Выгодоприобретатель по агентскому договору
Подборка наиболее важных документов по запросу Выгодоприобретатель по агентскому договору (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Определение Шестого кассационного суда общей юрисдикции от 22.11.2022 по делу N 88-22963/2022, 2-391/2022 (УИД 43RS0003-01-2021-006287-66)
Категория спора: Банковский вклад.
Требования вкладчика: 1) О взыскании неустойки; 2) Об обязании заключить договор; 3) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: В связи с отказом ответчика открыть вклад, истцом составлена претензия. В ответ на претензию ответчик указал на обязанность осуществлять идентификацию клиентов, в том числе выгодоприобретателей, открытие вклада на имя определенного третьего лица на условиях банка допускается только при условии предоставления этими лицами оригиналов документов или надлежаще заверенных копий, позволяющих идентифицировать их как лиц, непосредственно открывающих вклад, так и само третье лицо.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано.Из статьи 3 Закона N 115-ФЗ следует, что "клиент" - это физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом; "выгодоприобретатель" - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом; "идентификация" - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.
Категория спора: Банковский вклад.
Требования вкладчика: 1) О взыскании неустойки; 2) Об обязании заключить договор; 3) О взыскании компенсации морального вреда.
Обстоятельства: В связи с отказом ответчика открыть вклад, истцом составлена претензия. В ответ на претензию ответчик указал на обязанность осуществлять идентификацию клиентов, в том числе выгодоприобретателей, открытие вклада на имя определенного третьего лица на условиях банка допускается только при условии предоставления этими лицами оригиналов документов или надлежаще заверенных копий, позволяющих идентифицировать их как лиц, непосредственно открывающих вклад, так и само третье лицо.
Решение: 1) Отказано; 2) Отказано; 3) Отказано.Из статьи 3 Закона N 115-ФЗ следует, что "клиент" - это физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом; "выгодоприобретатель" - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом; "идентификация" - совокупность мероприятий по установлению определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Идентификация выгодоприобретателя
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии отмыванию доходов)).
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)Выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии отмыванию доходов)).
"Комментарий к Федеральному закону от 21 декабря 2001 г. N 178-ФЗ "О приватизации государственного и муниципального имущества"
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)выгодоприобретатель - это лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
(постатейный)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)выгодоприобретатель - это лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
Нормативные акты
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 24.06.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
(ред. от 24.06.2025)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
"Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая)" от 26.01.1996 N 14-ФЗ
(ред. от 24.06.2025)1. По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.
(ред. от 24.06.2025)1. По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала либо от имени и за счет принципала.
Вопрос: Как открыть специальный банковский счет поставщика?
(Консультация эксперта, 2025)При этом выгодоприобретатель определяется как лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом; а бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо (абз. 13, 14 ст. 3 Закона N 115-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2025)При этом выгодоприобретатель определяется как лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом; а бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо (абз. 13, 14 ст. 3 Закона N 115-ФЗ).
Готовое решение: Кто такой агент в агентском договоре, его права и обязанности
(КонсультантПлюс, 2025)Несет ли агент ответственность за разглашение персональных данных, полученных им в ходе исполнения агентского договора
(КонсультантПлюс, 2025)Несет ли агент ответственность за разглашение персональных данных, полученных им в ходе исполнения агентского договора
"Доверительное управление наследственным имуществом: монография"
("Проспект", 2025)Вследствие смерти гражданина, являющегося эскроу-агентом, прекращается договор эскроу - п. 1 ст. 926.8 ГК РФ; договор поручения прекращается вследствие смерти доверителя или поверенного - п. 1 ст. 977 ГК РФ; смерть комиссионера прекращает договор комиссии - ст. 1002 ГК РФ, а смерть агента прекращает агентский договор - ст. 1010 ГК РФ; если иное не предусмотрено договором доверительного управления имущества, смерть гражданина, являющегося выгодоприобретателем, влечет прекращение такого договора, однако на случай смерти доверительного управляющего предусмотреть иного договором нельзя, и договор также прекращается - п. 1 ст. 1024 ГК РФ.
("Проспект", 2025)Вследствие смерти гражданина, являющегося эскроу-агентом, прекращается договор эскроу - п. 1 ст. 926.8 ГК РФ; договор поручения прекращается вследствие смерти доверителя или поверенного - п. 1 ст. 977 ГК РФ; смерть комиссионера прекращает договор комиссии - ст. 1002 ГК РФ, а смерть агента прекращает агентский договор - ст. 1010 ГК РФ; если иное не предусмотрено договором доверительного управления имущества, смерть гражданина, являющегося выгодоприобретателем, влечет прекращение такого договора, однако на случай смерти доверительного управляющего предусмотреть иного договором нельзя, и договор также прекращается - п. 1 ст. 1024 ГК РФ.
Статья: Правовая природа и механизм исполнения завещания в наследственных правоотношениях
(Горбунов З.Н.)
("Наследственное право", 2023, N 4)Если сравнивать правовой статус исполнителя и агента, то, согласно ст. 1005 ГК РФ, агент обязуется за вознаграждение совершать по поручению принципала юридические и иные действия от своего имени и за счет принципала, однако агентский договор имеет возмездный характер, исполнитель по общему правилу ст. 1136 ГК РФ действует безвозмездно.
(Горбунов З.Н.)
("Наследственное право", 2023, N 4)Если сравнивать правовой статус исполнителя и агента, то, согласно ст. 1005 ГК РФ, агент обязуется за вознаграждение совершать по поручению принципала юридические и иные действия от своего имени и за счет принципала, однако агентский договор имеет возмездный характер, исполнитель по общему правилу ст. 1136 ГК РФ действует безвозмездно.
"Научно-практический постатейный комментарий к Федеральному закону "О персональных данных"
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Савельев А.И.)
("Статут", 2021)Содержание понятия выгодоприобретателя зависит от типа заключаемого договора и обстоятельств его заключения. Так, в гражданском законодательстве под выгодоприобретателем может пониматься лицо, в пользу которого заключен договор (ст. 430 ГК РФ), в частности лицо, в пользу которого застраховано имущество по договору страхования (ст. 930 ГК РФ); лицо, в интересах которого осуществляется доверительное управление имуществом (ст. 1012 ГК РФ); лицо, в пользу которого открыт банковский вклад (ст. 842 ГК РФ). В публично-правовой сфере под понятием выгодоприобретателя понимается лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (ст. 3 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Савельев А.И.)
("Статут", 2021)Содержание понятия выгодоприобретателя зависит от типа заключаемого договора и обстоятельств его заключения. Так, в гражданском законодательстве под выгодоприобретателем может пониматься лицо, в пользу которого заключен договор (ст. 430 ГК РФ), в частности лицо, в пользу которого застраховано имущество по договору страхования (ст. 930 ГК РФ); лицо, в интересах которого осуществляется доверительное управление имуществом (ст. 1012 ГК РФ); лицо, в пользу которого открыт банковский вклад (ст. 842 ГК РФ). В публично-правовой сфере под понятием выгодоприобретателя понимается лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (ст. 3 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
Путеводитель по судебной практике: Банковский вклад.
Можно ли открыть вклад на третье лицо
(КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с пунктом 1.1 Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России 15 октября 2015 г. N 499-П (далее - Положение об идентификации клиентов), кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель).
Можно ли открыть вклад на третье лицо
(КонсультантПлюс, 2025)В соответствии с пунктом 1.1 Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России 15 октября 2015 г. N 499-П (далее - Положение об идентификации клиентов), кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель).
Вопрос: Является ли поручитель по кредитному договору клиентом банка применительно к требованиям идентификации клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?
(Консультация эксперта, 2023)- лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель).
(Консультация эксперта, 2023)- лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель).
Вопрос: Как осуществляется деятельность платежного агента?
(Консультация эксперта, 2025)При этом выгодоприобретатель определяется как лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, к которому можно отнести договор об осуществлении деятельности по приему платежей (ст. 3 Закона N 115-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2025)При этом выгодоприобретатель определяется как лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, к которому можно отнести договор об осуществлении деятельности по приему платежей (ст. 3 Закона N 115-ФЗ).
Готовое решение: Что нужно знать об агентском договоре
(КонсультантПлюс, 2025)Специальных мер ответственности агента, оснований и порядка их применения гл. 52 ГК РФ не устанавливает. Но закон может предусматривать особенности отдельных видов агентского договора (п. 4 ст. 1005 ГК РФ). Например, страховой агент в числе прочего несет ответственность за разглашение сведений, составляющих коммерческую тайну страховщика, персональных данных страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей (п. 3 ст. 8 Закона об организации страхового дела в РФ).
(КонсультантПлюс, 2025)Специальных мер ответственности агента, оснований и порядка их применения гл. 52 ГК РФ не устанавливает. Но закон может предусматривать особенности отдельных видов агентского договора (п. 4 ст. 1005 ГК РФ). Например, страховой агент в числе прочего несет ответственность за разглашение сведений, составляющих коммерческую тайну страховщика, персональных данных страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей (п. 3 ст. 8 Закона об организации страхового дела в РФ).
Вопрос: Для идентификации клиента банку нужен определенный набор сведений о нем. Фактически у банка есть только сведения из ЕГРЮЛ, поскольку до момента предъявления бенефициаром требования о платеже по независимой гарантии он клиентом не является. Как банку осуществить идентификацию бенефициара, ставшего клиентом?
(Консультация эксперта, 2024)При этом клиентом является физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (кредитной организации). Выгодоприобретателем является лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (ст. 3 Закона N 115-ФЗ).
(Консультация эксперта, 2024)При этом клиентом является физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (кредитной организации). Выгодоприобретателем является лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (ст. 3 Закона N 115-ФЗ).