Запрос финансового управляющего в банк
Подборка наиболее важных документов по запросу Запрос финансового управляющего в банк (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Постановление Первого арбитражного апелляционного суда от 29.07.2024 N 01АП-5767/2022 по делу N А43-19543/2020
Требование: Об отмене определения об отказе в признании сделки недействительной, применении последствий недействительности сделки.
Решение: Определение оставлено без изменения.Суд апелляционной инстанции также учитывает, что второй ответ от уполномоченного органа (от 11.07.2022) финансовым управляющим не получен. Кроме того, до получения ответа от налогового органа финансовым управляющим сделан запрос в Банк (15.11.2022). Указанные обстоятельства подтверждают факт наличия у финансового управляющего сведений о счетах еще в 2021 году - с момента направления первого ответа налогового органа.
Требование: Об отмене определения об отказе в признании сделки недействительной, применении последствий недействительности сделки.
Решение: Определение оставлено без изменения.Суд апелляционной инстанции также учитывает, что второй ответ от уполномоченного органа (от 11.07.2022) финансовым управляющим не получен. Кроме того, до получения ответа от налогового органа финансовым управляющим сделан запрос в Банк (15.11.2022). Указанные обстоятельства подтверждают факт наличия у финансового управляющего сведений о счетах еще в 2021 году - с момента направления первого ответа налогового органа.
Постановление Тринадцатого арбитражного апелляционного суда от 07.06.2024 N 13АП-7862/2024 по делу N А56-18566/2023/разн.1
Категория спора: Банкротство гражданина.
Требования кредиторов: О разрешении разногласий финансового управляющего с конкурсным кредитором.
Обстоятельства: Кредитор обратился с заявлением о разрешении разногласий с финансовым управляющим, в котором просит внести дополнения в порядок продажи имущества должника, указав, что в случае, если имущество должника не будет реализовано в ходе торгов в форме публичного предложения, финансовый управляющий организует повторные торги в форме публичного предложения с установлением цены отсечения в размере 80% от последнего ценового предложения на первых торгах в форме публичного предложения.
Решение: Удовлетворено.Как видно из мотивировочной части обжалуемого определения, суд первой инстанции посчитал, что отсутствие ответа финансового управляющего на запрос Банка не свидетельствует однозначно о несогласии с предъявленными к нему требованиями и не говорит о возникновении разногласий. Суд также указал, что внесение изменение в положение, ранее утвержденное в судебном порядке, направлено на преодоление законной силы судебного акта.
Категория спора: Банкротство гражданина.
Требования кредиторов: О разрешении разногласий финансового управляющего с конкурсным кредитором.
Обстоятельства: Кредитор обратился с заявлением о разрешении разногласий с финансовым управляющим, в котором просит внести дополнения в порядок продажи имущества должника, указав, что в случае, если имущество должника не будет реализовано в ходе торгов в форме публичного предложения, финансовый управляющий организует повторные торги в форме публичного предложения с установлением цены отсечения в размере 80% от последнего ценового предложения на первых торгах в форме публичного предложения.
Решение: Удовлетворено.Как видно из мотивировочной части обжалуемого определения, суд первой инстанции посчитал, что отсутствие ответа финансового управляющего на запрос Банка не свидетельствует однозначно о несогласии с предъявленными к нему требованиями и не говорит о возникновении разногласий. Суд также указал, что внесение изменение в положение, ранее утвержденное в судебном порядке, направлено на преодоление законной силы судебного акта.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Защита прав кредитора от возможных злоупотреблений правом со стороны должника и финансового управляющего в деле о банкротстве физического лица
(Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)Направить максимальное количество запросов в государственные регистрирующие органы, в налоговый орган, в банки.
(Кудинова М.С.)
("Арбитражные споры", 2022, N 4)Направить максимальное количество запросов в государственные регистрирующие органы, в налоговый орган, в банки.
Вопрос: Об операциях по счетам иностранных граждан и лиц без гражданства, включенных в реестр контролируемых лиц, в рамках договора банковского счета, исполнительного производства и дела о банкротстве.
(Письмо Банка России от 24.07.2025 N 010-31/7293)Банком России была запрошена позиция Минэкономразвития России по вопросу осуществления банковских операций финансовым управляющим контролируемого лица. В соответствии с полученным ответом при возникновении споров в рамках конкретного дела о банкротстве они могут быть разрешены рассматривающим его арбитражным судом с учетом всех имеющих значение для этого дела обстоятельств.
(Письмо Банка России от 24.07.2025 N 010-31/7293)Банком России была запрошена позиция Минэкономразвития России по вопросу осуществления банковских операций финансовым управляющим контролируемого лица. В соответствии с полученным ответом при возникновении споров в рамках конкретного дела о банкротстве они могут быть разрешены рассматривающим его арбитражным судом с учетом всех имеющих значение для этого дела обстоятельств.
Нормативные акты
Федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ
(ред. от 29.07.2017)
"Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации""13. Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории может быть предоставлена субъекту кредитной истории, в Центральный банк Российской Федерации (Банк России) по его запросу, в суд (судье) по уголовному или гражданскому делу, находящемуся в его производстве, финансовому управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица, при наличии согласия руководителя следственного органа в органы предварительного следствия по возбужденному уголовному делу, находящемуся в их производстве, нотариусу в связи с необходимостью осуществления проверки состава наследственного имущества при совершении нотариальных действий по выдаче свидетельства о праве на наследство. Суд (судья), органы предварительного следствия получают иную информацию, содержащуюся в кредитной истории, за исключением информации, указанной в пункте 4 части 1 настоящей статьи, в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом от 29 июля 2004 года N 98-ФЗ "О коммерческой тайне".";
(ред. от 29.07.2017)
"Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации""13. Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории может быть предоставлена субъекту кредитной истории, в Центральный банк Российской Федерации (Банк России) по его запросу, в суд (судье) по уголовному или гражданскому делу, находящемуся в его производстве, финансовому управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта кредитной истории - физического лица, при наличии согласия руководителя следственного органа в органы предварительного следствия по возбужденному уголовному делу, находящемуся в их производстве, нотариусу в связи с необходимостью осуществления проверки состава наследственного имущества при совершении нотариальных действий по выдаче свидетельства о праве на наследство. Суд (судья), органы предварительного следствия получают иную информацию, содержащуюся в кредитной истории, за исключением информации, указанной в пункте 4 части 1 настоящей статьи, в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом от 29 июля 2004 года N 98-ФЗ "О коммерческой тайне".";
"Обзор судебной практики разрешения споров о несостоятельности (банкротстве) за 2022 г."
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 26.04.2023)При отсутствии в судебном акте таких указаний предоставление содержащейся в банках данных полиции информации о гражданах производится на основании запроса по определению арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве гражданина. Такое определение выносится по ходатайству финансового управляющего без проведения судебного заседания.
(утв. Президиумом Верховного Суда РФ 26.04.2023)При отсутствии в судебном акте таких указаний предоставление содержащейся в банках данных полиции информации о гражданах производится на основании запроса по определению арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве гражданина. Такое определение выносится по ходатайству финансового управляющего без проведения судебного заседания.
"Комментарий к Федеральному закону от 30 декабря 2004 г. N 218-ФЗ "О кредитных историях"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В прежней редакции ч. 13 комментируемой статьи (то есть в ред. Закона 2015 г. N 154-ФЗ) устанавливалось следующее: дополнительная (закрытая) часть КИ может быть предоставлена субъекту КИ, в Банк России по его запросу, в суд (судье) по уголовному или гражданскому делу, находящемуся в его производстве, финансовому управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта КИ - физического лица, при наличии согласия руководителя следственного органа (до внесения Федеральным законом от 24 июля 2007 г. N 214-ФЗ изменения говорилось о прокуроре) в органы предварительного следствия по возбужденному уголовному делу, находящемуся в их производстве, нотариусу в связи с необходимостью осуществления проверки состава наследственного имущества при совершении нотариальных действий по выдаче свидетельства о праве на наследство; суд (судья), органы предварительного следствия получают иную информацию, содержащуюся в КИ, за исключением информации, указанной в п. 4 ч. 1 данной статьи, в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом от 29 июля 2004 г. N 98-ФЗ "О коммерческой тайне" <109>.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)В прежней редакции ч. 13 комментируемой статьи (то есть в ред. Закона 2015 г. N 154-ФЗ) устанавливалось следующее: дополнительная (закрытая) часть КИ может быть предоставлена субъекту КИ, в Банк России по его запросу, в суд (судье) по уголовному или гражданскому делу, находящемуся в его производстве, финансовому управляющему, утвержденному в деле о несостоятельности (банкротстве) субъекта КИ - физического лица, при наличии согласия руководителя следственного органа (до внесения Федеральным законом от 24 июля 2007 г. N 214-ФЗ изменения говорилось о прокуроре) в органы предварительного следствия по возбужденному уголовному делу, находящемуся в их производстве, нотариусу в связи с необходимостью осуществления проверки состава наследственного имущества при совершении нотариальных действий по выдаче свидетельства о праве на наследство; суд (судья), органы предварительного следствия получают иную информацию, содержащуюся в КИ, за исключением информации, указанной в п. 4 ч. 1 данной статьи, в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" и Федеральным законом от 29 июля 2004 г. N 98-ФЗ "О коммерческой тайне" <109>.
Статья: Обзор правовых позиций Верховного Суда Российской Федерации по вопросам частного права за май 2022 года
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2022, N 7)Если в определении арбитражного суда, которым был утвержден финансовый управляющий, не было указано на истребование судом информации о персональных данных супруги должника, то содержащаяся в банках данных полиции информация о гражданах предоставляется на основании запроса по определению арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве гражданина. Такое определение выносится по ходатайству финансового управляющего без проведения судебного заседания.
(Автонова Е.Д., Гвоздева С.В., Карапетов А.Г., Романова О.И., Сбитнев Ю.В., Трофимов С.В., Фетисова Е.М.)
("Вестник экономического правосудия Российской Федерации", 2022, N 7)Если в определении арбитражного суда, которым был утвержден финансовый управляющий, не было указано на истребование судом информации о персональных данных супруги должника, то содержащаяся в банках данных полиции информация о гражданах предоставляется на основании запроса по определению арбитражного суда, рассматривающего дело о банкротстве гражданина. Такое определение выносится по ходатайству финансового управляющего без проведения судебного заседания.
Статья: Неосвобождение гражданина от долгов при предоставлении кредитору заведомо ложных сведений: подходы судов
(Буторина Е.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 1)- финансовый управляющий при проверке сведений о трудоустройстве пришел к выводу, что сведения в трудовой книжке, предоставленной должницей, полностью совпадают со сведениями о работодателях, предоставленными по запросу финансового управляющего в ПФР. Сведения, не совпадающие со сведениями ПФР, - сведения, предоставленные компанией Т., - говорят о недобросовестности работодателя, а не работника.
(Буторина Е.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2024, N 1)- финансовый управляющий при проверке сведений о трудоустройстве пришел к выводу, что сведения в трудовой книжке, предоставленной должницей, полностью совпадают со сведениями о работодателях, предоставленными по запросу финансового управляющего в ПФР. Сведения, не совпадающие со сведениями ПФР, - сведения, предоставленные компанией Т., - говорят о недобросовестности работодателя, а не работника.
Статья: Классификация ссуд при реструктуризации: как применять Информационное письмо N ИН-08-23/85
("Банковское кредитование", 2025, N 4)Алексей Сидоров, Банк ГПБ (АО), Департамент моделирования кредитных и финансовых рисков, управляющий директор
("Банковское кредитование", 2025, N 4)Алексей Сидоров, Банк ГПБ (АО), Департамент моделирования кредитных и финансовых рисков, управляющий директор
Статья: Применение арбитражными судами обеспечительных мер в деле о банкротстве
(Колесникова С.Г., Теплюкова Л.С.)
("Арбитражные споры", 2021, N 2)В обоснование необходимости принятия обеспечительных мер заявитель сослался на значительный размер задолженности гражданина перед конкурсным кредитором - банком (221 664 163 рубля 11 копеек основного долга и 952 100 рублей неустойки) и непринятие должником мер по ее погашению, наличие угрозы передачи спорного имущества третьим лицам, а также на то, что должником не переданы документы и сведения, запрошенные финансовым управляющим для исполнения возложенных на него обязанностей.
(Колесникова С.Г., Теплюкова Л.С.)
("Арбитражные споры", 2021, N 2)В обоснование необходимости принятия обеспечительных мер заявитель сослался на значительный размер задолженности гражданина перед конкурсным кредитором - банком (221 664 163 рубля 11 копеек основного долга и 952 100 рублей неустойки) и непринятие должником мер по ее погашению, наличие угрозы передачи спорного имущества третьим лицам, а также на то, что должником не переданы документы и сведения, запрошенные финансовым управляющим для исполнения возложенных на него обязанностей.
Статья: Квалификация неправомерных действий при банкротстве в форме сокрытия (ч. 1 ст. 195 УК РФ)
(Коренная А.А.)
("Уголовное право", 2023, N 1)Подобная форма сокрытия может быть квалифицирована по ч. 1 ст. 195 УК РФ только в том случае, если сокрыты сведения об имуществе, информация о котором не размещена на общедоступных ресурсах: в единых информационных реестрах, сведениях о регистрации транспортных средств. В частности, не может быть квалифицировано как сокрытие имущества непредоставление информации о наличии у должника недвижимого имущества, так как на основании ст. 62 Федерального закона от 13 июля 2015 г. N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости" сведения, содержащиеся в ЕГРН, за исключением сведений, доступ к которым ограничен федеральным законом, предоставляются по запросам любых лиц. Однако подобные деяния могут быть квалифицированы по ч. 3 ст. 195 УК РФ как воспрепятствование деятельности арбитражного или финансового управляющего, временной администрации кредитной организации.
(Коренная А.А.)
("Уголовное право", 2023, N 1)Подобная форма сокрытия может быть квалифицирована по ч. 1 ст. 195 УК РФ только в том случае, если сокрыты сведения об имуществе, информация о котором не размещена на общедоступных ресурсах: в единых информационных реестрах, сведениях о регистрации транспортных средств. В частности, не может быть квалифицировано как сокрытие имущества непредоставление информации о наличии у должника недвижимого имущества, так как на основании ст. 62 Федерального закона от 13 июля 2015 г. N 218-ФЗ "О государственной регистрации недвижимости" сведения, содержащиеся в ЕГРН, за исключением сведений, доступ к которым ограничен федеральным законом, предоставляются по запросам любых лиц. Однако подобные деяния могут быть квалифицированы по ч. 3 ст. 195 УК РФ как воспрепятствование деятельности арбитражного или финансового управляющего, временной администрации кредитной организации.
Статья: Новый обзор практики ВС РФ за 2024 год: что нужно знать банкам
(Елисеев К.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2025, N 1)<23> В первом случае отсылка к общей норме Закона о банкротстве, а во втором - к специальной, которая подлежит применению, если запрос поступил от финансового управляющего в деле о банкротстве гражданина.
(Елисеев К.)
("Юридическая работа в кредитной организации", 2025, N 1)<23> В первом случае отсылка к общей норме Закона о банкротстве, а во втором - к специальной, которая подлежит применению, если запрос поступил от финансового управляющего в деле о банкротстве гражданина.