Участник банковской группы
Подборка наиболее важных документов по запросу Участник банковской группы (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Вопрос: Об отражении отчетных данных участников банковской группы и корректировок (их вычета) при заполнении головной кредитной организацией банковской группы форм 0409802 и 0409803.
(Письмо Банка России от 02.05.2024 N 815-P-2024/1)Вопрос: Банк просит дать разъяснения о порядке применения п. 3.9 Положения N 815-П <1> в части исключения из консолидированной отчетности перечисленных в нем показателей.
(Письмо Банка России от 02.05.2024 N 815-P-2024/1)Вопрос: Банк просит дать разъяснения о порядке применения п. 3.9 Положения N 815-П <1> в части исключения из консолидированной отчетности перечисленных в нем показателей.
Готовое решение: Как создать лизинговую компанию
(КонсультантПлюс, 2025)В лизинговой компании должен быть сотрудник, отвечающий за реализацию правил внутреннего контроля. Исключение есть для компаний, которые являются участником банковской группы или банковского холдинга и реализуют целевые правила внутреннего контроля. В этом случае один сотрудник может одновременно отвечать за реализацию как целевых правил, так и правил внутреннего контроля лизинговой компании (п. 2 ст. 7 Закона о противодействии легализации преступных доходов).
(КонсультантПлюс, 2025)В лизинговой компании должен быть сотрудник, отвечающий за реализацию правил внутреннего контроля. Исключение есть для компаний, которые являются участником банковской группы или банковского холдинга и реализуют целевые правила внутреннего контроля. В этом случае один сотрудник может одновременно отвечать за реализацию как целевых правил, так и правил внутреннего контроля лизинговой компании (п. 2 ст. 7 Закона о противодействии легализации преступных доходов).
Нормативные акты
Формы
Статья: Риск аутсорсинга: много проблем и один рецепт оценки
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)Риск аутсорсинга - риск недостатков организации и (или) осуществления деятельности кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) по передаче своих функций, операций, услуг, процессов и (или) этапов процессов на аутсорсинг третьим лицам (внешним подрядчикам, контрагентам, участникам банковской группы), а также невыполнения и (или) неоказания или ненадлежащего выполнения и (или) оказания ими переданных им функций, операций, услуг, процессов и (или) этапов процессов на аутсорсинг, включая риск аутсорсинга, связанный с размещением, хранением и иной обработкой информации с использованием информационных систем и их компонентов <3>.
(Розанова Е., Фаррахов И.)
("Риск-менеджмент в кредитной организации", 2025, N 3)Риск аутсорсинга - риск недостатков организации и (или) осуществления деятельности кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы) по передаче своих функций, операций, услуг, процессов и (или) этапов процессов на аутсорсинг третьим лицам (внешним подрядчикам, контрагентам, участникам банковской группы), а также невыполнения и (или) неоказания или ненадлежащего выполнения и (или) оказания ими переданных им функций, операций, услуг, процессов и (или) этапов процессов на аутсорсинг, включая риск аутсорсинга, связанный с размещением, хранением и иной обработкой информации с использованием информационных систем и их компонентов <3>.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Банк России вправе предоставить центральному банку и (или) иному органу иностранного государства, в функции которого входит урегулирование несостоятельности организаций, являющихся головными организациями банковской группы (банковского холдинга) и иных объединений с участием кредитных организаций, сведения, содержащиеся в представленных в Банк России планах восстановления финансовой устойчивости кредитных организаций - участников таких банковских групп (банковских холдингов) и иных объединений с участием кредитных организаций, за исключением сведений, составляющих государственную тайну (ч. 4);
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Банк России вправе предоставить центральному банку и (или) иному органу иностранного государства, в функции которого входит урегулирование несостоятельности организаций, являющихся головными организациями банковской группы (банковского холдинга) и иных объединений с участием кредитных организаций, сведения, содержащиеся в представленных в Банк России планах восстановления финансовой устойчивости кредитных организаций - участников таких банковских групп (банковских холдингов) и иных объединений с участием кредитных организаций, за исключением сведений, составляющих государственную тайну (ч. 4);
"Современное гражданское и семейное право: перспективы развития доктрины, законодательства и правоприменительной практики: монография"
(отв. ред. Е.В. Вавилин, О.М. Родионова)
("Статут", 2024)- контроль или значительное влияние в отношении кредитных организаций - участников банковской группы;
(отв. ред. Е.В. Вавилин, О.М. Родионова)
("Статут", 2024)- контроль или значительное влияние в отношении кредитных организаций - участников банковской группы;
Статья: Расчет показателя долговой нагрузки заемщика (Указание Банка России от 16.10.2023 N 6579-У)
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Вправе ли головная кредитная организация банковской группы или МФО - участник банковской группы использовать внутригрупповую информацию о платежах заемщика при расчете его обязательств в случае наличия у заемщика активного кредита (займа) в кредитной организации или МФО - участнике банковской группы?
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Вправе ли головная кредитная организация банковской группы или МФО - участник банковской группы использовать внутригрупповую информацию о платежах заемщика при расчете его обязательств в случае наличия у заемщика активного кредита (займа) в кредитной организации или МФО - участнике банковской группы?
"Комментарий к Федеральному закону от 23 декабря 2003 г. N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации"
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Речь идет прежде всего о норме ч. 1 ст. 74 Закона о Банке России, которой (в ред. Федерального закона от 6 декабря 2021 г. N 398-ФЗ <254>) предусмотрено, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытая информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала (за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи) либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.
(постатейный)
(2-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)Речь идет прежде всего о норме ч. 1 ст. 74 Закона о Банке России, которой (в ред. Федерального закона от 6 декабря 2021 г. N 398-ФЗ <254>) предусмотрено, что в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Банка России, превышения установленных макропруденциальных лимитов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытая информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1% минимального размера уставного капитала (за исключением случая, предусмотренного частью 2 данной статьи) либо ограничивать проведение кредитной организацией отдельных операций, в том числе с головной кредитной организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.
Статья: Надбавки к коэффициентам риска (Указание Банка России от 16.12.2024 N 6960-У)
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Вправе ли головная кредитная организация банковской группы не применять надбавки к коэффициентам риска к кредитным требованиям банков-нерезидентов, участников банковской группы, в целях расчета нормативов достаточности капитала банковской группы?
("Официальный сайт Банка России", 2025)Вопрос: Вправе ли головная кредитная организация банковской группы не применять надбавки к коэффициентам риска к кредитным требованиям банков-нерезидентов, участников банковской группы, в целях расчета нормативов достаточности капитала банковской группы?
Ситуация: Как физическому лицу открыть текущий счет в банке?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Сотрудник банка, согласно принятым в банке правилам, также может попросить вас заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Сотрудник банка, согласно принятым в банке правилам, также может попросить вас заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
Ситуация: Как физическому лицу - нерезиденту открыть банковский счет?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Согласно принятым в банке правилам вас также могут попросить заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Согласно принятым в банке правилам вас также могут попросить заполнить заявление (анкету) на предоставление комплексного банковского обслуживания, оформить ваше письменное согласие на передачу и использование информации и документов о вас другим организациям, которые являются с данным банком участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга (пп. 5 п. 1.5-4 ст. 7 Закона N 115-ФЗ).
Статья: Отчетность по форме 0409126 "Данные о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских кредитов (займов) в процентах годовых"
("Официальный сайт Банка России", 2025)Ответ: В целях надлежащего применения Порядка составления и представления формы 0409126 в части расчета платежной нагрузки заемщика без учета кредитов (займов), выданных кредиторами, являющимися участниками банковской группы, за последние 6 месяцев, кредитным организациям следует получать согласие клиента на предоставление сведений, составляющих его банковскую тайну, другим участникам банковской группы (с указанием в таком согласии их перечня, а также перечня информации, которая будет передана, и целей ее передачи).
("Официальный сайт Банка России", 2025)Ответ: В целях надлежащего применения Порядка составления и представления формы 0409126 в части расчета платежной нагрузки заемщика без учета кредитов (займов), выданных кредиторами, являющимися участниками банковской группы, за последние 6 месяцев, кредитным организациям следует получать согласие клиента на предоставление сведений, составляющих его банковскую тайну, другим участникам банковской группы (с указанием в таком согласии их перечня, а также перечня информации, которая будет передана, и целей ее передачи).
Статья: Финансовый мониторинг в рамках противодействия легализации доходов, полученных преступным путем
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- гл. 6 Положения Банка России от 24.10.2019 N 698-П "О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2025)- гл. 6 Положения Банка России от 24.10.2019 N 698-П "О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".