Трансграничный перевод
Подборка наиболее важных документов по запросу Трансграничный перевод (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 845 ГК РФСуд не взыскал убытки с российского банка, который в отсутствие счета в банке получателя исполнил платежное поручение клиента путем трансграничного перевода через корреспондентский счет в иностранном банке-посреднике, заблокировавшем деньги во исполнение санкций >>>
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 393 "Обязанность должника возместить убытки" ГК РФ
(Арбитражный суд Уральского округа)Кассационный суд также отметил, что с учетом правовой позиции, изложенной в Определении ВС РФ от 20.11.2023 N 305-ЭС23-11869, судами не установлено, может ли обстоятельство непреодолимой силы выражаться в невозможности банков Российской Федерации надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед клиентами по трансграничным переводам денежных средств вследствие недружественных действий банков Соединенных Штатов Америки по отношению к резидентам Российской Федерации, а также в результате введения санкций.
(Арбитражный суд Уральского округа)Кассационный суд также отметил, что с учетом правовой позиции, изложенной в Определении ВС РФ от 20.11.2023 N 305-ЭС23-11869, судами не установлено, может ли обстоятельство непреодолимой силы выражаться в невозможности банков Российской Федерации надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед клиентами по трансграничным переводам денежных средств вследствие недружественных действий банков Соединенных Штатов Америки по отношению к резидентам Российской Федерации, а также в результате введения санкций.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Вопросы коллизионного регулирования трансграничных переводов денежных средств, ценных бумаг и цифровых финансовых активов
(Шамраев А.В.)
("Международное публичное и частное право", 2021, N 4)"Международное публичное и частное право", 2021, N 4
(Шамраев А.В.)
("Международное публичное и частное право", 2021, N 4)"Международное публичное и частное право", 2021, N 4
Статья: Актуальные вопросы работы финансовой системы
("Официальный сайт Банка России", 2026)Трансграничные переводы и платежи
("Официальный сайт Банка России", 2026)Трансграничные переводы и платежи
Нормативные акты
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 20.02.2026)
"О национальной платежной системе"13) трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк;
(ред. от 20.02.2026)
"О национальной платежной системе"13) трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк;
Формы
Ситуация: Как вернуть деньги, списанные с банковской карты (счета) физлица без его согласия или с его согласия в результате мошенничества?
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Если банк уведомил вас о совершенной операции и вы направили ему соответствующее уведомление, как правило, банк обязан возместить вам сумму операции, совершенной до направления вами такого уведомления. Такая обязанность должна быть исполнена банком в течение 30 дней после получения вашего заявления о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если банк не докажет, что вы нарушили порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции (ч. 15, 16 ст. 9 Закона N 161-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2026)Если банк уведомил вас о совершенной операции и вы направили ему соответствующее уведомление, как правило, банк обязан возместить вам сумму операции, совершенной до направления вами такого уведомления. Такая обязанность должна быть исполнена банком в течение 30 дней после получения вашего заявления о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если банк не докажет, что вы нарушили порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции (ч. 15, 16 ст. 9 Закона N 161-ФЗ).
Статья: Использование криптовалют в трансграничных расчетах: проблемы и перспективы правового регулирования
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Наиболее сильным внешним фактором, влияющим на описываемые в статье процессы, выступают экономические санкции, поставившие Российскую Федерацию в положение, когда она была вынуждена, пусть и ограниченно, разрешить использовать криптовалюты при проведении внешнеэкономических операций. В рамках нормальных условий ведения хозяйственной деятельности криптовалюты несут существенные риски, связанные с легализацией преступных доходов, выводом капитала за рубеж, размыванием налоговой базы и т.д. С учетом того что в ординарной ситуации в распоряжении участников внешнеэкономической деятельности имеются более простые, удобные и прозрачные способы трансграничного перевода денежных средств, государство вполне обоснованно стремится ограничить расчеты в криптовалютах. В текущих же обстоятельствах противодействие экономическим санкциям становится одним из важнейших публичных интересов, что требует перехода к более гибким и вариативным моделям правового регулирования широкого спектра общественных отношений (в том числе и в сфере обращения цифровых валют). Важно, однако, понимать, что использование криптовалют в трансграничных расчетах не панацея и государству, как и субъектам внешнеэкономической деятельности, необходимо продолжать уделять повышенное внимание санкционному риск-менеджменту.
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Наиболее сильным внешним фактором, влияющим на описываемые в статье процессы, выступают экономические санкции, поставившие Российскую Федерацию в положение, когда она была вынуждена, пусть и ограниченно, разрешить использовать криптовалюты при проведении внешнеэкономических операций. В рамках нормальных условий ведения хозяйственной деятельности криптовалюты несут существенные риски, связанные с легализацией преступных доходов, выводом капитала за рубеж, размыванием налоговой базы и т.д. С учетом того что в ординарной ситуации в распоряжении участников внешнеэкономической деятельности имеются более простые, удобные и прозрачные способы трансграничного перевода денежных средств, государство вполне обоснованно стремится ограничить расчеты в криптовалютах. В текущих же обстоятельствах противодействие экономическим санкциям становится одним из важнейших публичных интересов, что требует перехода к более гибким и вариативным моделям правового регулирования широкого спектра общественных отношений (в том числе и в сфере обращения цифровых валют). Важно, однако, понимать, что использование криптовалют в трансграничных расчетах не панацея и государству, как и субъектам внешнеэкономической деятельности, необходимо продолжать уделять повышенное внимание санкционному риск-менеджменту.
Статья: Отчетность по форме 0409265 "Сведения о счетах клиентов кредитной организации и переводах денежных средств, проведенных кредитной организацией, а также о деятельности банковских платежных агентов (субагентов)"
("Официальный сайт Банка России", 2026)Ответ: Перевод денежных средств, направляемый с использованием сервиса СБП, когда конечный получатель находится за пределами Российской Федерации, в отчетности по форме 0409265 указывается по коду 2 (Трансграничные переводы) по гр. 7 (Направление перевода денежных средств) и по коду 1 (Используется) гр. 10 (Использование СБП) подраздела 1.2.
("Официальный сайт Банка России", 2026)Ответ: Перевод денежных средств, направляемый с использованием сервиса СБП, когда конечный получатель находится за пределами Российской Федерации, в отчетности по форме 0409265 указывается по коду 2 (Трансграничные переводы) по гр. 7 (Направление перевода денежных средств) и по коду 1 (Используется) гр. 10 (Использование СБП) подраздела 1.2.
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)пунктом 9 ч. 1 комментируемой статьи определено понятие "валютные операции", используемое для целей комментируемого Закона. При этом данным Законом трансграничные переводы валюты России между резидентами к валютным операциям не отнесены и при осуществлении таких переводов у резидентов отсутствуют обязанности, установленные актами валютного законодательства РФ и актами органов валютного регулирования;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)пунктом 9 ч. 1 комментируемой статьи определено понятие "валютные операции", используемое для целей комментируемого Закона. При этом данным Законом трансграничные переводы валюты России между резидентами к валютным операциям не отнесены и при осуществлении таких переводов у резидентов отсутствуют обязанности, установленные актами валютного законодательства РФ и актами органов валютного регулирования;
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
Статья: Новеллы российского законодательства о цифровых валютах и их использовании участниками внешнеэкономической деятельности в условиях санкций
(Голощапов И.И.)
("Финансовое право", 2025, N 3)В статье автор рассматривает отдельные новеллы российского законодательства, связанные с защитой национальных интересов в условиях санкционного режима недружественных стран, с использованием цифровых валют в трансграничных переводах, а также анализирует их эффективность.
(Голощапов И.И.)
("Финансовое право", 2025, N 3)В статье автор рассматривает отдельные новеллы российского законодательства, связанные с защитой национальных интересов в условиях санкционного режима недружественных стран, с использованием цифровых валют в трансграничных переводах, а также анализирует их эффективность.
Статья: Бухгалтерский учет исполнения распоряжения о валютном переводе на условиях уплаты комиссии
(Коллегия Налоговых Консультантов)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2025, N 4)По условиям валютного перевода комиссия за перевод может взиматься за счет бенефициара (BEN). Согласно ч. 10 ст. 8 Закона N 161-ФЗ <1> распоряжение клиента исполняется в размере суммы, указанной в распоряжении. Вознаграждение оператора по переводу денежных средств не может быть удержано из суммы перевода, за исключением случаев трансграничных переводов.
(Коллегия Налоговых Консультантов)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2025, N 4)По условиям валютного перевода комиссия за перевод может взиматься за счет бенефициара (BEN). Согласно ч. 10 ст. 8 Закона N 161-ФЗ <1> распоряжение клиента исполняется в размере суммы, указанной в распоряжении. Вознаграждение оператора по переводу денежных средств не может быть удержано из суммы перевода, за исключением случаев трансграничных переводов.
Статья: Российские банки в условиях санкционного давления: правовые аспекты работы с иностранными партнерами и механизмы минимизации рисков
(Тосунян Г.А.)
("Банковское право", 2026, N 1)Центральный банк осуществляет надзор за устойчивостью банков при ведении операций с нерезидентами. С этой целью он устанавливает специальные режимы отчетности, включая положения о внутреннем контроле по противодействию легализации доходов. Существенное значение имеет регулирование трансграничных переводов по Федеральному закону N 115-ФЗ <4>, формирующее основу внутреннего банковского комплаенса.
(Тосунян Г.А.)
("Банковское право", 2026, N 1)Центральный банк осуществляет надзор за устойчивостью банков при ведении операций с нерезидентами. С этой целью он устанавливает специальные режимы отчетности, включая положения о внутреннем контроле по противодействию легализации доходов. Существенное значение имеет регулирование трансграничных переводов по Федеральному закону N 115-ФЗ <4>, формирующее основу внутреннего банковского комплаенса.
Последние изменения: Оформление и осуществление валютного платежа
(КонсультантПлюс, 2026)не распространяются на операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием корреспондентских счетов, открытых российскими кредитными организациями в иностранных банках или иностранными кредитными организациями в российских банках;
(КонсультантПлюс, 2026)не распространяются на операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием корреспондентских счетов, открытых российскими кредитными организациями в иностранных банках или иностранными кредитными организациями в российских банках;
Статья: Проблемы и перспективы развития платежно-расчетного сотрудничества России и Ирана
(Агеев С.С., Аскеров Н.Н. оглы)
("Банковское право", 2026, N 1)Отметим, что одним из основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на 2025 г. и период 2026 и 2027 гг. <1> является развитие системы внешнеторговых платежей и расчетов. Соответственно, ключевая задача в рамках этого направления - развитие международных платежей и расчетов, которая включает такие подзадачи, как использование российского рубля и национальных валют отдельных стран - торговых партнеров в трансграничных расчетах, использование российской системы передачи финансовых сообщений (СПФС), дальнейшее расширение использования системы быстрых платежей (СБП) для трансграничных переводов, сохранение и развитие инфраструктуры приема карт "Мир" за рубежом и др.
(Агеев С.С., Аскеров Н.Н. оглы)
("Банковское право", 2026, N 1)Отметим, что одним из основных направлений развития финансового рынка Российской Федерации на 2025 г. и период 2026 и 2027 гг. <1> является развитие системы внешнеторговых платежей и расчетов. Соответственно, ключевая задача в рамках этого направления - развитие международных платежей и расчетов, которая включает такие подзадачи, как использование российского рубля и национальных валют отдельных стран - торговых партнеров в трансграничных расчетах, использование российской системы передачи финансовых сообщений (СПФС), дальнейшее расширение использования системы быстрых платежей (СБП) для трансграничных переводов, сохранение и развитие инфраструктуры приема карт "Мир" за рубежом и др.