Трансграничный перевод
Подборка наиболее важных документов по запросу Трансграничный перевод (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).
Формы документов
Судебная практика
Важнейшая практика по ст. 845 ГК РФСуд не взыскал убытки с российского банка, который в отсутствие счета в банке получателя исполнил платежное поручение клиента путем трансграничного перевода через корреспондентский счет в иностранном банке-посреднике, заблокировавшем деньги во исполнение санкций >>>
Подборка судебных решений за 2024 год: Статья 393 "Обязанность должника возместить убытки" ГК РФ
(Арбитражный суд Уральского округа)Кассационный суд также отметил, что с учетом правовой позиции, изложенной в Определении ВС РФ от 20.11.2023 N 305-ЭС23-11869, судами не установлено, может ли обстоятельство непреодолимой силы выражаться в невозможности банков Российской Федерации надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед клиентами по трансграничным переводам денежных средств вследствие недружественных действий банков Соединенных Штатов Америки по отношению к резидентам Российской Федерации, а также в результате введения санкций.
(Арбитражный суд Уральского округа)Кассационный суд также отметил, что с учетом правовой позиции, изложенной в Определении ВС РФ от 20.11.2023 N 305-ЭС23-11869, судами не установлено, может ли обстоятельство непреодолимой силы выражаться в невозможности банков Российской Федерации надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед клиентами по трансграничным переводам денежных средств вследствие недружественных действий банков Соединенных Штатов Америки по отношению к резидентам Российской Федерации, а также в результате введения санкций.
Статьи, комментарии, ответы на вопросы
Статья: Вопросы коллизионного регулирования трансграничных переводов денежных средств, ценных бумаг и цифровых финансовых активов
(Шамраев А.В.)
("Международное публичное и частное право", 2021, N 4)"Международное публичное и частное право", 2021, N 4
(Шамраев А.В.)
("Международное публичное и частное право", 2021, N 4)"Международное публичное и частное право", 2021, N 4
Статья: Актуальные вопросы работы финансовой системы
("Официальный сайт Банка России", 2025)Трансграничные переводы и платежи
("Официальный сайт Банка России", 2025)Трансграничные переводы и платежи
Нормативные акты
Справочная информация: "Правовой календарь на IV квартал 2025 года"
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)До 31 марта 2026 года включительно продлены ограничения на перевод средств за рубеж (01.10.2025)
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс)До 31 марта 2026 года включительно продлены ограничения на перевод средств за рубеж (01.10.2025)
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)13) трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк;
(ред. от 23.05.2025)
"О национальной платежной системе"
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2025)13) трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Российской Федерации, и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или иностранный банк;
Ситуация: Как гражданину составить и предъявить в банк претензию о возврате денег, списанных со счета без его согласия?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Срок рассмотрения претензии клиента по операциям, совершенным с использованием электронного средства платежа (например, банковской карты), составляет не более 30 дней (в случае трансграничного перевода - не более 60 дней) со дня получения банком претензии (ч. 8 ст. 9 Закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Срок рассмотрения претензии клиента по операциям, совершенным с использованием электронного средства платежа (например, банковской карты), составляет не более 30 дней (в случае трансграничного перевода - не более 60 дней) со дня получения банком претензии (ч. 8 ст. 9 Закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ).
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
(постатейный)
(Арзуманова Л.Л., Рождественская Т.Э., Костюк И.В., Малунова З.А., Пушкин А.В., Ротко С.В., Рябова Е.В., Хоменко Е.Г., Байтенова А.А., Тимошенко Д.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2021)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
Статья: Бухгалтерский учет исполнения распоряжения о валютном переводе на условиях уплаты комиссии
(Коллегия Налоговых Консультантов)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2025, N 4)По условиям валютного перевода комиссия за перевод может взиматься за счет бенефициара (BEN). Согласно ч. 10 ст. 8 Закона N 161-ФЗ <1> распоряжение клиента исполняется в размере суммы, указанной в распоряжении. Вознаграждение оператора по переводу денежных средств не может быть удержано из суммы перевода, за исключением случаев трансграничных переводов.
(Коллегия Налоговых Консультантов)
("Налогообложение, учет и отчетность в коммерческом банке", 2025, N 4)По условиям валютного перевода комиссия за перевод может взиматься за счет бенефициара (BEN). Согласно ч. 10 ст. 8 Закона N 161-ФЗ <1> распоряжение клиента исполняется в размере суммы, указанной в распоряжении. Вознаграждение оператора по переводу денежных средств не может быть удержано из суммы перевода, за исключением случаев трансграничных переводов.
Последние изменения: Оформление и осуществление валютного платежа
(КонсультантПлюс, 2025)не распространяются на операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием корреспондентских счетов, открытых российскими кредитными организациями в иностранных банках или иностранными кредитными организациями в российских банках;
(КонсультантПлюс, 2025)не распространяются на операции по трансграничному переводу денежных средств с использованием корреспондентских счетов, открытых российскими кредитными организациями в иностранных банках или иностранными кредитными организациями в российских банках;
Статья: Новеллы российского законодательства о цифровых валютах и их использовании участниками внешнеэкономической деятельности в условиях санкций
(Голощапов И.И.)
("Финансовое право", 2025, N 3)В статье автор рассматривает отдельные новеллы российского законодательства, связанные с защитой национальных интересов в условиях санкционного режима недружественных стран, с использованием цифровых валют в трансграничных переводах, а также анализирует их эффективность.
(Голощапов И.И.)
("Финансовое право", 2025, N 3)В статье автор рассматривает отдельные новеллы российского законодательства, связанные с защитой национальных интересов в условиях санкционного режима недружественных стран, с использованием цифровых валют в трансграничных переводах, а также анализирует их эффективность.
"Комментарий к Федеральному закону от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)пунктом 9 ч. 1 комментируемой статьи определено понятие "валютные операции", используемое для целей комментируемого Закона. При этом данным Законом трансграничные переводы валюты России между резидентами к валютным операциям не отнесены и при осуществлении таких переводов у резидентов отсутствуют обязанности, установленные актами валютного законодательства РФ и актами органов валютного регулирования;
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2024)пунктом 9 ч. 1 комментируемой статьи определено понятие "валютные операции", используемое для целей комментируемого Закона. При этом данным Законом трансграничные переводы валюты России между резидентами к валютным операциям не отнесены и при осуществлении таких переводов у резидентов отсутствуют обязанности, установленные актами валютного законодательства РФ и актами органов валютного регулирования;
Статья: Основные направления и проблемы регулирования маржинальной торговли на отечественных и зарубежных рынках финансовых инструментов
(Морковкин Д.Е., Шихов А.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 1)Регулирование маржинальной торговли на криптовалютных биржах является более комплексной и сложной задачей. Учитывая юрисдикции и особенности работы, присущие каждой бирже, регулирование бирж не может осуществляться только лишь исходя из разработки нормативной документации, так как, учитывая и без того "серый" характер присутствия таких бирж на территории Российской Федерации, введение каких-либо нормативов гарантийных требований с малой долей вероятности повлечет исполнение этих требований криптобиржами. Введение ограничений на работу сервисов криптоброкеров и криптобирж, которые с высокой вероятностью не согласятся с введенными нормативами маржинальной торговли, также не даст ощутимого эффекта в условиях существования многочисленных программ-маршрутизаторов и VPN-сервисов. Возможным вариантом решения этой проблемы может являться введение более жестких ограничений на вывод средств с криптовалютных счетов на счета российских банков, что будет иметь больший эффект вследствие введенных против российских банков и платежных систем санкционных ограничений, затрудняющих трансграничные переводы.
(Морковкин Д.Е., Шихов А.А.)
("Имущественные отношения в Российской Федерации", 2025, N 1)Регулирование маржинальной торговли на криптовалютных биржах является более комплексной и сложной задачей. Учитывая юрисдикции и особенности работы, присущие каждой бирже, регулирование бирж не может осуществляться только лишь исходя из разработки нормативной документации, так как, учитывая и без того "серый" характер присутствия таких бирж на территории Российской Федерации, введение каких-либо нормативов гарантийных требований с малой долей вероятности повлечет исполнение этих требований криптобиржами. Введение ограничений на работу сервисов криптоброкеров и криптобирж, которые с высокой вероятностью не согласятся с введенными нормативами маржинальной торговли, также не даст ощутимого эффекта в условиях существования многочисленных программ-маршрутизаторов и VPN-сервисов. Возможным вариантом решения этой проблемы может являться введение более жестких ограничений на вывод средств с криптовалютных счетов на счета российских банков, что будет иметь больший эффект вследствие введенных против российских банков и платежных систем санкционных ограничений, затрудняющих трансграничные переводы.
Ситуация: Как вернуть деньги, списанные с банковской карты (счета) физлица без его согласия или с его согласия в результате мошенничества?
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Если банк уведомил вас о совершенной операции и вы направили ему соответствующее уведомление, как правило, банк обязан возместить вам сумму операции, совершенной до направления вами такого уведомления. Такая обязанность должна быть исполнена банком в течение 30 дней после получения вашего заявления о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если банк не докажет, что вы нарушили порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции (ч. 15, 16 ст. 9 Закона N 161-ФЗ).
("Электронный журнал "Азбука права", 2025)Если банк уведомил вас о совершенной операции и вы направили ему соответствующее уведомление, как правило, банк обязан возместить вам сумму операции, совершенной до направления вами такого уведомления. Такая обязанность должна быть исполнена банком в течение 30 дней после получения вашего заявления о возмещении суммы операции, а в случае трансграничного перевода денежных средств - в течение 60 дней, если банк не докажет, что вы нарушили порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение указанной операции (ч. 15, 16 ст. 9 Закона N 161-ФЗ).
Статья: Использование криптовалют в трансграничных расчетах: проблемы и перспективы правового регулирования
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Наиболее сильным внешним фактором, влияющим на описываемые в статье процессы, выступают экономические санкции, поставившие Российскую Федерацию в положение, когда она была вынуждена, пусть и ограниченно, разрешить использовать криптовалюты при проведении внешнеэкономических операций. В рамках нормальных условий ведения хозяйственной деятельности криптовалюты несут существенные риски, связанные с легализацией преступных доходов, выводом капитала за рубеж, размыванием налоговой базы и т.д. С учетом того что в ординарной ситуации в распоряжении участников внешнеэкономической деятельности имеются более простые, удобные и прозрачные способы трансграничного перевода денежных средств, государство вполне обоснованно стремится ограничить расчеты в криптовалютах. В текущих же обстоятельствах противодействие экономическим санкциям становится одним из важнейших публичных интересов, что требует перехода к более гибким и вариативным моделям правового регулирования широкого спектра общественных отношений (в том числе и в сфере обращения цифровых валют). Важно, однако, понимать, что использование криптовалют в трансграничных расчетах не панацея и государству, как и субъектам внешнеэкономической деятельности, необходимо продолжать уделять повышенное внимание санкционному риск-менеджменту.
(Ситник А.А.)
("Актуальные проблемы российского права", 2025, N 8)Наиболее сильным внешним фактором, влияющим на описываемые в статье процессы, выступают экономические санкции, поставившие Российскую Федерацию в положение, когда она была вынуждена, пусть и ограниченно, разрешить использовать криптовалюты при проведении внешнеэкономических операций. В рамках нормальных условий ведения хозяйственной деятельности криптовалюты несут существенные риски, связанные с легализацией преступных доходов, выводом капитала за рубеж, размыванием налоговой базы и т.д. С учетом того что в ординарной ситуации в распоряжении участников внешнеэкономической деятельности имеются более простые, удобные и прозрачные способы трансграничного перевода денежных средств, государство вполне обоснованно стремится ограничить расчеты в криптовалютах. В текущих же обстоятельствах противодействие экономическим санкциям становится одним из важнейших публичных интересов, что требует перехода к более гибким и вариативным моделям правового регулирования широкого спектра общественных отношений (в том числе и в сфере обращения цифровых валют). Важно, однако, понимать, что использование криптовалют в трансграничных расчетах не панацея и государству, как и субъектам внешнеэкономической деятельности, необходимо продолжать уделять повышенное внимание санкционному риск-менеджменту.
"Комментарий к Федеральному закону от 27 июня 2011 г. N 161-ФЗ "О национальной платежной системе"
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством
(постатейный)
(3-е издание, переработанное и дополненное)
(Борисов А.Н.)
("Юстицинформ", 2025)Статья 19.1. Особенности осуществления трансграничного перевода денежных средств в случае введения запретов иностранным государством