Обзор законопроектов

1 ноября 2025 года

БЕЗОПАСНОСТЬ И ОХРАНА ПРАВОПОРЯДКА

Проект Федерального закона N 976920-8
"О внесении изменения в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(ред., принятая ГД ФС РФ в I чтении 21.10.2025)

Правила идентификации выгодоприобретателей по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (далее - НПО) изменят.

Законопроект, уравнивающий правила идентификации выгодоприобретателя при заключении договора страхования в пользу третьего лица и правила идентификации выгодоприобретателя при заключении договора в пользу третьих лиц по НПО и договору по формированию долгосрочный сбережений, поддержан парламентариями.

В частности, предлагается перенести момент полной идентификации выгодоприобретателя (физического лица, в пользу которого заключен договор) с этапа заключения договора на этап осуществления ему первых выплат (пенсии, выкупной суммы). На стадии заключения договора организации будут обязаны лишь фиксировать известные сведения о выгодоприобретателе без проверки их достоверности. Полная идентификация будет проводится только при возникновении у организации подозрений о том, что договор будет использован для легализации преступных доходов или финансирования терроризма.

По мнению авторов документа, данные меры позволят оптимизировать административную нагрузку на финансовые организации, сохранив при этом достаточный уровень противодействия рискам легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.