Управление правовым риском
Подборка наиболее важных документов по запросу Управление правовым риском (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
"LegalTech в сфере предпринимательской деятельности: монография"
(отв. ред. И.В. Ершова, О.В. Сушкова)
("Проспект", 2023)§ 5. Управление правовыми рисками в деятельности
(отв. ред. И.В. Ершова, О.В. Сушкова)
("Проспект", 2023)§ 5. Управление правовыми рисками в деятельности
Нормативные акты
Федеральный закон от 13.07.2015 N 225-ФЗ
(ред. от 23.05.2025)
"О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"8. Единый институт развития в жилищной сфере вправе предоставлять своим организациям услуги по ведению бухгалтерского учета, составлению бухгалтерской (финансовой) отчетности, ведению налоговой отчетности, управлению ликвидностью и финансовыми рисками, правовому, информационно-техническому, административно-хозяйственному сопровождению деятельности, в том числе по закупке товаров, работ, услуг, взаимодействию со средствами массовой информации, общественными организациями, органами государственной власти, органами местного самоуправления, и иные услуги, определенные договорами между единым институтом развития в жилищной сфере и его организациями, за исключением случаев, если предоставление указанных в настоящей части услуг организациям единого института развития в жилищной сфере не допускается в соответствии с федеральными законами или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
(ред. от 23.05.2025)
"О содействии развитию и повышению эффективности управления в жилищной сфере и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"8. Единый институт развития в жилищной сфере вправе предоставлять своим организациям услуги по ведению бухгалтерского учета, составлению бухгалтерской (финансовой) отчетности, ведению налоговой отчетности, управлению ликвидностью и финансовыми рисками, правовому, информационно-техническому, административно-хозяйственному сопровождению деятельности, в том числе по закупке товаров, работ, услуг, взаимодействию со средствами массовой информации, общественными организациями, органами государственной власти, органами местного самоуправления, и иные услуги, определенные договорами между единым институтом развития в жилищной сфере и его организациями, за исключением случаев, если предоставление указанных в настоящей части услуг организациям единого института развития в жилищной сфере не допускается в соответствии с федеральными законами или иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
Указание Банка России от 29.09.2016 N 4144-У
(ред. от 02.10.2023)
"О требованиях к системе управления рисками, связанными с осуществлением репозитарной деятельности, и правилам управления рисками репозитария"
(Зарегистрировано в Минюсте России 27.10.2016 N 44162)Глава 4. Требования к организации управления и управлению правовым и регуляторным рисками репозитария
(ред. от 02.10.2023)
"О требованиях к системе управления рисками, связанными с осуществлением репозитарной деятельности, и правилам управления рисками репозитария"
(Зарегистрировано в Минюсте России 27.10.2016 N 44162)Глава 4. Требования к организации управления и управлению правовым и регуляторным рисками репозитария
Статья: Правовое значение бизнес-планирования и управления в предупреждении несостоятельности (банкротства) кредитных организаций и обеспечения стабильности банковской системы
(Сафронова Е.М.)
("Банковское право", 2025, N 4)Как отмечается в литературе, специфика правового регулирования управления рисками заключается в особенных правовых средствах, которыми наделены публичные органы <10>. Поддерживая данную позицию, к третьей правовой форме бизнес-планирования и управления мы относим полномочия Банка России в системе предупреждения банковских рисков. Центральным банком приняты нормативные акты по вопросам порядка расчета банковских рисков <11>, о требованиях к системе управления операционным риском <12>, к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы <13> и др.
(Сафронова Е.М.)
("Банковское право", 2025, N 4)Как отмечается в литературе, специфика правового регулирования управления рисками заключается в особенных правовых средствах, которыми наделены публичные органы <10>. Поддерживая данную позицию, к третьей правовой форме бизнес-планирования и управления мы относим полномочия Банка России в системе предупреждения банковских рисков. Центральным банком приняты нормативные акты по вопросам порядка расчета банковских рисков <11>, о требованиях к системе управления операционным риском <12>, к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы <13> и др.
Статья: Деловая репутация
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)В одном из писем Банка России можно найти определение деловой репутации кредитной организации как качественной оценки участниками гражданского оборота деятельности кредитной организации, а также действий ее реальных владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций (п. 1.3 Письма Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах").
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2026)В одном из писем Банка России можно найти определение деловой репутации кредитной организации как качественной оценки участниками гражданского оборота деятельности кредитной организации, а также действий ее реальных владельцев, аффилированных лиц, дочерних и зависимых организаций (п. 1.3 Письма Банка России от 30.06.2005 N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах").
Статья: Регулирование оборота цифровых финансов как важной составляющей экономического и технологического суверенитета России
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2024, N 3)Следовательно, становится возможным осуществление международных расчетов посредством ЦФА. Выход за пределы национальной юрисдикции, с одной стороны, добавит возможности установления новых экономических связей, ускорит проблематичные в настоящий момент расчеты по таким операциям, однако, с другой стороны, добавит новые риски как для операторов данных информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, например риск потери управления, риск правовой неопределенности, а также для потребителей, например, риски финансовых потерь, кибер- и информационная безопасность (т.е. связанные с несанкционированным раскрытием персональных данных). К цифровой повестке ЕАЭС отнесены "...цифровая прослеживаемость движения продукции, товаров, услуг и цифровых активов; цифровая торговля, цифровые транспортные коридоры, цифровая промышленная кооперация, соглашение об обороте данных (в том числе о защите персональных данных), система регулятивных "песочниц" для достижения задач: актуализация сложившихся механизмов интеграционного сотрудничества с учетом глобальных вызовов цифровой трансформации, использование новых бизнес-процессов, цифровых моделей и создание цифровых активов, синхронизация цифровых трансформаций и формулирование условий для развития отраслей будущего в государствах-членах, стимулирование и поддержка новых цифровых инициатив и проектов, затрагивающих сферы, определенные Договором о Евразийском экономическом союзе, а также иные сферы экономики в соответствии с основными принципами и целями Союза" <7>.
(Ручкина Г.Ф.)
("Банковское право", 2024, N 3)Следовательно, становится возможным осуществление международных расчетов посредством ЦФА. Выход за пределы национальной юрисдикции, с одной стороны, добавит возможности установления новых экономических связей, ускорит проблематичные в настоящий момент расчеты по таким операциям, однако, с другой стороны, добавит новые риски как для операторов данных информационных систем, в которых осуществляется выпуск ЦФА, например риск потери управления, риск правовой неопределенности, а также для потребителей, например, риски финансовых потерь, кибер- и информационная безопасность (т.е. связанные с несанкционированным раскрытием персональных данных). К цифровой повестке ЕАЭС отнесены "...цифровая прослеживаемость движения продукции, товаров, услуг и цифровых активов; цифровая торговля, цифровые транспортные коридоры, цифровая промышленная кооперация, соглашение об обороте данных (в том числе о защите персональных данных), система регулятивных "песочниц" для достижения задач: актуализация сложившихся механизмов интеграционного сотрудничества с учетом глобальных вызовов цифровой трансформации, использование новых бизнес-процессов, цифровых моделей и создание цифровых активов, синхронизация цифровых трансформаций и формулирование условий для развития отраслей будущего в государствах-членах, стимулирование и поддержка новых цифровых инициатив и проектов, затрагивающих сферы, определенные Договором о Евразийском экономическом союзе, а также иные сферы экономики в соответствии с основными принципами и целями Союза" <7>.
Статья: Необходимость организации медико-правовой работы в субъекте РФ как фактор, способствующий снижению рисков ненадлежащего осуществления медицинской деятельности (практика Хабаровского края)
(Свередюк М.Г.)
("Медицинское право", 2022, N 3)В настоящее время в научный оборот теории права введено понятие "правовое управление рисками", которое определяется как "волевая деятельность, направленная на правовую регламентацию отношений, связанных с рисковыми явлениями, правовой контроль над рисками и оперативное воздействие на риски, возникающие в юридической деятельности" <7>.
(Свередюк М.Г.)
("Медицинское право", 2022, N 3)В настоящее время в научный оборот теории права введено понятие "правовое управление рисками", которое определяется как "волевая деятельность, направленная на правовую регламентацию отношений, связанных с рисковыми явлениями, правовой контроль над рисками и оперативное воздействие на риски, возникающие в юридической деятельности" <7>.
Статья: Ответы Банка России на вопросы (предложения) банков, поступившие в рамках ежегодной встречи кредитных организаций с руководством регулятора (Приложение к Письму Банка России от 24.07.2023 N 03-23-16/6611)
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Банк России рекомендовал <235> кредитным организациям в рамках реализации программ управления рисками, в том числе правовым риском и риском потери деловой репутации, в целях реализации закрепленных в Законе N 255-ФЗ ограничений для иностранных агентов обеспечить повышенное внимание к соответствующим операциям, совершаемым иностранными агентами или в их пользу, и не допускать вовлечения кредитных организаций в осуществление таких операций.
("Официальный сайт Ассоциации "Россия", 2023)Банк России рекомендовал <235> кредитным организациям в рамках реализации программ управления рисками, в том числе правовым риском и риском потери деловой репутации, в целях реализации закрепленных в Законе N 255-ФЗ ограничений для иностранных агентов обеспечить повышенное внимание к соответствующим операциям, совершаемым иностранными агентами или в их пользу, и не допускать вовлечения кредитных организаций в осуществление таких операций.
Статья: Об отдельных возможных направлениях развития законодательства о транспортно-экспедиционной деятельности
(Сапега В.А.)
("Транспортное право", 2023, N 1)Выскажем несколько суждений в поддержку данного вывода. Действительно, то, что устранение или максимальное снижение всевозможных рисков являются целью любой не только экспедиторской, но и логистической компании, отмечалось в научной литературе <10>. Однако при анализе вывода, сделанного Е.О. Пауловой, следует обратить внимание на то, что, исходя из него, управление правовыми рисками осуществляется путем воздействия управляющего на поведение должника. При этом может сложиться впечатление, что риски неисполнения транспортного обязательства связаны только с действиями, а не с событиями. Однако такой вывод был бы поспешным. Конечно, право регулирует поведение, а не события. И поведение, кстати, может быть не только в виде действия, но и в виде бездействия. События же не регулируются, они происходят независимо от воли человека, и управлять ими правовыми средствами нельзя. А вот поведением человека, вызванным этими событиями, управлять можно и нужно.
(Сапега В.А.)
("Транспортное право", 2023, N 1)Выскажем несколько суждений в поддержку данного вывода. Действительно, то, что устранение или максимальное снижение всевозможных рисков являются целью любой не только экспедиторской, но и логистической компании, отмечалось в научной литературе <10>. Однако при анализе вывода, сделанного Е.О. Пауловой, следует обратить внимание на то, что, исходя из него, управление правовыми рисками осуществляется путем воздействия управляющего на поведение должника. При этом может сложиться впечатление, что риски неисполнения транспортного обязательства связаны только с действиями, а не с событиями. Однако такой вывод был бы поспешным. Конечно, право регулирует поведение, а не события. И поведение, кстати, может быть не только в виде действия, но и в виде бездействия. События же не регулируются, они происходят независимо от воли человека, и управлять ими правовыми средствами нельзя. А вот поведением человека, вызванным этими событиями, управлять можно и нужно.
Статья: Проблемы минимизации банковских рисков: правовые вопросы
(Гаврилова Д.С.)
("Право и бизнес", 2022, N 3)<10> См., напр.: Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" (с изм. от 12.10.2016) // СПС "КонсультантПлюс".
(Гаврилова Д.С.)
("Право и бизнес", 2022, N 3)<10> См., напр.: Письмо Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" (с изм. от 12.10.2016) // СПС "КонсультантПлюс".
Статья: Размещение бюджетных средств на банковских депозитах: некоторые проблемы регулирования
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)Письмом Банка России от 30 июня 2005 года N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" установлен порядок работы с правовым и репутационным рисками. Определено, что возникновение правового риска может произойти в силу, например, такого внутреннего фактора, как несоблюдение кредитной организацией норм законодательства Российской Федерации, касающихся в том числе изучения клиентов (пункт 2.2.1). Репутационный риск может возникнуть при неспособности кредитной организации эффективно противодействовать противоправной деятельности, осуществляемой недобросовестными клиентами и контрагентами (пункт 3.1.2).
(Кукушкин В.М.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2023, N 5)Письмом Банка России от 30 июня 2005 года N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" установлен порядок работы с правовым и репутационным рисками. Определено, что возникновение правового риска может произойти в силу, например, такого внутреннего фактора, как несоблюдение кредитной организацией норм законодательства Российской Федерации, касающихся в том числе изучения клиентов (пункт 2.2.1). Репутационный риск может возникнуть при неспособности кредитной организации эффективно противодействовать противоправной деятельности, осуществляемой недобросовестными клиентами и контрагентами (пункт 3.1.2).
Статья: Способы распределения правовых рисков при приобретении и отчуждении акций (доли в уставном капитале) хозяйственных обществ
(Музафаров Э.Э.)
("Статут", 2024)Основную сферу рассуждений автора в рамках настоящей статьи займут вопросы о том, какие правовые средства должны использоваться при распределении правовых рисков между сторонами договора купли-продажи акций (доли в уставном капитале ООО) и какой критерий должен быть положен в основу определения носителя риска. В данном ключе под распределением правовых рисков предлагается понимать определение правовыми средствами носителя риска. В свою очередь, носителем риска является лицо, которое должно принимать меры по управлению правовым риском.
(Музафаров Э.Э.)
("Статут", 2024)Основную сферу рассуждений автора в рамках настоящей статьи займут вопросы о том, какие правовые средства должны использоваться при распределении правовых рисков между сторонами договора купли-продажи акций (доли в уставном капитале ООО) и какой критерий должен быть положен в основу определения носителя риска. В данном ключе под распределением правовых рисков предлагается понимать определение правовыми средствами носителя риска. В свою очередь, носителем риска является лицо, которое должно принимать меры по управлению правовым риском.
Статья: Закон США NDAA 2021 и правовые проблемы соблюдения банками требований российского законодательства
(Лаутс Е.Б.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)Таким образом, при управлении риском потери деловой репутации банки продолжают руководствоваться письмом Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" <12> (далее - письмо Банка России N 92-Т), применяемым в части, не противоречащей нормативным актам Банка России <13>. Безусловно, последствия принятия Закона увеличивают риск потери деловой репутации банка по целому ряду оснований. Возникновение риска потери деловой репутации может быть обусловлено различными внутренними и внешними факторами. Повышению риска потери деловой репутации в рассматриваемой ситуации может способствовать:
(Лаутс Е.Б.)
("Предпринимательское право", 2021, N 4)Таким образом, при управлении риском потери деловой репутации банки продолжают руководствоваться письмом Банка России от 30 июня 2005 г. N 92-Т "Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах" <12> (далее - письмо Банка России N 92-Т), применяемым в части, не противоречащей нормативным актам Банка России <13>. Безусловно, последствия принятия Закона увеличивают риск потери деловой репутации банка по целому ряду оснований. Возникновение риска потери деловой репутации может быть обусловлено различными внутренними и внешними факторами. Повышению риска потери деловой репутации в рассматриваемой ситуации может способствовать: