Выгодоприобретатель по договору комиссии
Подборка наиболее важных документов по запросу Выгодоприобретатель по договору комиссии (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 22.11.2022 по делу N 88-22963/2022, 2-391/2022 (УИД 43RS0003-01-2021-006287-66)
Категория спора: Банковский вклад.
Требования вкладчика: 1) О взыскании неустойки; 2) Об обязании заключить договор; 3) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: В связи с отказом ответчика открыть вклад, истцом составлена претензия. В ответ на претензию ответчик указал на обязанность осуществлять идентификацию клиентов, в том числе выгодоприобретателей, открытие вклада на имя определенного третьего лица на условиях банка допускается только при условии предоставления этими лицами оригиналов документов или надлежаще заверенных копий, позволяющих идентифицировать их как лиц, непосредственно открывающих вклад, так и само третье лицо.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано.Из статьи 3 Закона N 115-ФЗ следует, что "клиент" - это физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом; "выгодоприобретатель" - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом; "идентификация" - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.
Категория спора: Банковский вклад.
Требования вкладчика: 1) О взыскании неустойки; 2) Об обязании заключить договор; 3) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: В связи с отказом ответчика открыть вклад, истцом составлена претензия. В ответ на претензию ответчик указал на обязанность осуществлять идентификацию клиентов, в том числе выгодоприобретателей, открытие вклада на имя определенного третьего лица на условиях банка допускается только при условии предоставления этими лицами оригиналов документов или надлежаще заверенных копий, позволяющих идентифицировать их как лиц, непосредственно открывающих вклад, так и само третье лицо.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано.Из статьи 3 Закона N 115-ФЗ следует, что "клиент" - это физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом; "выгодоприобретатель" - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом; "идентификация" - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.
Перечень позиций высших судов к ст. 395 ГК РФ "Ответственность за неисполнение денежного обязательства"1.3.4.5. Клиент банка, пропустивший срок давности для признания ничтожным условия кредитного договора о взимании комиссии, не вправе взыскать уплаченную сумму и проценты за пользование чужими денежными средствами (позиция ВС РФ) >>>
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Нотариальная практика противодействия незаконной легализационной деятельности
(Ефремов А.Ю.)
("Нотариальный вестник", 2025, N 6)- официальный статус выгодоприобретателя, основанный на договорах поручения, комиссии, агентирования или договоре управления.
(Ефремов А.Ю.)
("Нотариальный вестник", 2025, N 6)- официальный статус выгодоприобретателя, основанный на договорах поручения, комиссии, агентирования или договоре управления.
Статья: Идентификация выгодоприобретателя
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии отмыванию доходов)).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии отмыванию доходов)).
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 24.06.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
(ред. от 24.06.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ
(ред. от 24.06.2025)
"О защите конкуренции"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)з) реквизиты и срок действия документов (при наличии), подтверждающих, что лицо является выгодоприобретателем, бенефициарным владельцем, контролирующим лицом заявителя, в том числе подтверждающих участие этого лица в другом юридическом лице, являющемся акционером (участником) заявителя, заключение с таким юридическим лицом договора простого товарищества, договора поручения, договора комиссии, договора доверительного управления имуществом либо подтверждающих иные основания.
(ред. от 24.06.2025)
"О защите конкуренции"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2025)з) реквизиты и срок действия документов (при наличии), подтверждающих, что лицо является выгодоприобретателем, бенефициарным владельцем, контролирующим лицом заявителя, в том числе подтверждающих участие этого лица в другом юридическом лице, являющемся акционером (участником) заявителя, заключение с таким юридическим лицом договора простого товарищества, договора поручения, договора комиссии, договора доверительного управления имуществом либо подтверждающих иные основания.
Вопрос: Как открыть специальный банковский счет поставщика?
(Консультация эксперта, 2025)При этом выгодоприобретатель определяется как лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом; а бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо (абз. 13, 14 ст. 3 Закона N 115-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2025)При этом выгодоприобретатель определяется как лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом; а бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо (абз. 13, 14 ст. 3 Закона N 115-ФЗ).
Готовое решение: Что нужно знать об агентском договоре
(КонсультантПлюс, 2025)Также в силу ст. 1011 ГК РФ агент может отвечать по правилам, предусмотренным для поверенного (если агентский договор составлен по модели поручения) или комиссионера (если агентский договор составлен по модели комиссии), если это не противоречит положениям об агентировании или существу агентского договора. И у поверенного, и у комиссионера по закону есть обязанности перед контрагентом, за неисполнение которых они могут ответить перед ним. В правилах о комиссии, в частности, есть особые основания ответственности для комиссионера. Поэтому, если агентский договор заключен по модели комиссии, в силу ст. 1011 ГК РФ агент по общему правилу, в частности, отвечает перед принципалом по п. 1 ст. 998 ГК РФ и за утрату, недостачу или повреждение находящегося у него имущества принципала.
(КонсультантПлюс, 2025)Также в силу ст. 1011 ГК РФ агент может отвечать по правилам, предусмотренным для поверенного (если агентский договор составлен по модели поручения) или комиссионера (если агентский договор составлен по модели комиссии), если это не противоречит положениям об агентировании или существу агентского договора. И у поверенного, и у комиссионера по закону есть обязанности перед контрагентом, за неисполнение которых они могут ответить перед ним. В правилах о комиссии, в частности, есть особые основания ответственности для комиссионера. Поэтому, если агентский договор заключен по модели комиссии, в силу ст. 1011 ГК РФ агент по общему правилу, в частности, отвечает перед принципалом по п. 1 ст. 998 ГК РФ и за утрату, недостачу или повреждение находящегося у него имущества принципала.
Статья: Идентификация выгодоприобретателя в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Согласно ст. 3 Закона N 115-ФЗ выгодоприобретателем признается лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. Обращаем внимание, что указанный перечень договоров не является исчерпывающим.
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Согласно ст. 3 Закона N 115-ФЗ выгодоприобретателем признается лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. Обращаем внимание, что указанный перечень договоров не является исчерпывающим.
Вопрос: Является ли поручитель по кредитному договору клиентом банка применительно к требованиям идентификации клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
(Консультация эксперта, 2023)- лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель).
(Консультация эксперта, 2023)- лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель).
"Постатейный комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть вторая"
(Гришаев С.П., Свит Ю.П., Богачева Т.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)3. В п. 3 комментируемой статьи устанавливается ответственность комиссионера, не застраховавшего находящееся у него имущество комитента. Однако обязанность по страхованию у него возникает не во всех случаях. В частности, она возникает, если предусмотрена договором комиссии или обычаями оборота.
(Гришаев С.П., Свит Ю.П., Богачева Т.В.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)3. В п. 3 комментируемой статьи устанавливается ответственность комиссионера, не застраховавшего находящееся у него имущество комитента. Однако обязанность по страхованию у него возникает не во всех случаях. В частности, она возникает, если предусмотрена договором комиссии или обычаями оборота.
"Комментарий к Федеральному закону от 21 декабря 2001 г. N 178-ФЗ "О приватизации государственного и муниципального имущества"
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)выгодоприобретатель - это лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)выгодоприобретатель - это лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
Статья: Гражданско-правовой титул инвесторов на имущество инвестиционных фондов SICAV и SICAF
(Зикун И.И.)
("Вестник гражданского права", 2020, N 6)Договор управления чужим имуществом порождает только обязательственное правоотношение и не изменяет принадлежность объекта управления <57>. С учетом действующего запрета на совершение сделок с конфликтом интересов управляющий несет обязанность по совершению действий, максимально защищающих интересы учредителя управления (выгодоприобретателя). Договор доверительного управления не является смешанным договором, в котором есть две части: договор комиссии и договор возмездного оказания услуг. Это договор о совершении комплекса действий, направленных на удовлетворение и защиту чужого интереса. Причем в отличие от договора комиссии и договора возмездного оказания услуг объем этих действий не определен <58>.
(Зикун И.И.)
("Вестник гражданского права", 2020, N 6)Договор управления чужим имуществом порождает только обязательственное правоотношение и не изменяет принадлежность объекта управления <57>. С учетом действующего запрета на совершение сделок с конфликтом интересов управляющий несет обязанность по совершению действий, максимально защищающих интересы учредителя управления (выгодоприобретателя). Договор доверительного управления не является смешанным договором, в котором есть две части: договор комиссии и договор возмездного оказания услуг. Это договор о совершении комплекса действий, направленных на удовлетворение и защиту чужого интереса. Причем в отличие от договора комиссии и договора возмездного оказания услуг объем этих действий не определен <58>.
Статья: Особенности регулирования страховой деятельности в практике банкострахования в Европейском союзе
(Цыганов А.А., Масленников С.В.)
("Банковское право", 2020, N 6)Банкострахование (bancassurance) является уже привычным для России процессом использования взаимоотношений между банками и их клиентами для продажи страховых услуг, при котором каналом распространения страховых продуктов компаний является банк, получающий комиссионный доход. Существенной проблемой для эффективного антимонопольного и банковского регулирования является навязывание страховых услуг заемщикам как более слабой стороне договора и получение комиссии от договоров страхования, по которым выгодоприобретателем является сам банк.
(Цыганов А.А., Масленников С.В.)
("Банковское право", 2020, N 6)Банкострахование (bancassurance) является уже привычным для России процессом использования взаимоотношений между банками и их клиентами для продажи страховых услуг, при котором каналом распространения страховых продуктов компаний является банк, получающий комиссионный доход. Существенной проблемой для эффективного антимонопольного и банковского регулирования является навязывание страховых услуг заемщикам как более слабой стороне договора и получение комиссии от договоров страхования, по которым выгодоприобретателем является сам банк.
"Доверительное управление наследственным имуществом: монография"
("Проспект", 2025)Вследствие смерти гражданина, являющегося эскроу-агентом, прекращается договор эскроу - п. 1 ст. 926.8 ГК РФ; договор поручения прекращается вследствие смерти доверителя или поверенного - п. 1 ст. 977 ГК РФ; смерть комиссионера прекращает договор комиссии - ст. 1002 ГК РФ, а смерть агента прекращает агентский договор - ст. 1010 ГК РФ; если иное не предусмотрено договором доверительного управления имущества, смерть гражданина, являющегося выгодоприобретателем, влечет прекращение такого договора, однако на случай смерти доверительного управляющего предусмотреть иного договором нельзя, и договор также прекращается - п. 1 ст. 1024 ГК РФ.
("Проспект", 2025)Вследствие смерти гражданина, являющегося эскроу-агентом, прекращается договор эскроу - п. 1 ст. 926.8 ГК РФ; договор поручения прекращается вследствие смерти доверителя или поверенного - п. 1 ст. 977 ГК РФ; смерть комиссионера прекращает договор комиссии - ст. 1002 ГК РФ, а смерть агента прекращает агентский договор - ст. 1010 ГК РФ; если иное не предусмотрено договором доверительного управления имущества, смерть гражданина, являющегося выгодоприобретателем, влечет прекращение такого договора, однако на случай смерти доверительного управляющего предусмотреть иного договором нельзя, и договор также прекращается - п. 1 ст. 1024 ГК РФ.
Путеводитель по судебной практике: Банковский вклад.
Можно ли открыть вклад на третье лицо
(КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с пунктом 1.1 Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России 15 октября 2015 г. N 499-П (далее - Положение об идентификации клиентов), кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель).
Можно ли открыть вклад на третье лицо
(КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с пунктом 1.1 Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России 15 октября 2015 г. N 499-П (далее - Положение об идентификации клиентов), кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель).