Справочник участников
- 1.1.1. Тип участника операции
- 1.1.2. Характер отношений клиента с кредитной организацией
- 1.1.3. Принадлежность клиента к субъектам малого и среднего предпринимательства
- 1.1.4. Информация об эмитенте ценных бумаг, полученных в качестве залога по размещенным средствам
- 1.1.5. Информация о принадлежности клиента к институциональному сектору
- 1.1.6. Сведения об авалисте (акцептанте), принявшем на себя обязательства по векселю (при наличии обеспечения в виде залога авалированных и (или) акцептованных векселей)
- 1.1.7. Информация о гаранте/поручителе, предоставившем гарантию/поручительство в качестве обеспечения по размещенным средствам
- 1.1.8. Принадлежность клиента к стратегической организации
- 1.2. Справочник отношений к резидентству
- 1.3. Справочник критериев контроля, влияния, признаков связанности
- 1.4. Справочник характеристик и показателей деятельности
- 1.4.1. Финансовое положение клиента по оценке кредитной организации
- 1.4.2. Источники данных о доходах физического лица
- 1.4.3. Источники данных для анализа финансовых показателей клиента
- 1.4.4. Процессуальный статус
- 1.4.5. Информация о банкротстве
- 1.4.6. Оценка реальности деятельности юридического лица или индивидуального предпринимателя
- 1.4.7. Юрисдикция суда, в котором рассматривается принятое к производству дело
- 1.4.8. Сведения о негативных признаках клиента
- 1.5. Справочник документов, удостоверяющих личность
- Документы, подтверждающие личность гражданина Российской Федерации
- Документы, подтверждающие личность иностранных граждан или лиц без гражданства, право на пребывание (проживание) в Российской Федерации
- 1.6. Справочник кредитных рейтинговых агентств, уровней кредитного рейтинга и страновых оценок
- 1.6.1. Уровень кредитного рейтинга, инвестиционного рейтинга клиента - юридического лица / эмитента (векселедателя)/гаранта (поручителя)
- 1.6.2. Страновая оценка эмитента (векселедателя) / гаранта (поручителя)
- 1.6.3. Наименование кредитного рейтингового агентства
- 1.7. Справочник единиц измерения
- 2. Справочники, содержащие сведения о договорах, заключенных кредитной организацией с клиентами, а также о принятом обеспечении по предоставленным денежным средствам
- 2.1. Справочник форм осуществления сделки
- 2.1.1. Вид договора, заключенного кредитной организацией с клиентом, а также договора, заключенного клиентом кредитной организации при осуществлении своей экономической деятельности
- 2.1.2. Цель кредитования
- 2.2. Справочник условий
- 2.2.1. Условия (события), предусмотренные договором (сделкой)
- 2.2.2. Сведения о статусе договора о залоге недвижимого имущества (договора об ипотеке), договора участия в долевом строительстве на предмет их регистрации в уполномоченных органах государственной власти (при наличии обеспечения в виде залога недвижимости по кредитам, предоставленным физическим и юридическим лицам)
- 2.2.3. Сведения о виде (видах) реструктуризации обязательств по ссуде
- 2.2.4. Причины закрытия счета (аккредитива)
- 2.3. Справочник периодов и сроков
- 2.3.1. Сведения о периодичности уплаты процентов
- 2.3.2. Сведения о процентном периоде
- 2.3.3. Информация о периоде пересмотра плавающей (переменной) процентной ставки
- 2.3.4. Периодичность уплаты платежей в счет погашения долга
- 2.4. Справочник объектов и результатов деятельности
- 2.4.1. Сведения о видах процентной ставки
- 2.4.2. Информация о видах обеспечения
- 2.4.3. Информация о предмете залога
- 2.4.4. Информация о видах ценных бумаг (для раскрытия таких целей кредитования, как приобретение ценных бумаг и вложения в уставные капиталы юридических лиц)
- 2.4.5. Сведения о типе объекта права собственности на недвижимое имущество, полученное в обеспечение
- 2.4.6. Сведения о категории земель
- 2.4.7. Информация о видах разрешенного использования объекта
- 2.4.8. Информация о предмете договора
- 2.4.9. Информация о виде драгоценного металла
- 2.4.10. Сведения о виде условного обязательства кредитного характера
- 2.5. Справочник индикаторов и индексов
- 2.6. Справочник видов оценки активов, категорий качества и уровней риска
- 2.6.1. Категория качества принятого обеспечения
- 2.6.2. Порядок оценки кредита (займа), балансовых требований кредитного характера, условных обязательств кредитного характера
- 2.6.3. Категория качества актива/условного обязательства кредитного характера (портфеля однородных ссуд, однородных требований, однородных условных обязательств кредитного характера)
- 2.6.4. Уровень риска по условным обязательствам кредитного характера
- 2.6.5. Произведенная кредитной организацией оценка качества обслуживания заемщиком (контрагентом) долга по кредиту (займу, ссуде)
- 2.6.6. Тип портфеля однородных ссуд/однородных требований/однородных условных обязательств кредитного характера
- 2.6.7. Вид портфеля однородных ссуд в зависимости от наличия просроченных платежей
- 2.6.8. Вид портфеля однородных ссуд в зависимости от наличия обеспечения
- 2.6.9. Информация о признании качества обслуживания долга по реструктурированному кредиту (займу) хорошим на основании пункта 3.10 главы 3 Положения Банка России N 590-П, а также об отнесении кредита (займа) к более высокой (более низкой) категории качества с учетом подпунктов 3.9.2 и 3.9.3 пункта 3.9, подпунктов 3.12.1 и 3.12.3 пункта 3.12 или подпункта 3.14.3 пункта 3.14 главы 3 Положения Банка России N 590-П
- 2.7. Справочник видов страхования
- 3. Справочники, содержащие сведения о задолженности (условном обязательстве кредитного характера)
- 3.1. Справочник предметов задолженности и состояния исполнения договорных обязательств
- 3.1.1. Информация о предмете задолженности
- 3.1.2. Информация о требованиях (обязательствах), возникающих из условий сделки (при осуществлении расчетов)
- 3.1.3. Информация, характеризующая исполнение клиентом договорных обязательств
- 3.1.4. Сведения о виде права на недвижимое имущество, принятое в обеспечение
- 3.2. Справочник видов расчетов, платежных инструментов и источников денежных средств
- 3.2.1. Информация о порядке погашения долга
- 3.2.2. Информация о статусе платежей по обслуживанию долга
- 3.2.3. Сведения об источниках погашения (досрочного погашения) задолженности
- 3.2.4. Информация об использованной форме осуществления расчетов
- 3.2.5. Информация о видах расчетных (платежных) и иных документов, используемых при совершении операции
- 3.2.6. Сведения о видах аккредитива
- 3.3. Справочник видов стоимости и ее изменений
- 3.4. Справочник операций
- 3.4.1. Вид уступки права требования (цессии)/эмиссии ценных бумаг
- 3.4.2. Вид операций с наличной валютой Российской Федерации и монетами Банка России, отраженных по лицевому счету
- 3.4.3. Вид операций с наличной иностранной валютой, отраженных по лицевому счету
- 3.4.4. Вид операций с драгоценными металлами, отраженных по лицевому счету
- 3.5. Справочник состояния показателя и движения денежных средств по счету
- 4. Справочники, содержащие сведения об открытых лицевых счетах для учета операций и движении денежных средств по ним
- Гражданский кодекс (ГК РФ)
- Жилищный кодекс (ЖК РФ)
- Налоговый кодекс (НК РФ)
- Трудовой кодекс (ТК РФ)
- Уголовный кодекс (УК РФ)
- Бюджетный кодекс (БК РФ)
- Арбитражный процессуальный кодекс
- Конституция РФ
- Земельный кодекс (ЗК РФ)
- Лесной кодекс (ЛК РФ)
- Семейный кодекс (СК РФ)
- Уголовно-исполнительный кодекс
- Уголовно-процессуальный кодекс
- Производственный календарь на 2023 год
- МРОТ 2024
- ФЗ «О банкротстве»
- О защите прав потребителей (ЗОЗПП)
- Об исполнительном производстве
- О персональных данных
- О налогах на имущество физических лиц
- О средствах массовой информации
- Производственный календарь на 2024 год
- Федеральный закон "О полиции" N 3-ФЗ
- Расходы организации ПБУ 10/99
- Минимальный размер оплаты труда (МРОТ)
- Календарь бухгалтера на 2024 год
- Частичная мобилизация: обзор новостей