Обзор законопроектов

28 ноября 2025 года

ФИНАНСЫ

Проект Федерального закона N 967966-8
"О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Федеральный закон "О национальной платежной системе" в части исключения возможности поручать банковским платежным агентам проведение идентификации (упрощенной идентификации) физических лиц"
(ред., принятая ГД ФС РФ в I чтении 19.11.2025)

В первом чтении принят законопроект, исключающий возможность поручать банковским платежным агентам проведение идентификации физлиц.

Как следует из пояснительной записки к проекту, Банком России выявлены случаи нарушения банковскими платежными агентами (далее - БПА) исполнения обязанности по проведению идентификации. В частности, БПА допускались случаи незаконного использования персональных данных физлиц для открытия без их ведома "электронных кошельков", что создает значительные риски как для привлекающих их кредитных организаций, так и для граждан, на которых они открываются.

В связи с этим авторы законопроекта предлагают запретить БПА оказывать ряд услуг: совершать наличные переводы между физлицами, выдавать банковские карты, открывать электронные кошельки, принимать наличные платежи в пользу бизнеса на суммы свыше 15 тыс. руб. (для ЖКУ - свыше 60 тыс. руб.).

При этом банки сохранят возможность привлекать этих посредников для перечисленных операций, кроме выдачи карт и открытия кошельков, если сами кредитные организации будут идентифицировать клиентов дистанционно по реквизитам карты, кодам и паролям.